【22页】个人资金归集培训手册.doc文档全文免费阅读

余额。

账户的余额超出起付金额 时，系统将账户余额全额转往归集主账户。

差额归集 差额归集，是指根据账户间的资金归集关系和限额，当归集子账户的余额超出起付金额 时，系统将超出部分全部转往归集主账户。

全额取整归集 全额取整归集，是指根据账户间的资金归集关系和限额，当归集子账户的余额超出起付 金额时，系统将账户余额按照设定的取整单位的整数倍转往归集主账户。

差额取整归集 差额取整归集，是指根据账户间的资金归集关系和限额，当归集子账户的余额超出起付 金额时，系统将超出部的整数倍转往归集主账户。

全额直接扣款 全额直接扣款，是指归集主账户可以扣收归集子账户全部 差额取整归集 差额取整归集，是指根整归集 全额取整归集，是指根据账户间的资金归集关系和限额，当归集子账户的余额超出起付 金额时，系统将账户余额按照设定的取整单位的整数倍转往归集主账户。

关系和限额，当归集子账户的余额超出起付金额 时，系统将超出部分全部转往归集主账户。

额 时，系统将账户余额全额转往归集主账户。

差额归集 差额归集，是指根据账户间的资金归集部分内容简介部分内容简介根据账户间的资金归集关系和限额，当归集子账户的余额超出起付金额 时，系统将账户余额全额转往归集主账户。

差额归集 差额归集，是指根据账户间的资金归集关系和限额，当归集子账户的余额超出起付金额 时，系统将超出部分全部转往归集主账户。

全额取整归集 全额取整归集，是指根据账户间的资金归集关系和限额，当归集子账户的余额超出起付 金额时，系统将账户余额按照设定的取整单位的整数倍转往归集主账户。

差额取整归集 差额取整归集，是指根据账户间的资金归集关系和限额，当归集子账户的余额超出起付 金额时，系统将超出部分按照设定的取整单位的整数倍转往归集主账户。

全额直接扣款 全额直接扣款，是指归集主账户可以扣收归集子账户全部余额。

指定金额直接扣款 指定金额直接扣款，是指归集主账户可指定扣收归集子账户的具体金额。

单笔入账 单笔入账是指在归集过程中，归集资金直接记入归集主账户中。

汇总入账 汇总入账是指在批量归集时，归集的金额先记录在个过渡账户中，入账时汇总金额， 以单笔明细记录在归集主账户中。

系统只支持批归的汇总入账，不支持直接扣款的汇总入账。

投资资金存管系统培训手册 产品功能 归集关系管理类 个人资金归集签约确认资金归集关系修改资金归集关系个人资金归集解约暂停 恢复归集关系 账户管理类 更换资金归集账户开通关闭企业网银渠道个人资金归集 查询类 查询账户签约信息查询账户资金归集金额查询账户资金归集明细查询暂停恢复 明细查询归集失败交易明细 资金类 批量归集单笔直接扣款和批量直接扣款 凭证打印类 打印收费凭证业务回单的打印和凭证补打 系统约定 存折只在通存通兑范围内进行柜面交易及资金归集。

不支持不通存通兑存折使用资金归 集产品。

对公账户的签约解约修改关系等交易均控制在账户开户行进行办理，对于更换账户 业务，要求在原账户的开户行进行办理。

个人借记卡可以在全国范围内进行业务的办理。

凭证及其说明 个人资金归集产品服务申请变更表 使用范围 当个人资金归集签约确认资金归集关系修改资金归集关系个人资金归集解约暂 停恢复归集关系更换资金归集账户时使用此凭证。

规格及联次 幅面，式两联，第联银行留存，第二联客户留存。

业务回单 使用范围 柜面交易成功后，打印出交易内容供客户签字确认。

规格及联次投资资金存管系统培训手册 双联。

空白凭证。

交易及其操作说明 个人资金归集签约 交易描述 用于资金归集主账户在使用个人资金归集产品前的账户签约，建立资金归集关系，设定 资金归集属性，开通直接扣款或批量归集功能。

