银行分行合规内控管理体系项目投资立项备案核准融资贷款申报资料.doc文档27页优秀范文

从外部条件看，选择家专业化的管理顾问公司作为项目合作伙伴，也将对项目的成功实施确定良好的外部支持保障。

管理咨询有限公司核心咨询团队成员直接应邀参与了国家银监会内控评价办法银监号令的制订工作，对内部控制体系的建立有着深刻的理解直接参与了银监局合规指导意见发布的全过程，始终与监管当局就合规公司治理内控操作风险管理以及流程银行社会责任等概念及其相互关系等方面无论是理论方面还是实践方面均有着良好的沟通和交流。

这对提高基础管理的作用体现在完善业务规章制度。

银行全新的优秀企业文化。

有利于提高基础管理水平合规项目建成后是个文件化的体系，特征是高度系统化和规范化。

合规风险管理的关键是个规字，这个规不是简单的个满足法律法规要求的制度汇编，而应该既是个与各业务及管理活动各条线和运作单元以及各岗位形成明确映射关系的文件化管理系统，又是平衡业绩目标和合规目标关系并确保目标实现的保证，还是将岗责体系报告路线监测评价激励机制等多项管理要素有机结合的载体。

这对提高基础管理的作用体现在完善业务规章制度。

平衡业绩目标和合规目标关系并确保目标实现的保证，还是将岗责体系报告路线监测评价激励机制等多项管理要素有机结合的载体。

合规风险管理的关键是个规字，这个规不是简单的个满足法律法规要求的制度汇编有利于提高基础管理水平合规项目建成后是个文件化的体系，特征是高度系统化和规范化。

部分内容简介觉性和执行制度的严肃性，减少做事的随意性和盲目性。

通过合规项目的建设过程，努力在全行倡导和形成以合规从高层做起人人合规合规创造价值等为核心理念的合规文化，并与流程银行风险为本等管理理念相呼应，共同构建银行全新的优秀企业文化。

有利于提高基础管理水平合规项目建成后是个文件化的体系，特征是高度系统化和规范化。

合规风险管理的关键是个规字，这个规不是简单的个满足法律法规要求的制度汇编，而应该既是个与各业务及管理活动各条线和运作单元以及各岗位形成明确映射关系的文件化管理系统，又是平衡业绩目标和合规目标关系并确保目标实现的保证，还是将岗责体系报告路线监测评价激励机制等多项管理要素有机结合的载体。

这对提高基础管理的作用体现在完善业务规章制度。

通过对现行规章制度的支持补充整合优化和完善，要求对每个流程及其接口，都以文件的形式加以明确，不仅明确业务操作流程，而且对各项管理流程与支持流程也作了规定，并通过岗责体系的建立，将岗责落实和映射到每项工作活动中，确保每位员工都能准确掌握工作的关键控制点，具有很强的可操作性。

项目可行性分析成熟的项目实施技术项目的技术可行性表现在第，有国内同业银行尤其是银行分行的成功经验可供借鉴第二，银行已经具备各种管理规定和制度基础分行通过年的发展也完成了基本规章制度的构建。

合规项目不是在现有的管理架构之外另起炉灶，而是充分理顺现有各种管理的关系，并提供种把现有管理规定落到实处的平台和机制。

成本效益上完全可行合规项目建设是银行经营管理的基础建设。

合规项目的增量投入，主要是外部咨询费用以及内部为项目开展而发生的些费用，这部分投入与合规内控管理体系运行后直接降低的管理成本相比微不足道。

据汇丰银行统计，个银行约的管理成本用于协调组织内部的关系和纠正，个绩效优良的合规内控管理体系不仅能够显著减少组织内部的协调成本，而且通过体系的持续改进，能使违规率案件率大大降低。

具备良好的内外部条件银行的高层领导已经充分认识建立个系统化的合规内控管理体系的必要性，并将合规内控管理体系建设作为战略决策进行统规划和指导，充分反映了银行领导层的远见卓识，也是确保项目获得人力财务物力支持的重要基础。

从外部条件看，选择家专业化的管理顾问公司作为项目合作伙伴，也将对项目的成功实施确定良好的外部支持保障。

管理咨询有限公司核心咨询团队成员直接应邀参与了国家银监会内控评价办法银监号令的制订工作，对内部控制体系的建立有着深刻的理解直接参与了银监局合规指导意见发布的全过程，始终与监管当局就合规公司治理内控操作风险管理以及流程银行社会责任等概念及其相互关系等方面无论是理论方面还是实践方面均有着良好的沟通和交流。

咨询公司核心咨询团队在对大型国有银行全系统成功实施内控体系建设咨询等基础上，自年以来在地区配合银监局开展了大量的有关合规体系建设及其相关内容的咨询和培训工作包括为监管当局提供相关咨询培训服务，尤其是有着为多家股份制银行开展合规内控项目的丰富经验包括以分行为平台全面展开分行总行互动展开先分行试点再全行展开等多种模式的咨询经验，并得到监管当局的充分肯定和评价。

