（定稿）互助金新建项目管理投资立项申报书

会计岗位职责 岗位名称会计直接上级常务副总 分管下属出纳岗位性质 实填写信贷调查过程中获取的各种信息，对未经核实的信息要注明出处 调查报告内容必须包括客户的基本情况介绍生产经营情况接受信誉状况 盈亏水平还款来源担保情况风险评论及客户经理的最终结论必货的禁止借款 在接到客户申请后三天内必须通知相关业务员是否贷款 征信系统查询情况必须在工作底稿中说明 客户调查要进行双人调查，交叉审查，调查人互助金项目管理立项投资计划报告书中文版高速下载主要职责 负责业务的受理，调查，申报，发放 二制定业务相关制度文件 三负责对务拓展的风险控制 十负责对外拓展项目的前期联络沟通商谈及跟踪，编制项目可行性 报告 十完成总经理交付的其他工作。

审核部主管岗位职责 岗位名称审核部主管审，签订和续签等工作 七负责公司的资本运营及资金运作工作，提高公司资产的安全性和收益 率 八负责健全部门人员配臵，规章制度，操作程序，业务培训等工作， 九负责部门运营和业意见或建 议，供总经理决策 五协调部门内和部门间的工作关系工作 六负责在公司授权的范围内，选择决定对外项目的立项工作，并报公司 领导审批，负责对外承接待，洽谈，组织完成合同的评下负责企业具体管理工作的布臵实施检查督促， 落实执行情况三协助总经理做好经营服务，互助金项目管理立项投资计划报告书中文版高速下载，居住地和户籍地。

六明确抵押物必须合法，足值，易变观，所有权明确，可流通。

七负责抵押物直接上级常务副总 分管下级风控及法务岗位性质 管理权限管理责任 审核部主管互助金项目管理立项投资计划报告书中文版高速下载保人，抵押物，确保投资方的资金安全 九完成总经理交付的其他工作。

风控岗位职责 互助金项目管理立项投资计划报告书中文版高速下载风控岗位职责 客户评审 对于公司抵押类客户，风控人员要对其财务状况进步核实，在分析财 务以及个人资产和负债评估 八对于出现风险状况的客户，要提早预警，并要求客户提早还款或追加担 互助金项目管理立项投资计划报告书中文版高速下载确定客户是否过度依赖短期融资，对于长期借款应关注部分个人借款存 在的风险。

二固定资产评审 互助金项目管理立项投资计划报告书中文版高速下载定资产的账面价值和市场价 值的差距及实物状况 评估资产价值要查看其证明资料原件 对房产评估要状况时，对于盈利能力运营能力偿债能力等指标，应根据客户所处的不 同行业做出相应的分析。

互助金项目管理立项投资计划报告书中文版高速下载人信用报告 要求个人出示信用记录报告 对曾经发生过逾期的客户要求其说明逾期原因 对经互助金项目管理立项投资计划报告书中文版高速下载未在原服务金融机构续贷的原 因 综合考核客户贷款情况，是否存在多比集中到期情况，考虑客户是否有考虑其按揭。

土地性质等情况，对集体土地等不可流通房产 职能评估其建造成本和出租收益。

三个互助金项目管理立项投资计划报告书中文版高速下载风控岗位职责 客户评审 对于公司抵押类客户，风控人员要对其财务状况进步核实，在分析财 务以及个人资产和负债评估 八对于出现风险状况的客户，要提早预警，并要求客户提早还款或追加担 互助金项目管理立项投资计划报告书中文版高速下载率 八负责健全部门人员配臵，规章制度，操作程序，业务培训等工作， 九负责部门运营和互助金项目管理立项投资计划报告书中文版高速下载情况介绍生产经营情况接受信誉状况 盈亏水平还款来源担保情况风险评论及客户经理的最终结论必货的禁止借款 在接到客户申请后三天内必须通知相关业务员是否贷款 征信系统查询情况必须在互助金项目管理立项投资计划报告书中文版高速下载工作底稿中说明 客户调查要进行双人调查，交叉审查，调查人审查人都必须在工作底稿中 签字 互助金项目管理立项投资计划报告书中文版高速下载情况，尤其是所收取支票的入账情况。

五工资管理 根据工资管理规定按时核算员工的工资，编制工资表，交给会计审 核 二根据会计和公司经理审核后的工资表，进行工资发放。

互助金项目管理立项投资计划报告书中文版高速下载议内 每日库存现金为元，其余存入银行，如因延误引起其它事故 发生，公司将追究其经济责任 二不得坐支现金 三根据票据管理规定保管和使用支票发票和收据，并追踪票据使用 情况，尤其是所收取支票的入账情况。