输入界面 输入项说明 签约账户类型必输项，列表选择为借记卡，存折，对公账户 账号必输项账户类型为存折时，需手工输入省市代码之后按提示进行刷折账户 类型为对公账户时，需手工输入省市代码之后再手工输入账号 密码选输项，个人账户必输，企业账户选输，如果客户账户留有密码印鉴，则需要输 入账户密码 证件类型必输项，列表选择 证件号码必输项，输入与证件类型相对应的证件号码，如果是位身份证，则身份 证中为大写 直接扣款标志必输项，列表选择为不开通，开通 扣款方式选输项，如果直接扣款标志选择开通，则该项必输，列表选择为指定 金额，全额 批归开通标志必输项，列表选择为不开通，开通，其中批归开通标志和直接扣投资资金存管系统培训手册 款标志必须有个选择开通 批归归集方式选输项，如果批归开通标志选择开通，则该项必输，列表选择为 全额归集，差额归集，全额取整归集，差额取整归集 起付金额选输项，如果批归开通标志选择开通，则该项必输 取整单位选输项，如果归集方式是全额取整归集或差额取整归集，则该项必 输 周期种类选输项，如果批归开通标志选择开通，则该项必输，列表选择为每日， 每周，每月 每周归集标志选输项，如果周期种类选择每周，则该项必输。

该项只允许输入 和的位数列，其中表示不归集，表示归集，但不允许全部输入或者 每月归集标志选输项，如果周期种类选择每月，则该项必输。

该项只允许输入 和的位数列，其中表示不归集，表示归集，但不允许全部输入或 者 入账方式必输项，列表选择为单笔，汇总，其中个人客户只允许选择单笔 方式，只有企业客户才允许选择汇总方式 归集手续费收取方必输项，列表选择为扣主账户，扣子账户 打印凭证 记账凭证业务回单收费凭证 备注 账户状态正常才可签约成功当入账方式选择汇总方式时，系统自动生成账户 该交易不可进行抹账。

确认资金归集关系 交易描述 用于归集子账户确认归集主账户已建立的或是修改后的资金归集关系，归集子账户修 改批归确认标志直接扣款确认标志。

输入界面 先联动查询指定归集主账户的归集关系的详细设置投资资，则该项必输，列表选择为每日， 每周，每月 每周归集标志选输项，如果周期种类选择每周，则该项必输。

该项只允许输入 和的位数列，其中表示不归集，表示归集，但不允许全部输入或者 每月归集标志选输项，如果周期种类选择每月，则该项必输。

该项只允许输入 和的位数列，其中表示不归集，表示归集，但不允许全部输入或 者 入账方式必输项，列表选择为单笔，汇总，其中个人客户只允许选择单笔 方式，只有企业客户才允许选择汇总方式 归集手续费收取方必输项，列表选择为扣主账户，扣子账户 打印凭证 记账凭证业务回单收费凭证 备注 账户状态正常才可签约成功当入账方式选择汇总方式时，系统自动生成账户 该交易不可进行抹账。

确认资金归集关系 交易描述 用于归集子账户确认归集主账户已建立的或是修改后的资金归集关系，归集子账户修 改批归确认标志直接扣款确认标志。

输入界面 先联动查询指定归集主账户的归集关系的详细设置投资资金存管系统培训手册 查询显示完毕，归集子账户进行确认 输入项说明 主账户类型必输项，列表选择为借记卡，存折，对公账户 归集主账户账号必输项 子账户账户类型必输项，列表选择为借记卡，存折 子账户账号必输项 密码必输项 证件类型必输项，列表选择 证件号码必输项，输入与证件类型相对应的证件号码，如果是位身份证，则身份 证中为大写 批归确认标志必输项，列表选择为不开通，开通 直接扣款确认标志必输项，列表选择为不开通，开通投资资金存管系统培训手册 打印凭证 业务回单 备注 存折确认时，归集主账户开户行需与此存折同通存通兑翻围。

借记卡确认时，若归集主账户为存折，则卡开户行需与存折归集主账户同通存通兑翻围。

账户状态正常归集主账户状态正常资金归集关系状态正常才可确认成功。

已成为归集主账户的，不允许其确认成为归集子账户。

更换资金归集账户 交易描述 用于对资金归集关系中的资金归集账户进行更换，包括归集主账户和归集子账户，对个 人客户账户支持卡号和存折账号之间的互换。

输入界面 输入项说明 归集账户标志必输项，列表选择为归集主账户，归集子账户 账户类型必输项，列表选择为借记卡，存折，对公账户 原账号必输项 账户类型必输项，列表选择为借记卡，存折，对公账户 新账号必输项 密码选输项，个人账户必输，企业账户选输，如果客户账户留有密码印鉴，则需要输 入账户密码 证件类型必输项，列表选择 证件号码必输项，输入与证件类型相对应的证件号码，如果是位身份证，则身份 证中为大写投资资金存管系统培训手册 打印凭证 业务回单 备注 新账户状态须正常且未签约成为归集主账户或未确认为归集子账户 新账户证件类型号码客户需与原账户相同才能更换成功 修改资金归集关系 交易描述 用于归集主账户修改资金归集关系相关参数和属性。

输入界面 修改前首先联动查询，界面如下 查询显示完毕，归集主账户进行修改 输入项说明 主账户类型必输项，列表选择为借记卡