五制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案 六制订公司增加或者减少注册资本的方案 七拟订公司合并分立变更公司形式解散的方案 八决定公司内部管理机构的设臵 九聘任或者解聘公司总经理，根据总经理的提名，聘 任或者解聘公司副总经理财务负责人等公司高管人员，并 决定其报酬事项 十制定公司的基本管理制度。 第二十三条董事会每半年召开次，由董事长召集主 持。董事长因特殊原因不能履行职务时，由董事长指定的其 他董事召集主持。 第二十四条公司遇到下列情况时，经三分之以上董 事提议，可以召开临时董事会会议 公司出现严重亏损 二董事有严重违法行为 三发现公司经营决策有重大失误，会给公司造成重大 失误时。第二十五条经三分之以上董事提议的临时董事会 议，应及时召开。 第二十六条董事会会议对下列事项进行表决时，须经 三分之二以上董事同意，并以书面形式表决通过 重大人事任免 二重大经营计划和投资方案。 第二十七条召集董事会会议，应当于会期十天前通知 全体董事。 第二十八条董事会要对所议事项的决定作会议记录， 出席会议的董事应在会议记录上签名。 第七章公司解散事由与清算 第二十九条公司有下列情况之时，可以解散 公司章程规定的营业期限届满 二股东转让出资后，股东人数不足有限责任公司规定 的最低限额时 三股东会决议解散 四因公司合并分立需要解散五被人民法院宣告破产 六被工商行政管理机关依法吊销营业执照。 第三十条公司解散，依法成立清算组织，进行清算。 依法定顺序清偿后，股东按出资比例分配公司剩余财产。 清偿过程中，发现公司财产不足清偿债务时，立即向人 民法院申请宣当行 第次向省级商务主管部门及所在地商务主管部门报送财 务会计报告之后从商业银行贷款的，贷款余额不得超过上 年度向主管部门报送的财务会计报告中的所有者权益。典当 行不得从本市盟以外的商业银行贷款。典当行分支机构 不得从商业银行贷款。 二典当行对同法人或者自然人的典当余额不得超 过注册资本的。 三典当行对其股东的典当余额不得超过该股东入股 金额，且典当条件不得优于普通当户。 四典当行净资产低于注册资本的时，各股东应 当按比例补足或者申请减少注册资本，但减少后的注册资本 目录 典当有限责任公司章程 典当有限责任公司可行性研究报告 典当有限责任公司业务规则 典当有限责任公司财务会计制度 典当有限责任公司内部审计制度 典当有限责任公司安全制度及安全防范措施 云南典当有限责任公司 章程 第章总则 第条为了规范公司的行为，保障股东合法权益，适 应社会主义市场经济发展的需要，根据中华人民共和国公 司法和商务部典当管理办法，制定本章程。 第二条公司是独立核算自主经营自负盈亏依法 纳税的典当企业法人。股东以出资为限对公司承担有限责， 公司以其全部资产对公司的债务承担责任。 第三条公司的经营宗旨是遵守国家法律法规，充分 利用自身的经营特色，为中小企业个体工商业户和自然人 提供融资服务，为国家增加收入，为自我发展积累资金，维 护全体股东的合法权益。 第四条公司业务上受中华人民共和国商务部与各级 商务部门的监督管理检查和稽核。 第五条公司名称云南典当有限责任公司经营住所昆明市 第二章公司经营范围注册资本 第六条公司经营以下业务 动产质押典当业务 二财产权利质押典当业务 三房地产外省自治区直辖市的房地产或者未取 得商股东应当购买该转让出资。如果不购买该转让 的出资，视为同意转让。 第十四条股东依法转让出资后，由公司将受让人的姓 名或者名称住所以及受让出资额记载于股东名册。股份变 更和转让应经省级商务部门批准后，到登记机关办理变更登 记手续。 第五章公司的机构及其产生办法职权议事规则 第十五条公司股东会由全体股东组成，股东会是公司 的权力机构，行使下列职权 决定公司的经营方针和投资计划 二选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项三选举和更换由股东代表出任的监事，决定有关监 事的报酬事项 四审议批准董事会或执行董事的报告 五审议批准监事会或者董事的报告 六审议批准公司的年度财务预算方案决算方案 七审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案 八对公司增加或减少注册资本做出决议 九对股东向股东以外的人转让出资做出决议 十对公司合并分立变更公司组织形式，解散和 清算等事项做出决议 十修改本章程 第十六条股东会的首次会议由出资最多的股东召集 和主持。 