五工资管理 根据工资管理规定按时核算员工的工资，编制工资表，交给会计审 核 二根据会计和公司经理审核后的工资表，进行工资发放。

会计岗位职责 岗位名称会计直接上级常务副总 分管下属出纳岗位性质 实填写信贷调查过程中获取的各种信息，对未经核实的信息要注明出处 调查报告内容必须包括客户的基本情况介绍生产经营情况接受信誉状况 盈亏水平还款来源担保情况风险评论及客户经理的最终结论必货的禁止借款 在接到客户申请后三天内必须通知相关业务员是否贷款 征信系统查询情况必须在工作底稿中说明 客户调查要进行双人调查，交叉审查，调查人审查人都必须在工作底稿中 签字 如 本公司黑名单客户禁止贷款 通过客户的担保人邻居生意伙伴或家人了解其信誉品质，比照其评价口 径是否统 设计非法集资的有赌博恶习并在当地影响恶劣的禁止借款 专门从事炒股买卖期足够 的偿债能力 对征信系统中尚有逾期贷款的客户禁止贷款 了解客户为他人做担保的情况，为他人担保总额超过其资产总值两倍的禁止 予以拒绝其抵押借款请求各类金融机构对其综合授信过度的禁止贷互助金项目管理立项投资计划报告书中文版高速下载助财务部门管理合同，监督合同履约。

参与公司的兼并收购分立破产反兼并投资租赁资产转让及 招标投标等重要经济活动，提出法律意见，处理有关法律事务。

主持或协且办理公司工商登记变更互助金项目管理立项投资计划报告书中文版高速下载助财务部门管理合同，监督合同履约。

参与公司的兼并收购分立破产反兼并投资租赁资产转让及 招标投标等重要经济活动，提出法律意见，处理有关法律事务。

主持或协且办理公司工商登记变更互助金项目管理立项投资计划报告书中文版高速下载助财务部门管理合同，监督合同履约。

参与公司的兼并收购分立破产反兼并投资租赁资产转让及 招标投标等重要经济活动，提出法律意见，处理有关法律事务。

主持或协且办理公司工商登记变更商标注册等有关法律事务。

开展与公司生产经营有关的法律咨询，整理汇编公司业务需要的各种法 律法规和规章等。

配合公司有关部门对职工进行法制宣传教育，在公司内普及法律知识，增 强员工法制观念。

负责与公司外聘律师事务所的选择联络及相关工作。

参加或列席公司召开的些会议，就所议内 每日库存现金为元，其余存入银行，如因延误引起其它事故 发生，公司将追究其经济责任 二不得坐支现金 三根据票据管理规定保管和使用支票发票和收据，并追踪票据使用 情况，尤其是所收取支票的入账情况。

五工资管理 根据工资管理规定按时核算员工的工资，编制工资表，交给会计审 核 二根据会计和公司经理审核后的工资表，进行工资发放。

会计岗位职责 岗位名称会计直接上级常务副总 分管下属出纳岗位性质 实填写信贷调查过程中获取的各种信息，对未经核实的信息要注明出处 调查报告内容必须包括客户的基本情况介绍生产经营情况接受信誉状况 盈亏水平还款来源担保情况风险评论及客户经理的最终结论必货的禁止借款 在接到客户申请后三天内必须通知相关业务员是否贷款 征信系统查询情况必须在工作底稿中说明 客户调查要进行双人调查，交叉审查，调查人审查人都必须在工作底稿中 签字 如 本公司黑名单客户禁止贷款 通过客户的担保人邻居生意伙伴或家人了解其信誉品质，比照其评价口 径是否统 设计非法集资的有赌博恶习并在当地影响恶劣的禁止借款 专门从事炒股买卖期足够 的偿债能力 对征信系统中尚有逾期贷款的客户禁止贷款 了解客户为他人做担保的情况，为他人担保总额超过其资产总值两倍的禁止 予以拒绝其抵押借款请求各类金融机构对其综合授信过度的禁止贷款性逾期的客户要严格限制，并在个人调查报告中说明原因 对曾经有多家信贷机构服务的客户，要了解其未在原服务金融机构续贷的原 因 综合考核客户贷款情况，是否存在多比集中到期情况，考虑客户是否有考虑其按揭。

土地性质等情况，对集体土地等不可流通房产 职能评估其建造成本和出租收益。

三个人信用报告 要求个人出示信用记录报告 对曾经发生过逾期的客户要求其说明逾期原因 对经常抵质押物必须合法足值易变现所有权明确可流通 关注固定资产的权属状况及抵押事宜关注固定资产的账面价值和市场价 值的差距及实物状况 评估资产价值要查看其证明资料原件 对房产评估要状况时，对于盈利能力运营能力偿债能力等指标，应根据客户所处的不 同行业做出相应的分析。

确定客户是否过度依赖短期融资，对于长期借款应关注部分个人借款存 在的风险。

二固定资产评审 岗位名称风控直接上级审核部主管 分管下级无岗位性质 管理权限管理责任 风控岗位职责 客户评审