办公费用广告宣传费用等万元。其他费用万元。成本费用合计万元。收入按照资本金规模亿元计，按银行授信放大五倍计算，可提供融资担保亿元，担保年费率按计算，每年可收入万元根据国家扶持中小企业信用担保机构免税政策，可免除除营业税。利润万元万元万元。净利润所得税万元万元万元万元万元。第七章财务评价分析财务评价指标经分析，公司年营业收入万元，经营费用万元，应交所得税，净利润万元。资本金净利润率为。投资回收期约为年。二财务评价分析结果从以上指标看出，该项目可行，盈利性较好。三不确定性分析随着中小企业担保机构拥而上，会加剧市场竞争，包括品种费率营销策略等调整和变化，竞争程度会十分火爆。据分析，国家会对其无序竞争采取规范措施。第八章发展战略与发展目标发展战略担保公司坚持以做强做大担保主业为目标，实施管理风险创新经营人才培养品牌塑造四大战略，形成管理技术客户资源企业文化资本实力四大优势，全面提高企业竞争力，实现可持续快速健康发展。产品品牌战略。探索改变目前单担保业务结构，稳妥发展资金营运投资等业务，以分散担保业务风险，提高盈利能力。年内要增设投资机构，招聘投资专门人才，紧盯拟上市公司客户群体，实现风险投资或产业投资业务零突破。市场营销战略担保公司经营思路是服务区域化经营多元化风险分散化收益最大化权益均衡化。按照政府引导市场运作做大做强稳健发展经营方向与目标，开拓经营，规范管理，确保两个效益不断提高。通过提供融资担保及其配套服务，扶持省内有市场有效益有信用有发展前景企业做大做强。在服务方向上，担保公司坚持以安徽省战略发展规划为依托，积极拓宽省内担保客户市场。对符合担保条件中小企业融资需求，优先安排担保计划，优先向合作银行推荐对银行推荐符合担保条件中小企业融资需求，优先予以担保。在政策支持上，担保公司坚持扶优限劣和为省内中小企业发展服务担保政策。不断拓展为省内中小企业担保服务外延与内涵，全方位多领域深层次地合作无极限。对省内优势龙头产业和新兴产业企业以及高新技术产业企业优先给予担保综合授信，安排其正常合理融资担保需求，支持优质客户做大做强。客户开发战略客户开发及信息收集是担保及投资业务基础工作，客户资源将成为公司宝贵财富，市担保公司担保计划采用下列方式建立健全客户来源渠道加强与银行信贷部门合作，由银行信贷部门推荐客户加强与各级政府部门联系，建立与市县区属经济管理部门工作衔接机制，建立与省内企业业务联系机制，由相关政府部门推荐客户加强与基层行业协会商会合作，由其推荐客户开展企业信用担保会员制管理，从中培养核心客户对社会进行广泛宣传搞好市场调研，开展客户登记，发掘潜在客户。同时也是为了更好地利用社会资源，延伸公司资金链和更有效地控制担保风险，坚持既定市场开发措施，进行全方位客户开发。人才发展战略通过市担保公司完全市场化运作和完善法人治理结构凝聚和培养支符合市场化团队化专业化职业化要求高素质复合型专业人才队伍。二发展目标公司将建立以效益为中心，资本质量规模效益协调发展发展机制。业务达到定经营规模，具有较强盈利能力和抗风险能力，为可持续发展奠定坚实基础。担保公司按银监会对银行业金融机构稳健发展监管指标要求，建立相应稳健发展衡量标准，即资本充足率不良担保率担保代偿率担保净损失率拨备覆盖率资本利润率税前担保费用收回率。第九章结论该项目以安徽省中小企业促进条例为依据，充分考虑了安徽省经济发展情况和急需担保需求等因素，选择了比较合理实施方案，符合安徽省国民经济和社会发展战略部署。项目建设在方案设计上比较合理，风险防控与管理机制上有效，有明显社会效益与经济效益，项目实施后能有效促进安徽省经济发展，帮助中小企业解决融资担保难实际困难，将起到巨大推动作用。目前，该项目条件已成熟，项目实施方案切实可行，是项利国利民好事，希望能尽快筹建投入运行，为安徽省中小企业提供融资担保服务。以及发展票据融资等问题上出台了些辅助性促进政策，收效甚微。年，国务院批准成立了全国第家专业性信用担保机构，之后，各地也在该领域进行了些零星探索试验。年，全国人大颁布实施中华人民共和国担保法，开始规范企业主体担保行为。年东南亚金融危机爆发。虽然危机并没有对中国造成象东南亚各国那样冲击，但在出口以及投资心理上产生了巨大负面效应，需求不足通货紧缩成为困扰中国经济最大难题，直接对就业带来了巨大压力小企业信用担保业发展还难以满足广大中小企业提升信用能力需要政府出资设立信用担保机构通常仅在筹建之初得到次性资金支持，缺乏后续补偿机制民营担保机构受所有制歧视，虽然只能独自承担担保贷款风险，无法与协作银行形成共担机制，但由于体制活，对中小企业支持力度也最大。由于担保风险分散与损失分担及补偿制度尚未形成，使得担保资金放大功能和担保机构信用能力均受到较大制约。