资金。本次增资扩股是按照美国年证券法第节，第节条例条条条规定，以及中国的相关法规。参股对象拟为下列机构或个人境外投资机构金融企业或大型财团等，主要包括银行储蓄和贷款协会信用社总投资超过万美元的公司或合伙人公司经纪交易商保险公司注册投资公司资产在万美元以上的非盈利性组织企业发展公司美国年投资公司法中对其有定义小企业投资公司少数民族小企业投资公司根据美国雇员退休金保证法案成立的雇员福利计划。境内民营企业民营控股公司或中外合资企业外资企业等，要求这类投资实体满足以下条件之注册与实收资本在，万元人民币以上年销售收入在亿人民币以上年利润在，万人民币以上年对外投资在万人民币以上。境内或境外自然人，主要包括公司的管理层和董事净资产超过万美元的个人年收入超过万美元过去两年实际收入和今后预计的个人在过去两年里，与配偶的收入合计超过万美元的个人。中科智担保竭诚欢迎愿意加入中国担保投资事业的国内外投资者，以现金方式参股，共同开发中国的担保投资市场，分享股东权益。中科智担保与美国美洲投资银行起，为投资者设计出安全的投资进出通道，最大限度地降低投资风险，并为投资者取得最大的经济效益。增资扩股本次增资扩股是以私募方式进行，即通过引进国内外的风险资本和战略合作伙伴，吸收国际上成熟的担保投资管理方法和经验，迅速扩大资本规模，使中科智担保能够健康地快速成长。本次增资扩股计划增加公司普通股股权，万股，参股价格为每股元人民币，将增加资金亿元人民币。其中，美国美林集团下属投资公司已决定参股，万股，美国美洲投资银行已决定参股，万股，尚余，万股。新股东的最低参股量为万股，最低参股金额为万元人民币。本次增资扩股是根据本招股说明书所载明的资料进行的。除本公司董事会和美国美洲投资银行外，没有委托或授权任何其他人提供未在本招股说明书中列载的信息和对本说明书作任何解释或者说明。增资扩股时间本次增资扩股时间为年月日起至年月日止。若确定参与本次增资扩股并同意参股的有关要求，请于年月日前签署参股意向书，并邮寄或传真到下列地址公司名称深圳市中科智担保投资股份有限公司公司地址中国广东省深圳市笋岗西路中成体育大厦楼公司电话公司传真公司邮编公司网址或参股意向书投资者已仔细阅读了深圳市中科智担保投资股份有限公司以下简称公司商业计划书招股说明书等材料，了解公司的基本情况和主要经营风险，认同公司的经营理念商业模式和商业计划。经慎重考虑，同意以招股说明书所要求的方式参股公司股普通股权。投资者资料投资者名称注册日期个人为生日注册地个人为国籍注册号码个人为身份证或社会保险号码合伙人个人为配偶名称注册日期个人为生日注册地个人为国籍注册号码个人为身份证或社会保险号码如果投资者是公司合伙人信托公司或其他实体，请填写前五大股东名称投资者地址国家省市电话号码邮编传真号码投资者或代表人签名盖章年月日险市场机会与竞争性分析中国与深圳市信用担保市场的概况竞争性分析市场营销策略客户开发措施营销策略产品研发市场规划服务品牌营销企业形象与公共关系市场风险分两大业务相辅相成，构成中科智担保经营活动表现出的清晰的主营业务。中科智担保的商业模式和主营业务是实现公司致力成为中国担保业领先者和第品牌的先决条件。实现中科智担保商业计划的必要条件是公司能否拥有足够的资本金开展担保和担保投资业务。由于担保公司的性质，中科智担保只能靠股本扩张的方式增加公司的营运资金，用以满足公司主营业务对资金的需求。因此，中科智担保商业计划的实现，很大程度上取决于公司增资扩股和上市计划的落实。中科智担保寻求实现境外上市的目标，首先是在于满足公司发展成为大型准金融公司的需要。境外上市将有助于公司本身业务上规模，又有利于公司朝专业化发展和向中国其它地区拓展，将中科智担保的经营和管理延伸到专业分公司和地区分公司，以乘数扩张的规模，将中科智担保的服务范围扩大到中国大部分省份地区和主要信用担保领域。境外上市还将有助于公司进入担保资产抵押资产证券化的领域，从而在更高层次上重复中科智担保成功的商业模式。