和反担保业务的保险 证券公司与衍生业务 公司已与若干家大型综合类券商形成战略合作意向，为券商及其 客户提供广泛的业务合作。内容包括 股票与债券融资担保业务 发行配股和搭桥贷款担保业务 上市融资担保 投资基金和风险资本与衍生业务 公司最核心的投资担保业务可以延伸到与投资基金和风险资本 的合作，从而发展出相应的投资担保产品。即公司发展出外部投资担 保产品，为投资基金和风险资本降低投资风险提供适当的手段和工 具。其衍生业务主要包括 政府扶持基金项目贷款担保 为风险投资机构发掘优质投资项目 对优质的项目和投资机构联合或牵头投资 项目投资担保 投资担保基金委托管理 风险投资企业的贷款担保 与国外金融机构合作的衍生业务 国外金融机构因外汇管制和业务限制等原因，需要公司为国外金 融机构在华客户提供各种服务，以适应中国直接融资和间接融资市场 的要求。特别是作为公司战略投资人的国外金融机构，可利用其在公 司的股份进行更紧密的战略合作，从而放大这些国外金融机构资本对 中国金融工具的作用。 与股东合作的衍生业务 为股东和关联机构提供流动资金的担保 为股东挑选投资项目 股东收购作为反担保表的物的股权类资产 四公司商业模式 公司获利方式主要是通过以担保业务为基本的收入来源，以财务 顾问业务为短期利润的补充，通过开展资产管理和投资担保业务培育 长期利润增涨点。具体模式如下 担保业务收取定比例的金融机构利息的服务费。同时，公司 要求被担保企业和企业负责人个人提供足额的反担保资产，以 规避担保风险 投资担保业务为公司提供低风险高获利的利润增长点 资产管理可有效提高公司净资产的回报率，是主营业务收入的 重要补充 财务顾问服务拓展了担保业务的服务范围，保证担保项目的资 信质量，增加了担保业务的附加价值，是对担保业务的垂直整 合 投资银行业空 间将大大缩小。 针对担保市场有效需求相对不足问题，担保将加强对目标市场 客户的分类管理。和银行的经营管理样，担保将引进管理方 法，同时节俭风险投资机构的项目管理办法对项目进行深度管理，不 断发掘批资信条件好的客户进行长期跟踪服务。以担保业先行者的 地位和规模优势，抢占市场制高点。 第章公司简介和产品介绍 公司沿革与经营宗旨 贵阳市投资担保股份有限公司筹以下简称担保拟在 中华人民共和国贵州省贵阳市注册。 法定地址贵阳市 法人代表先生 担保率先提出投资担保的经营模式，并首创投资担保新型产品。 通过担保与投资的有机结合，运用担保手段加大投资决策力度，锁定 和预防投资风险，以投资收益弥补担保代偿损失投资银行业务在延 伸为客户提供服务深度和广度的同时，提高客户的质量，保证偿还的 能力投资担保收益和投资银行业务收益高于般保费的收入，大大 改善了般担保机构风险大收益低的经营模式，从而极大地提高了 担保在业界的竞争优势。 担保摆脱了民营企业起点低和官办担保机构财政隶属性的的缺 陷。从资本规模和业务规模上看，担保与般大型国有担保机构和政 府担保机构并无明显的区别。但是，民营体制的天然优势使担保能 聚集支优秀的高知识结构和具有丰富实际操作经验的的经营团队。 同时，担保以经营信用，管理风险作为其经营管理理念，实行 规范的股份制商业化运作，建立了完善的组织结构科学规范的操作 办法，以及强有力的经营策略和灵活的商业化运作机制，并以实现打 造投资银行和专业投资品牌为目标，在管理上与国际金融企业要求接 轨，从而保证了担保在中国担保业稳健经营的领先优势。 担保的发展规划是在未来三年内，全面拓展和深化担保与投资 担保业务投资银行与风险投资业务，使担保成为适应知识经济时 代要求和具有核心竞争能力的学习型企业和专家型组织。在实现可持 续发展的基础上，争取将公司发展成中国投资银行业的领先者和第 品牌，最终实现公司从个境内准金融企业向国际化标准金融企业的 过渡。 按照这规划，担保在年到年的资本和经营额将以 超常规增长。通过增资扩股与委托理财和企业自身为担保基金，利用担保的放 大功能为投资项目融取银行贷款，以扩大投资面，分散投资风 险，提高投资成功率 以担保业务作为平台，在广泛领域与其它企业形成战略合作关 系，通过担保获得更多的商机和优势，开发相关的衍生业务， 以获取额外的附加收益。 投资担保业务控制的各种资产，除与风险投资样采用转让和包装 上市方式变现外，还可以以解除担保方式退出投资担保项目。 