另外，与信用担保业相关法律法规建设滞后，也在定程度上影响了信用担保机构规范发展。受多方面原因影响，我省多层次资本市场尚未形成，直接融资与间接融资比例不协调。在直接融资与间接融资结构极不协调前提下，证券市场还是以主板为主向大型企业倾斜。地方性股权交易市场发展受限，非正规融资缺乏法律支持，中小企业直接融资困难加剧。中小企业融资能力弱信息不对称，影响银行积极性。中小企业管理基础薄弱，普遍缺乏良好公司治理机制。加之关联交易复杂，财务制度不健全，透明度低，资信度不高。中小企业借款特点是少急频，银行常常因中小企业信用信息不对称贷款交易和监控成本高且风险大而不愿放款。贷款质量较差也影响了银行贷款积极性。中小企业需要个能切实帮助解决融资难专业机构产生。综上所述，中小企业融资难，已引起了我国政府高度重视，国家相继出台了许多扶持政策，采取了系列相关措施，来改善中小企业融资难问题。以产业报国奉献社会为己任安徽中贝投资担保有限公司，审时度势，为适应社会经济发展需要，为帮助政府解决中小企业解决融资难问题奉献自己微薄之力，积极筹建担保机构，为此，特编制安徽安徽中贝投资担保有限公司可行性研究报告。第章概述项目建设依据年月日全国人大第二十八次会议审议通过中小企业促进法。年月日开始实施安徽省中小企业促进条例。年月日，国务院批准皖江城市带承接产业转移示范区规划。年月日安徽省人民政府颁布安徽省融资性担保公司管理暂行办法。二项目建设背景与意义改革开放伊始，以中小企业为主体非国有经济快速增长就已在充当经济增长引擎增加就业以及优化产业结构等方面显示出了巨大潜力，但由于中国经济长期保持较快增长势头，中小企业融资问题直没有得到政府当局足够关注，只有中国人民银行个部门在促进中小企业信贷发放以及发展票据融资等问题上出台了些辅助性促进政策，收效甚微机构业务管理，防止出现严重损失，年月，财政部颁发了中小企业融资担保机构风险管理暂行办法，规范了担保行业发展。如果说年以来上述这些政策对于中国中小企业融资难问题缓解都仅仅只有局部意义话，那么，年月中小企业促进法颁布及其实施则为中国中小企业确定了基本指导方向，对中小企业融资体系完善以及中小企业发展具有深远意义。以后国家和各级政府陆续出台了系列扶持担保机构优惠政策，各地担保机构如雨后春笋般发展，截至年底，全国各类型担保机构发展到多家。十五期间，安徽省在贯彻落实科学发展观过程中，大力促进区域协调发展，全省各个区域之间已经形成你追我赶喜人局面，综合实力进步增强。年，安徽省地区生产总值达万多亿，增长，大步迈进全国万亿俱乐部行列中。统计数据显示，经过十五发展，皖江九个城市生产总值已由年亿元增加到了年亿元，年均增长，增幅比全国高出个百分点，对全省经济增长贡献率已超过。占全省比重已由年提高到了年，高出人口比重将近个百分点。与皖江城市带相呼应，合肥经济圈和皖北地区同样是实现了经济社会又好又快发展。年，合肥经济圈生产总值已达到亿元，为年倍，年均增长而皖北地区由于政策效应逐步显现，十五以来，蚌埠宿州等六个市已由年亿元增加到了年亿元，年均增长，增速比十五时期加快了个百分点。年月日，国务院批准实施皖江城市带承接产业转移示范区规划为加快安徽崛起，推动区域协调发展提供了基础。通过科学承接产业转移，引导生产要素合理流动，可以充分发挥安徽比较优势，集聚发展要素，壮大产业规模，同时为东部地前言概述项目建设的依据二项目建设的背景与意义中小企业信用担保体系试点工作会议，贯彻落实中央要求并作出具体部署年月日中央经济工作会议提出要求，加快建立和完善中小企业信用担保体系年月日，国家经贸委召开全国中小企业融资工作座谈会，贯彻中央经济工作会议和全国经贸工作会议精神，重点就中小企业信用再担保直接和间接融资等工作部署。同时，中国人民银行下发关于加强和改善对小企业金融服务指导意见，对商业银行配合建立中小企业信用担保体系提出要求等等。年月日，国务院办公厅印发关于鼓励和促进中小企业发展若干政策意见，对中国中小企业信用担保体系基本架构与实践模式做出了具体规定，正式标志着中国中小企业信用担保体系进入制度建设与机构和体系完善建设阶段。年月，经贸委发布建立全国中小企业信用担保体系有关问题通知，就全国信用担保体系构建些具体问题做出了规定。此后，通过规范原有信用担保机构与新建两条途径，中小企业信用担保体系在中国各省市自治区得到了较快发展，已形成了个覆盖全国信用担保体系。此外，为了加强担保机构业务管理，防止出现严重损失，年月，财政部颁发了中小企业融资担保机构风险管理暂行办法，规范了担保行业发展。如果说年以来上述这些政策对于中国中小企业融资难问题缓解都仅仅只有局部意义话，那么，年月中小企业促进法颁布及其实施则为中国中小企业确定了基本指导方向，对中小企业融资体系完善以及中小企业发展具有深远意义。以后国家