务部设专人对监管账户流水进行监督，并要求项目公司于每个还款日到期前 个工作日将对应还款金额到帐。若收费监管账户在每个还款日到期前个工作 日未能达到对应还款金额要求，则鑫茂集团在个工作日内履行资金补足义务， 无论任何原因，鑫茂集团都应不迟于每个还款日到期前日将对应还款金额划至 监管账户，否则受托人有权提前处置抵押物。 三设置处置期条款。 本信托计划预设个月处置期，即信托计划期内或信托计划期满，如发生处 置抵押物追索保证人责任的情况，受托人需要定的处置时间，原定向受益人 分配信托本金的时间相应后延。处置期内投资人收益在原基础上增加，信托 报酬不变。 第二章交易对手基本情况 第节项目公司基本情况 锡林浩特市新能源投资有限责任公司成立于年月日，注册资本人 民币亿元，法人代表杜克玉。新能源投资公司是由锡林浩特市鑫茂市政建 设有限责任公司和锡林浩特市政府下辖的晨辉城市基础设施建设投资有限公司 共同出资组建，其中鑫茂市政公司持有公司注册资本的，晨辉城投公司持 有公司注册资本的，是锡林浩特市第家由市政府和民营企业共同组建的 集供热工程施工集中供热高科技产业投资为体的综合性企业。截止 年月日，公司总资产亿元，净资产亿元。公司现有员工人，其 中具有大专及以上学历的 销计算机知识培 训经营本企业自产 产品及技术的出口 业务国家限定公司 经营和国家禁止进 出口的商品除外 经营进料加工和三 来补业务纸张 批发与零售机械 电器及制冷设备的 安装施工智能建 筑系统集成其中消 防系统除外有线 电视系统设计安装 商品房销售代理，房 地产信息咨询自营 和代理各类商品的 技术的进出口国家 限定公司经营和禁 止进出口的商品和 技术除外房地产 开发及销售以上经 营范围内国家有专 营专项规定的按规 定办理。 天津金汇药西青区杨万元万元生产经营焦磷酰是 目录 第章信托业务概要 第节信托产品要素, 第二节信托资金退出方式暨贷款还本付息方式, 第三节信用增级措施, 第四节资金监管措施, 第二章交易对手基本情况 第节项目公司基本情况 第二节集团产业介绍及担保能力分析 第三节项目公司供热收费权确认 第四节信托资金使用 第三章还款能力分析 第节还款来源 第二节还款能力分析 第三节现金流平衡计划表 第四章风险分析及对策 第五章尽职调查 第六章信托经理 第七章结论 第章信托业务概要 新华信托拟与锡林浩特市新能源投资有限责任公司以下简称新能 源或项目公司合作设立新华信托•新能源供热项目贷款资金 信托，信托贷款用于新能源投资有限责任公司在内蒙古锡林浩特市新建供 热管网及换热站提供名下房产进行第二顺位的抵押。该房产位于塘沽区新港路 号，土地权属性质为国有，用途为其他商服用地，使用权类型为出让，终止日期 为房屋产别为其他房产，钢混结构，主体二十二层，位于第 至二十层，建筑面积共计平方米，设计用途为非居住，现用途为商 业及写字楼。根据天津杰诺德房地产价格评估咨询有限公司年月日预 评估报告，总价值万元。 年鑫茂集团与第顺位人天津市农村商业银行办理了经营性物业贷款， 贷款金额亿，期限年。 详见附件塘沽区新港路号房地产初评结果报告。待公司通过后，在 规定的时间内出具正式的评估报告提供给公司。 我部会同项目公司及第顺位抵押权人天津市农村商业银行就第二顺位抵 押进行沟通并取得致意见，天津市农村商业银行同意我司进行第二顺位抵押并 将签署相关协议文件。 抵押物 名称 抵押人位置 面积 平方米 估价万元抵押率 土地鑫茂集团 塘沽区新港路 号 对于债权文书及抵押合同办理强制执行公证，由公证机关依法赋予所有合 同强制执行效力，保证协议及合同的履行。具体协议及抵押合同以文本为准。 二保证担保。鑫茂集团为项目公司按期偿付本信托项下信托贷款提供连 带责任保证。 三个人还款承诺。鑫茂集团董事局主席，杜克荣为信托贷款提供无限连带 责任保证担保。 第四节监管措施 设置监管账户 项目公司设信托监管账户。受托人通过对信托监管账户的全程控制和对资金 的预算管理等方式，确保信托资金按照要求进行使用，保证资金安全，控制信托 计划建设以获取收益。 第节信托基本要素 项目名称新华信托•新能源供热项目贷款资金信托。 二项目公司锡林浩特市新能源投资有限责任公司。 三信托规模万。 四信托期限个月，项目公司满个月可提前还款。 五信托报酬及相关费用信托报酬为信托规模的年，信托计划生效 后按年向项目公司收取。