器和汇票联行机构管理系统，对我行的结 算业务有相当的认识和理解，这对项目组织和管理来说，也是个有利条件。 项目实施的约束 开发周期约束。市场开拓业务推出与风险防范很大程度决定了系 统的开发周期。开发周期太短，可能影响了系统开发和测试的质量，影响 系统所实现的功能。太长又增加了成本，和影响了市场的开拓。项目实施 时，需要合理地权衡并指定开发计划，控制开发周期。 城综网版本太多，差异很大。目前，我行各分行的城综网存在多种 版本，系统差异大，且正处于数据集中的实施期。 资金清算系统的三期优化。 参考资料 中国人民银行银发号国内信用证结算办法 中国人民银行银发号信用证会计核算手续 中国建设银行国内信用证业务管理办法送审稿 第二章系统需求及现状 系统需求概述 国内信用证业务系统是以资金清算系统为信息的传递渠道，它既可直 联城综网又可以单独接收和发送信用证业务信息，实现信用证的开立修 改通知议付委托收款验单付款和注销等业务的办理。 主要的功能描述 信用证开立 开证行电开信用证。实现信用证信息的录入复核授权发送更 正删除查询发送和打印打印信用证表外科目记帐凭证国内信 用证开证登记簿。信用证的开立有以下八个功能组成 录入录入员对信用证有关信息进行录入并产生编押清单。 复核复核员对录入员录入信息的关键数据输入复核，对其他信 息浏览复核，并录入密押。 查询根据不同查询条件进行查询并可打印查询结果。 更正录入员对未发送的信息进行更正，更正后的信息需重新复 核授权，已发送的信息不能更正。 删除录入员对已录入尚未发送的信息进行删除，已发送信息不 能删除。 授权会计主管对已复核的超限额的信用证信息进行审查授权。 发送操作员批量发送已复核授权的信用证信息，并打印有关 单证，登记表外帐及相关登记簿。打印操作员打印信用证有关单证。 信用证修改 开证行电开信用证修改书。实现信用证修改信息的录入复核授权 发送更正删除查询发送和打印打印信用证修改书表外科目记 帐凭证国内信用证开证登记簿。信用证修改有以下八个功能组成 录入录入员录入信用证修改书信息，产生编押清单。 复核复核员对录入员录入的信用证修改书关键字段进行复核， 并录入密押。 查询根据不同查询条件进行查询，并可打印查询结果。 更正录入员对已录入但未发送的信用证修改书信息进行更正， 更正后的信用证修改书信息需重新复核授权。 删除对已录入尚未发送的信用证修改书信息进行删除。 授权会计主管对已复核的信用证修改书信息进行审查授权。 发送发送所有已授权的信用证修改书信息，同时登记表外帐及 相关登记簿。 打印打印信用证修改书等有关单证。 信用证事务 经办行之间对信用证事务的处理。实现信用证事务信息的录入复核 授权发送更正删除查询发送和打印打印信用证书表外科目 记帐凭证国内信用证事务登记簿。信用证事务分查询查复到期付款确 认不符点通知书注销通知书和同意注销核实书。 事务查询各经办行之间就信用证存疑款项催收等事项向对方发出查询，要求对方予以查复。 事务查复被查询行收到查询信息后，经核实予以回复。 到期付款确认开证行收到委托收款行或议付行寄来的委托收款 凭证等延期付款单据后，经审核同意付款的，向委托收款行或议付行发出 到期付款确认通知。 不符点通知议付行在审核信用证及项下单据时发现不符的，或 开证行在审核委托收款行或议付行寄来的委托收款凭证等单据时发现不符 的，向对方行发出不符点通知。 注销通知开证申请人向开证行要求注销信用证，或受益人向通 知行提出注销信用证的，由开证行向通知行或由通知行向开证行发出信 用证注销通知。 注销回复是通知行或开证行接收到对方行发来信用证注销通知， 在征得受益人或开证申请人意见后，向对方行发出同意注销或其他回复。 系统提供信用证事务的录入复核授权发送更正删除 查询打印等功能。 到期付款确认不符点通知注销通知注销确认四种事务需进 行编核押处理。 信息接收 信用证经办行对信用证及有关信息的接收打印。 打印未打印的信息打印当天所有未打印的信用证及有关单证。 重打信息重打当日接收的信用证及有关单证。 查询接收信息查询当日和历史的信用证及有关单证。信用证销记 开证行和通知行对已执行完毕的逾有效期及客户提出注销的信用证 的销记处理。 信用证信息监控 系统动态定时刷新监控信息监控时间间隔可由操作员自行设臵。 对现有系统的分析 国内信用证作为种新的结算业务产品，目前行内尚无相应的业务系 统，需要开发新的系统来支持该项业务的开展。 