与所有金融企业样，中科智担保能否持续经营的根本保证在于风险控制。中科智担保的商业计划书将风险控制贯穿到市场管理财务和投资等涉及到经营活动的每个环节。公司商业计划书针对可能出现经营风险的主要层面都提示了应对措施。保护包括发起人在内的所有投资人利益的根本在于公司能否有效的执行风险控制和风险管理的措施。从投资人角度分析中科智担保的商业计划表明，本项投资虽然具有定的风险，但投资收益是明显的，能否达到获利丰厚的投资收益取决于经营团队。中科智担保的股份制民营性质和境外上市目标能凝聚支具有较深的专业化知识和丰富操作经验的经营团队。公司中高层干部的高知识结构和业内资深的经历将是经营团队的核心。最后，中科智担保的境内外招商和境外上市的目标，将极大的帮助公司引进国际化和现代化的管理经验，使中科智担保在公司治理和业务管理上最终能与国际第流的担保企业相媲美。深圳市中科智担保投资股份有限公司招股说明书拟增加公司普通股股权股拟增加公司普通股股权参股价格元人民币股增资扩股起始日期年月日增资扩股截止日期年月日本公司全体董事保证本招股说明书的内容真实准确完整，任何与此相反的声明均属虚假不实陈述。投资人与投资方式担保业在中国是个新兴产业，市场前景十分广阔。特别是中国加入，将为中国担保业引入国际资本和现代管理制度打开方便之门。深圳市中科智担保投资股份有限公司以下简称中科智担保是中国为数不多的从事担保行业的民营企业，在业界具有较大的影响力。为了使中科智担保迅速稳步地不断发展，需要扩大资本规模，与国际和国内具有担保及投资经验的同行联手，共同规范化开拓中国的担保市场。根据对国内担保市场的分析和中科智担保以此为基础制定的商业计划，到年四月份底，中科智担保的资本金规模将扩大到亿元人民币，当年担保金额将达到近亿元人民币。为此，中科智担保将增资扩股亿股公司普通股股权，参股价格为每股元人民币，共增加资金亿元人民币。根据国家经贸委关于建立中小企业信用担保体系的试点指导意见，信用担保机构可以向境内外社会募集析市从分析角度看于年月投入万元可启动本项目。观赏园项目营运状况从静态来看观赏园地块总收入万元，总投资万元，利润万元，投资回收期年，全部资金投资回报率，自有资金投资回报率。从动态来看按折现，观赏园地块财务净现值万元，投资回收期年，财务内部收益率。从分析角度看于年月投入万元可启动本项目。两项目组合营运状况从静态来看二项目组合运作总收入万元，总投资万元，利润万元，投资回收期年，全部资金投资回报率，自有资金投资回报率。从动态来看按折现，二项目组合运作财务净现值万元，投资回收期年，财务内部收益率。从分析角度看二项目组合运作，于年月投入万元，于年月投入万元，便可启动本项目。两项目组合营运贷款的安全节奏与额度节奏项目年月年月合计贷款额度万元期限年年各种经营风格与风险偏好下自有资金或贷款节奏与额度建议铜锣峡地块项目单个项目谨慎性作风营运自有资金或贷款投入见下表时间项目年月年月合计铜锣峡地块项目铜锣峡地块项目单个项目激进性作风营运自有资金或贷款投入见下表时间项目年月年月合计铜锣峡地块项目铜锣峡地块观赏园项目组合谨慎性作风营运自有资金或贷款投入见下表时间项目年月年月年月合计组合二项目铜锣峡地块观赏园项目组合激进性作风营运自有资金或贷款投入见下表时间项目年月年月年月合计组合二项目资金压力最大是在年月。年月年月，可衔接额度为亿元的新项目，投入进度为时间项目年月年月年月可投入额度万元项目深度推进中，资金营运的可调控核心因素与环节为容积率调整铜锣峡出让地容积率，而全部地块出让租赁容积率仅为。观赏园出让地容积率，而全部地块出让租赁容积率仅为。若铜锣峡出让地容积率调为，而全部地块出让租赁容积率才仅为。若观赏园出让地容积率，而全部地块出让租赁容积率才仅为。室内装修动态管控根据推出时市场中室内装修与价格相关性系数和销售的抗性度，对室内装修进行动态管控。税费筹划针对项目操作流程与税费管理特点，设计优化公司税费操作流程与税费管理架构，获取管理效益。