银行保管费按保管协议的约定，直接从信托财产 专户中支取作为保管费用支出。代理收付费由项目公司直接向第三方支 付。其它费用律师费用会计师费用评估费用印刷费用等费用除项目公司 另行支付外，由信托报酬承担。 六投资者预期收益年，信托计划生效后按年向项目公司收取并分配 给受益人。 七信托资金运用方式受托人单信托资金用于向新能源投资有限责 任公司在内蒙古锡林浩特市经营城市供热项目进行项目贷款。信托贷款用于 新能源投资有限责任公司在内蒙古锡林浩特市新建供热管网换热站建设，以获 取收益。 第二节信托资金退出方式暨贷款还本付息方式 项目公司按年支付贷款利息，并于每个信托年度开始的个工作日内， 支付部分贷款利息用于支付信托费用。 二信托生效满个月对应日前个工作日，借款人支付第年的贷款利 息以及归还的贷款本金满个月对应日前个工作日，借款人归还 的贷款本金及对应的个月的利息满个月对应日前个工作日，借款人归 还的贷款本金及对应的第二年的利息。以上相关内容以上报的信托文本内容 为准。 第三节信用增级措施 土地抵押 鑫茂集减累计折旧其中住房周转金 固定资产净值长期负债合计 固定资产清理递延税项 在建工程，递延税款贷项 待处理固定资产净损失所有者权益 固定资产合计实收资本 无形及递延资产资本公积 无形资产盈余公积 递延资产其中公益金 递延及无形资产合计未分配利润 其他资产所有者权益合计 其他长期资产 递延税项 递延税款借项 资产总计负债及所有者权益总计 简要财务分析 资产分析项目公司资产负债表显示存货万元，主要是 供热管网用电机循环泵保温钢管阀门管件等。预付账款万 元，主要为预付年年管网维修工程款及预付材料款。其他应收款 万元，主要为集团内部企业内部往来款。 负债分析项目公司资产负债表显示应付票据万元， 为包商银行承兑汇票，年月到期。考虑到期限与信托到期期限距离较长 且规模较小其中包括敞口的万保证金因此不会对信托还款产生影 响。应付账款万元，为应付锡林热电厂热源费。预收账款 万元，为预收本采暖季供热费。其他应付款万元， 其中万元为财政借款，其余为集团内部企业往来款。 第二节集团产业介绍及担保能力分析 公司简介 公司概况 天津鑫茂科技投资集团有限公司以下简称鑫茂集团创建于年 月日，注册地位于天津市南开区西湖道号，注册资本人民币，万元， 股东由杜克荣和杜娟两位自然人组成，其中杜克荣出品流通制造业能源服务业 经营范围技术开发转让服务新型建筑材料结构体系施工技术 及设备的技术及产品用自有资金对科技企业投资文化艺术交流服务演出 除外房地产开发及销售商品房销售代理房地产信息咨询自有房屋租赁 以上范围内国家有专营专项规定的按规定办理。 主要产品及提供的劳务涉及房产开发工程建设科技园运营管理服务 光通信风电制造工程配套新能源新材料软件军工电子电池 智能仪表热交换器塑料制品注塑和线塑原料药制造生物科技中医药 原材料制造酒店商贸餐饮娱乐汽车维修股票融资担保工业物业管 理孵化服务等类项产业，产品上千个品种。 鑫茂集团的控股子公司概况 公司名称注册地点注册资本实际投资金额 持股比例 经营范围 是 否 合 并 直接间接 天津鑫茂科 技股份有限 公司 天津华苑 产业区榕 苑路号 万元万元 计算机软件硬件 信息系统集成信息 处理与服务光机电 体化化工填料和 工业结晶设备珍稀 是 公司名称注册地点注册资本实际投资金额 持股比例 经营范围 是 否 合 并 直接间接 动物养殖技术的产 品的研制开发生 产销售仪器仪表 计算机外围设备文 化办公用机械家用 电器家用电子产 品计算机修理安 全技术防范工程设 计施工维修培 训自有房屋出租业 务保安监控防盗 器材生产与销售无 线通信终端设备经 资万元占公司总股本 ，杜娟出资万元占公司总股本。法定代表人杜克荣。 公司历史沿革 鑫茂集团前身是年由杜克荣董事长创建的天津鑫茂建筑装饰工程有限 公司。后于年发展到天津鑫茂房地产开发建设有限公司，开始涉足工业科 技园开发建设。 鑫茂集团年发展成为天津市首家以开发建设民营科技园为主业的民营 科技投资集团。至今，已投资兴建了总占地面积亩，总建设面积万平 方米的南开园华苑园军民两用技术产业基地国家软件出口及培训基地 光纤研发生产基地绿色能源产业基地新材料新能源产业基地等个鑫茂民营 科技连锁园，聚集了涉及光机电体化航空航天软件医疗器械新材 料新能源等领域的近家中小科技企业，为推动区域经济发展打造了聚集 高科技产业集群的创