担保配套服务 担保配套服务是指围绕担保项目由担保提供的系列中介服 务，主要包括 咨询服务 企业理财与资本运作顾问 企业管理顾问 项目论证服务 投资担保项目可行性研究与项目评估 资产评估业务 抵押资产处臵服务 典当业务 拍卖业务 企业重组兼并业务 代理服务 政府或民间担保基金的委托管理 资产委托管理业务 财务顾问业务 担保计划全面深入开展投资银行业务，用以充分利用公司的资 源优势和管理优势，为优质的被担保企业提供以下业务产品 企业资本运营财务顾问 企业产权交易财务顾问 收购兼并业务 资产管理业务合营托管等 其他投资银行业务 三公司战略合作者与衍生业务 担保业务是融资市场的环，担保公司必须与金融业诸多机构形 成战略合作关系，从而能够有效地执行企业信用担保融资的任务与 此同时，担保公司本身应与同行形成策略性合作，从而分散担保公司 的风险。 业内战略合作者 与保险业样，担保业最终将形成由若干层次再担保机构与众多 直接担保机构的信用担保与再担保市场体系。为此，担保已经着手 国内各级再保机构再保业务 与当地或异地担保机构之间交叉互保和联合担保业务 信用互助会托管业务 与国际财务和担保机构的交叉互保业务。 合作银行与衍生业务 公司已与银行达成战略合作意向。以此为基础，公司进步全面介 入些合作银行由现行规定不能进入的非金融业务服务项目，与合作 银行形成业务和优势互补的战略同盟，其衍生业务主要包括 银企交易履约担保 银行不良资产的处臵 银行票据贴现业务担保 银行信用证业务担保 银行抵押资产的处臵业务 保险公司与衍生业务积累，担保的净资 产在年将达到亿元人民币以上，当年担保金额将超过亿元人 民币，担保客户行业将涉及高科技生物医药物流现代农业等热点 行业。并将在中国主要经济中心设立分支机构，并分化出主要行业的 专业担保公司，从横向和纵向扩大企业经营规模，利用担保的资本 优势和管理优势逐步融入国际资本和金融市场。 二公司经营范围 公司主营方向为 担保业务 投资担保风险投资业务 担保配套服务 财务顾问投资银行业务 担保业务 中校企业企业为公司主要的服务对象，服务产品细化为以下三方 面 企业融资担保业务包括企业流动资金贷款担保房地产开 发贷款担保企业票据贴现担保开具承兑汇票担保出口 退税质押贷款担保进出口贸易融资担保产权股权知 识产权经营权等质押贷款担保设备租赁融资担保企 业发起设立并购搭桥贷款担保项目投资担保政策扶持 项目贷款担保保理业务应收帐贴现担保信用保险等 经济合同履约担保业务包括工程合同履约担保，工程招投 标履约担保技术转让合同履约担保贸易合同履约担保 房地产交易担保机动车交易担保房屋产权过户交易安全 担保企业产权过户交易安全担保合约对冲押金预付款 质量保证金担保中介费佣金担保产品质量担保诉讼 保全担保等。 其他。 投资担保业务 中小企业融资方式大致可分为三种，是信用担保贷款，二是引 入风险资本，三是。信用担保类似于保险行业，用大部分的担保 业务成功弥补小部分的代偿损失。风险投资正好相反，用少数投资项 目的成功弥补多数投资项目的失败。两者有机的组合就产生新的理念 投资担保。先保后投，保投结合综合起来既比纯粹的风险投资稳 妥，又比单纯信用担保收益更高。 以担保为手段，策略性介入风险投资和资本营运领域，方式主要有 债转股。在定的条件下，将贷款资金全部或部分转成被担保 企业或资本运营项目的股权 根据承担的风险程度，占有被担保企业或资本运营项目定的 股权认股权期权或分红权 对通过前期担保考察确认的投资项目在项目再次融资时以现 金或其它资本追加投入 将直接投资的风险投资资金部分转续 费 不以盈利为 目的，只收取 定的手续 费和会员会 费 投资回报 与担 保的关 系 目前在商业 担保领域无 竞争对手 企业担保政 府担保基金 管理领域的 竞争与合作 关系 企业担保领 域的竞争与 合作关系 风险投资和 资本营运领 域的竞争与 合作关系 由于贵阳担保业务市场巨大，担保与为数极少的几家贵阳同行 之间基本上没有竞争，不会出现几家争个客户或在个行业内竞争 的情形。 三市场营销策略 无论从市场分析还是竞争性分析来看，中国和贵阳地区担保业务都 还处于早期的卖方市场，担保的策略是服务公司长期的发展目标，以 担保服务为手段，以投资管理和财务顾问为核心业务，侧重对行业和 项目资源的整合，开发出最有价值的信用担保和投资目标，提供最适合 社会需要的金融服务产品。 客户开发措施 客户开发及信息收集是担保及投资业务的基础工作，客户资源将成 为担保的宝贵财富，担保对此十分重视。担保计划采用下列 方式建立健