第三章技术方案 对建议方案的描述 系统设计原则 国内信用证业务系统采用操作系统，数据库，标准统计 根据业务需要查询统计各类国内信用证业务的情况。打印 打印国内信用证业务的各种单证报表。 系统日结 与清算系统城综网对帐，对帐完成后，打印信用证业务当日流水 日结单回单。 系统管理 系统后台软件的主要功能 系统后台软件由前台业务服务程序城综网与信用证业务系统服 务程序清算系统与信用证业务系统服务程序后台管理程序四部分 组成。 前台业务服务程序主要功能 根据系统前台端的请求，对信用证业务信息进行处理 查询统计存储并将处理结果送给系统前台端。 城综网与信用证业务系统服务程序主要功能 获取综合业务系统工作日期 检查操作员合法性 测试综合业务系统网络情况 从城综网提取开证人信息。 定时自动查询信用证业务数据库表，发现满足条件需要进行 帐务处理的业务信息，向城综网发出记帐登记表外帐的请 求，城综网进行记帐并登记表外帐。 与城综网对帐。清算系统与信用证业务系统服务程序主要功能 定时自动查询信用证业务数据库表，发现满足条件需要发送 的信用证业务信息，自动发往清算系统。 定时自动查询清算系统，发现本行的信用证业务信息自动接 收。 后台管理程序主要功能 设臵本分行开办信用证机构的行号行名地址。 设臵分行清算中心主机名地址。 设臵城综网主机名地址并设臵是否自动记帐。 检查本分行各开办信用证机构的日结情况。 检查本分行与清算系统的对帐情况。 检查信用证业务系统与城综网清算系统的网络连接情况。 系统数据备份与恢复。 监控清算系统状态 信用证业务系统主机调用状态监控交易，返回清算系统的工 作状态，并将结果动态地显示到监控屏幕上。 监控信用证业务系统与清算系统之间的信息发送接收情况 系统接口设计 信用证业务系统与城综网接口 验证操作员身份合法性提取开证企业资料 提取网点信息 记帐 对帐 信用证业务系统与清算系统接口 定时向清算网主机申请收发信用证信息或查询查复信息。 日终时与分行清算中心比对收发信息情况。 系统通讯方式 后台间通讯采用协议，可使用现有的成型通讯平台产品如 。 后台与清算系统城综网间采用编程实现通讯联接，在清 算系统可使用系统调用的方式实现对清算系统数据库的操作。清 算系统接口程序需由清算项目组提供 和现有系统的比较 国内信用证作为种新的结算业务产品，目前行内尚无相应的业务系 统，因此和我行现有系统不具备可比性。 和相关系统的关系 与清算系统的关系 异地的信息交换通过清算网进行传递，清算系统需提供接口程序。 与城综网的关系 国内信用证系统后台通过接口程序实现信用证业务系统与城综网的信息交换和自动记帐。信用证业务系统前台可与城综网前台使用相同的硬件 设备，以方便用户操作和降低项目费用。 采用建议系统可能带来的影响 由于国内信用证业务具有单笔业务数据量较大，总体业务量较小的 特点，本项目组与我行清算系统项目组对国内信用证业务进行了深 入的讨论，认为国内信用证业务会适当加大清算系统的数据处理 量，但不会影响清算系统的正常运行，清算系统完全有能力处理国 内信用证业务的信息。 国内信用证业务系统相对，对城综网的改造工作量小，基本不 会影响各分行的综合业务系统的正常运行。 实施风险 在项目开发实施的过程中，应采取有效措施减低设计方案难度，降低 技术风险，控制项目开发成本，避免项目实施中可能带来的各种风险 技术风险 应尽量利用我行现有系统的设备网络资源和清算系统的开发经验， 采用成熟的的软件设计技术和成型的技术产品，如中间件的使用，应避免 采用高新技术，减低技术风险。 人力资源风险 培训合适的业务人员和技术人员，为系统的开发和业务开办保留后备 的支援力量，避免由于人员调动因素带来的人力资源风险。 质量风险加强软件开发的质量管理，采取规范化开发方法，抽调有丰富结算经 验的业务人参加系统的业务测试。 需求变更风险 由于国内信用证业务是种新的结算品种，业务需求可能会随着制度 的修改而发生变化，因此，在项目开发过程中，应尽可能减少制度对系统 功能控制程度。 第四章技术可行性评价 各分行现有的城综网为‚国内信用证业务系统‛的项目实施提供了 设备和网络环境。 我行的清算系统和各分行城综网与清算系统的直联为‚国内信用证 业务系统‛提供了跨行信息传递的平台。 国内信用证业务系统采用软件设计的成熟技术，利用我行现有系统 的设备网络资源和清算系统的开发经验，在技术上是可行的。 总行结算部组织行内有关专家和北京建银电脑公司的技术人员所编 写的‚国内信用证业务系统业务需求‛，详细描述了国内信用证业务的界面 设计要求数