第十七条股东会分为定期会议和临时会议，并应当于 召开日以前通知全体股东。定期会议应每年召开次， 临时会议由代表以上表决权的股东，的董事，或者 监事提议方可召开。股东出席会议也可书面委托他人参加股 东会议，行使委托书中载明的权力。第十八条股东会会议由董事会召集，董事长主持。董 事长因特殊原因不能履行职务，由董事长指定的副董事长或 其他董事主持。 第十九条股东会会议应对所议事项作出决议，决议应 由代表以上表决权的股东表决通过，但股东会对本行增 加或者减少注册资本分立合并解散或者变更本行形式 修改本行章程所作出的决定 第六章公司的法人代表 第二十条公司设董事会。董事会由人组成，由股 东会选举产生董事会，设董事长名，由董事会选举产生。 董事长为公司的法定代表人。 第二十条董事每届任期三年，任期满后，可以连选 连任。 董事在任期届满前，股东会不得无故品房预售许可证的在建工程除外抵押典当业务 四限额内绝当物品的变卖 五鉴定评估及咨询服务 六商务部依法批准的其他典当业务。 第七条本行注册资本为万元人民币。 公司增加或减少注册资本，必须召开股东大会并由代表 以上表决权的股东通过并作出决议。公司减少注册资本， 还应当自作出决议之日起日内通知债权人，并于日内 在报纸上至少公告次。公司变更注册资本应经省级商务部 门批准后，到登记机关办理变更登记手续。 第三章股东名称或者姓名与出资额及出资比例 第八条各股东以货币资金的方式出资，经过法定验资 机构验资后，向股东签发出资证明书。本行股东姓名出资 及股权比例如下 股东名称出资额万元出资比例 第九条依法出资认购公司股份者为公司股东，股东享 有以下权利 第四章股东权利和义务 参加或推选代表参加股东大会并根据其出资份额 享有表决权 二了解公司的经营状况和财务状况 三选举和被选举为董事会或监事会成员 四依照出资比例获取股利并转让 五优先购买公司新增股本和其他股东转让的股份 六公司终止后，依法分得公司的剩余财产 七其他合法权利。 第十条股东承担下列义务 如期缴纳所认缴的股本金 二依其所认缴的出资额对公司承担责任 三在公司办理登记注册手续后，股东不得抽回投资 四遵守本章程，保守公司秘密 五其他义务。 第十条公司或他人侵犯股东权利，股东可通过董事 会书面请求限期停止侵权活动，并补偿由被侵权所导致的经济损失。如经法院或公司登记机关证实公司未在所要求的期 限内终止侵权活动，被侵权的股东可根据自己的意愿退股， 其所拥有的股份由其它股东协议摊派或按持股比例由其他 股东认购。 第十二条股东之间可以相互转让其全部或者部分出 资。 第十三条股东转让出资由股东会讨论通过。股东向股 东以外的人转让其出资时，必须获得以上股东表决同意 不同意转让资难的问题。保守测 算，按我省商业短期贷款余额的选择典当融资的话，融资 额就达亿元我省现有典当企业家，年典当总额 亿元，仍有很大的市场份额。 三效益预测 根据上述市场的分析研究，依据典当管理办法的有 关规定，我们进行了比较客观全面的典当经济效益测算。 典当有限责任公司注册资金万元按万元举 例，按新的典当管理办法结合利率规定综合费率以 及业务范围估算，全年资金营运按整个月计算，将利息 收入及产生收益估算入内，具体测算如下 财产权利质押典当的按总营运资金的测算，利 率按人民银行规定的月，月综合费率按计算， 营业收入为万元 动产质押典当的按总营运资金的测算，利率按 人民银行规定的月，月综合费率按计算，营业 收入为万元 房地产抵押典当按总营运资金测算，按常规较 其他的经营比重要大，利率按人民银行规定的月，月 综合费率按计算，营业收入为万元。以上各项 测算营业收入共计万元经营税金及附加费万 元，管理费用万元，财务费用万元，营销费用万 元，利润总额万元通过测算，典当的经济效益显著，而且在市场经济发展稳步增长的环境下，典当效益也随 之平稳增长。 四风险评价 典当行经营管理的目标，是典当利润最大化，要追求利 润最大化，也就意味着典当资金要投放到收益较高的项目 上。然而，利润与风险是同向变化的，要获得较高的收益， 典当行就必须承担更大的风险。稳健的办法是要在高收益与 高风险之间权衡，力求以较低的风险获得较高的收益，要做 到这点，就必须加强业务风险的定性与定量的分析，加强 风险的防范与控制，提高风险管理水平，防止信用风险的同 时，还要规范经营防止操作风险道德风险。从而达到企业 的经营目标。按效益测算分析，本典当行有较强的抗风险能 力。 五研究结论 基于以上事实，为实现我省经济持续发展，为满足中小 企业和非公有制经济发展的迫切要求，充分发挥典当行在地 区经济发展中的积极补充作用，云南典当有限当期限届满