咨询公司自年以来，为银行分行成功地提供了合规项目咨询服务，且分行的合规项目也得到了银监局及同业的致肯定。

年上半年，咨询公司核心咨询顾问又作为美国咨询公司和银行的双重顾问身份参与了分行岗责体系和平衡计分卡咨询项目，并提出三合整合咨询方案，得到分行领导以及银行总行领导的充分肯定。

此外，公司对银行目前在全系统开展的中小企业组织架构再造稽核委派制等管理变革方面的思路做法和进展也有着深刻的理解和认识，有信心和能力为银行提供适合的咨询服务。

体系设计大纲项目需求和目标以整体设计全面推进分步实施注重实效为原则，通过四个月时间的努力，分四阶段在分行现有合规与内控制度及岗责管理的基础上，通过对现有风险管理与内控制度的全面清理整合和完善，理顺内部关系，明确各部门及各层级的职责和接口，明确各项活动的职责，识别评估流程中的各类风险，确定控制措施及要求，建立既符合分行实际情况的系统的透明的文件化的合规内控管理体系，又满足银监会商业银行内部控制评价试行办法要求，并充分参考包括巴塞尔委员会发布的有关合规风险方面的文件充分考虑和依据银监局合规指导意见有关合规风险管理机制建设要求，并将各项要求与流程及岗责向匹配。

同时，该体系还将为今后的管理提升预留空间与接口，把风险和提供金融服务有效结合，从而全面提确定不相容职责和对岗位的控制要求，形成岗责控制。

考虑到流程的岗责描述与人力资源岗责体系的不完全致性的实际，在完成基于流程和风险的梳理和排查完成流程分析后，再进行岗责澄清和再设计。

项目实施方案项目实施指导思想分行合规内控管理体系建设是项复杂的系统工程，更是项战略性决策，必须运用项目管理的方法加以策划组织协调指导控制和实施。

项目实施计划分行合规内控管理体系建设项目进度计划建议第阶段准备调查阶段约周任务名称工作内容参与人员工作成果时间成立项目办公室分行成立项目领导小组及内控项目办公室，确定项目办人员并明确职责分工。

每个部门应指定位熟悉本部门情况的骨干作为联系人，在项目过程中尽量保持项目联系人的稳定。

分行领导各部门确立项目组织结构，确保人员按时到位。

年月日前项目启动大会分行召开合规内控管理体系建设项目启动大会，宣布项目开始。

行领导进行项目动员。

年月日前项目工作计划制定并审批发布分行合规内控管理体系建设项目工作计划项目办行领导项目工作计划的审批及下发年月日清理培训对项目办公室和条线各部门进行文件产品职责计算机系统案件考核检查信息交流等清理培训。

咨询组清理人员按照统要求进行清理。

年月日八项清理清理包括文件产品职责计算机系统案件考核检查信息交流等方面。

要求清理现有的与银行业务有关的法律监管要求以及分行内部文件，标识有效文件或文件中的有效内容清理各部门的职责计算机系统汇总已发生案件清理现有的检查考核。

各部门形成文件产品职责系统案件信息反馈考核检查清理表等。

年月日月日部门访谈咨询组对分行高层及部门负责人进行访谈，以了解分行各部门风险管理的现状及对合规项目建设的要求和希望。

项目办公室负责联络和安排具体访谈时间。

咨询组各部门负责人形成访谈记录年月日月日第二阶段合规内控管理体系框架设计阶段约周任务名称工作内容参与人员工作成果时间体系框架设计在清理访谈工作的基础上，依据商业银行内部控制评价试行办法和合规指导意见，结合实际设计分行合规挂历体系框架方案和体系文件清单。

咨询组初步确定分行合规内控管理体系框架设计方案。

年月日月日体系框架讨论就合规内控管理体系框架方案文件清单与各部门负责人及相关人员进行讨论分析和确认。

咨询组各部门汇总合规内控管理体系初步框架意见。

年月日月日体系框架方案及体系文件清单修改及确定根据各部门意见修改合规内控管理体系框架方案并确定最终合规内控管理体系文件清单。

咨询组各部门确定合规内控管理体系框架设计方案及文件清单。

年月日第三阶段合规内控管理体系文件编写阶段约周任务名称工作内容参与人员工作成果时间流程图绘制流程分析风险识别与评估培训合规内控管理体系文件编写培训培训配置流程图绘制流程分析风险控制自我评估等内容。

要求各部门选派本部门熟悉业务的骨干人员参与培训。

对参与文件编写人员进行合规内控管理体系文件的编写培训，包括合规管理手册程序规定工作指导书规范编制要求，包括体系文件的作用和特点程序和规定规范的编写要求体系文件编写过程中应注意的问题等，使文件编写人员掌握编写的原理思路和方法。

咨询组项目办负责培训的组织和协调文件编写人员掌握配置流程图绘制流程分析及风险控制自我评估的流程方法和要求。

掌握文件编写的原理思路和方法年月日流程图绘制流程分析风险识别与评估文件编写人员根据分工绘制配置流程图对每过程进行流程分析和风险控制自我评估部门领导及相关业务骨干对以上结果进行评审文件编写人员业务骨干部门领导配置流程图风险控制自我评估底稿流程分析底稿年月日月日体系文件初稿编写项目办公室应落实文件编写指导监督责任人