件发挥在长江经济带中承东启西左右传递的战略枢纽作用，营造互惠互利共谋发展的区域经济协作新格局。在西部大开发中发挥着龙头作用窗口作用和辐射作用。直辖八年蓄势而发重庆是座具有多年历史文化的名城，是中国中西部唯的中央直辖市，长江上游最大的中心城市和西部地区最大的工商业重镇。重庆是西部地区惟拥有长江黄金水道的特大城市，并且处在三峡库区腹地。人口万人，年生产总值已突破亿大关，达亿元。可见，重庆拥有丰富的资源广阔的市场和良好的经济基础，在经过直辖年的蓄势之后，被美国财富杂志列为中国第四大投资热点是势之必然。随着经济的快速发展和投资巨增，产生了批优秀企业和富人群体。例如年中国强排行榜选择在重庆揭晓，据年月在重庆揭晓的结果，西部地区有家企业论反映公司偿债能力的指标数据均在安全线内。我公司流动比率和速动比率都维持在个比较合理的水平，短期偿债能力保持较好水平。结合我公司的行业特色，本公司直保持相对较低的资产负债率，从而保证了公司长期偿债能力。资资金。本次增资扩股是按照美国年证券法第节，第节条例条条条规定，以及中国的相关法规。参股对象拟为下列机构或个人境外投资机构金融企业或大型财团等，主要包括银行储蓄和贷款协会信用社总投资超过万美元的公司或合伙人公司经纪交易商保险公司注册投资公司资产在万美元以上的非盈利性组织企业发展公司美国年投资公司法中对其有定义小企业投资公司少数民族小企业投资公司根据美国雇员退休金保证法案成立的雇员福利计划。境内民营企业民营控股公司或中外合资企业外资企业等，要求这类投资实体满足以下条件之注册与实收资本在，万元人民币以上年销售收入在亿人民币以上年利润在，万人民币以上年对外投资在万人民币以上。境内或境外自然人，主要包括公司的管理层和董事净资产超过万美元的个人年收入超过万美元过去两年实际收入和今后预计的个人在过去两年里，与配偶的收入合计超过万美元的个人。中科智担保竭诚欢迎愿意加入中国担保投资事业的国内外投资者，以现金方式参股，共同开发中国的担保投资市场，分享股东权益。中科智担保与美国美洲投资银行起，为投资者设计出安全的投资进出通道，最大限度地降低投资风险，并为投资者取得最大的经济效益。增资扩股本次增资扩股是以私募方式进行，即通过引进国内外的风险资本和战略合作伙伴，吸收国际上成熟的担保投资管理方法和经验，迅速扩大资本规模，使中科智担保能够健康地快速成长。本次增资扩股计划增加公司普通股股权，万股，参股价格为每股元人民币，将增加资金亿元人民币。其中，美国美林集团下属投资公司已决定参股，万股，美国美洲投资银行已决定参股，万股，尚余，万股。新股东的最低参股量为万股，最低参股金额为万元人民币。本次增资扩股是根据本招股说明书所载明的资料进行的。除本公司董事会和美国美洲投资银行外，没有委托或授权任何其他人提供未在本招股说明书中列载的信息和对本说明书作任何解释或者说明。增资扩股时间本次增资扩股时间为年月日起至年月日止。若确定参与本次增资扩股并同意参股的有关要求，请于年月日前签署参股意向书，并邮寄或传真到下列地址公司名称深圳市中科智担保投资股份有限公司公司地址中国广东省深圳市笋岗西路中成体育大厦楼公司电话公司传真公司邮编公司网址或参股意向书投资者已仔细阅读了深圳市中科智担保投资股份有限公司以下简称公司商业计划书招股说明书等材料，了解公司的基本情况和主要经营风险，认同公司的经营理念商业模式和商业计划。经慎重考虑，同意以招股说明书所要求的方式参股公司股普通股权。投资者资料投资者名称注册日期个人为生日注册地个人为国籍注册号码个人为身份证或社会保险号码合伙人个人为配偶名称注册日期个人为生日注册地个人为国籍注册号码个人为身份证或社会保险号码如果投资者是公司合伙人信托公司或其他实体，请填写前五大股东名称投资者地址国家省市电话号码邮编传真号码投资者或代表人签名盖章年月日险市场机会与竞争性分析中国与深圳市信用担保市场的概况竞争性分析市场营销策略客户开发措施营销策略产品研发市场规划服务品牌营销企业形象与公共关系市场风险