存货质押融资中的质物监管风险控制研究第章绪论第章绪论研究的背景与意义研究的背景我国加入世界贸易组织以后，按照当初的承诺，我国的物流市场于年月日已全面向外资开放。外资物流企业在管理资本网络及技术方面具有较大的优势，而我国物流企业，普遍存在缺乏整体战略意识管理理念和方式，且物流行业的是个门槛很低的行业，只要具备定的资金实力就可进入。随着物流企业竞争激烈程度的加剧，物流行业的利润率必然必定呈现下滑的趋势。目前，我国传统物流企业的利润率己经下滑到，而且这个数据还没有考虑上下游企业对资金的挤占所产生的成本，因此就物流企业而言，这样的利润率已经低于全国行业的平均利润率，已经无利可图。在这样的背景下，质物监管业务的出现，可以说毫无疑问拓宽了物流企业的业务渠道，这对于正处于市场激烈竞争环境中的物流企业来说，无疑增加了生存空间，具备广阔的发展前景和巨大的市场潜力，使物流企业获得更多的增值空间。质物监管业务其实也是种跨行业的合作，在我国尚属种新兴的业务，可以说它对我国目前的市场现状比较适应，既可以更好的利用多数中小企业都拥有的资产存货原材料半成品及库存产品等，解决了中小企业融资困难，而且可以在我国信用体系不健全的现状下，使银行有效降低贷款风险，实现多方共赢。开展任何项业务在带来收益的同时，必然也会伴随定程度的风险。质物监管业务在我国虽然有着非常广阔的发展前景和良好的发展趋势，据不完全统计，自年以来，中国储运第笔质物监管业务运作成功后发展呈现出良好的态势，截止年底已开展质物监管业务的物流公司超过家。质物监管业务涉及多方主体，由于各自利益不同，各方都在极力回避于己方相关的风险，是项风险较高的业务，同时物流企业发展质物监管业务在我国处于起步阶段，而且作为项新兴的服务项目，在现实中没有任何经验可言，在监管上还缺乏完整的行业管理体系，在业务的发展过程中，不可避免的产生了系列的潜在问题和风险。因此，风险控制是非常重要的。在业务开展过程中必须遵循风险防范第，效益第二的原则。为了实现质物要感谢我的同事，他们在我写作的过程中给我提供了丰富的信息和资料，他们的支持不仅为我节省了时间，也使本文显得较为丰满。再次，我要感谢我的同班同学，相互之间的鼓励从未间断，使得我在写作的过程中始终保持坚定的信心。最后，我要感谢我的家人，是他们的支持和鼓励，让我感受到了本文写作过程中的幸福与快乐。郏娴年月日硕士专业学位论文论文题目存货质押融资中的质物监管风险控制研究研究生姓名指导教师姓名专业名称研究方向论文提交日期存货质押融资中的质物监管风险控制研究中文摘要目前，我国物流企业的利润率己经下滑到，这样的利润率已经低于全国行业的平均利润率，变得无利可图，这就要求物流企业拓展服务项目，谋求新的利润增长点，质物监管业务在这样的背景下产生。开展任何项业务在带来收益的同时，必然也会伴随定程度的风险。物流企业发展质物监管业务在我国处于起步阶段，而且作为项新兴的服务项目，在现实中没有任何经验可言，在监管上还缺乏完整的行业管理体系，在业务的发展过程中，不可避免的产生了系列的潜在问题和风险。因此，风险控制是非常重要的。在业务开展过程中必须遵循风险防范第，效益第二的原则。为了实现质物监管业务的科学持续健康发展，对潜在的风险进行全面的分析和研究，建立科学的风险控制体系，成为物流企业当前迫切需要研究和解决的问题。本文通过对质物监管的业务流程分析寻找潜在风险因素，归纳总结出我国物流企业发展质物监管业务所面临的各种风险，建立科学而有效的风险控制体系，并在公司应用中，证明了该控制体系是有效的，可以减低风险事件的发生。为我国物流企业发展质物监管业务时进行风险控制探索出条实践之路，为中国广大物流企业开展物流服务创新，提高风险控制能力，增强其整体竞争力有较高的借鉴意义。关键词质物监管风险控制体系构建目录第章绪论研究的背景与意义研究的背景二研究的意义二相关文献综述国外相关文献综述二国内相关文献综述三研究的内容与框架研究的内容二研究的框架第二章存货质押融资中质物监管风险控制的概述存货质押融资及质物监管的概念界定存货质押融资的概念界定二质物监管业务的概念界定二质物监管风险及成因分析质物监管潜在风险因素二质物监管信用风险及其成因三质物监管市场风险及其成因四质物监管操作风险及其成因三质物监管风险控制的必要性第三章质物监管风险控制体系构建质物监管风险控制体系构建的理论基础二质物监管风险控制体系构建原则及思路质物监管风险控制体系构建原则二质物监管风险控制体系构建思路二质物监管风险控制体系质物监管风险战略控制二质物监管信用风险控制三质物监管市场风险控制四质物监管操作风险控制第四章质物监管风险控制体系在公司的应用公司质物监管业务发展概况二公司质物监管风险事件日趋增多三公司质物监管风险控制方面存在的问题风险管理组织结构存在的问题二信用风险评估方法欠缺三市场风险控制办法需改进四操作风险控制措施不完善四质物监管风险控制体系的应用设置风险，在极力回避于己方相关的风险，因此，在业务开展过程中必须遵循风险防范第，效益第二的原则。本文构建质押监管业务的风险控制体系，构建了适合物流企业的宏观的质物监管风险战略控制，包括构建组织制度和信息平台，该体系对风险进行整体掌控，是质物监管风险控制体系的基础，还针对质物监管业务日常运营中产生的信用风险市场风险操作风险进行科学有效的控制，其中信用风险控制主要包括出质人调查识别信用风险信用评级预防信用风险限额管理控制信用风险，市场风险控制主要包括价格监控预防市场风险三线法控制市场风险，操作风险控制主要包括评审机制识别操作风险巡查机制预防操作风险应急机制控制突发操作风险。并且将该风险控制体系在公司进行了实际应用，使公司的风险事件在数量和种类上得到了明显的降低，证明了该控制体系是有效的。质物监管业务是传统物流和金融结合的延伸服务产品，在我国有着十分广阔的发展前景。目前国内大部分物流企业的质物监管风险控制体系没有完善的建立起来，还是重效益，轻风险，而重大质物监管风险事件屡见不鲜，这就更需要我们去思考，采取行动了。文章力求客观科学务实为我国物流企业发展质物监管业务时进行风险控制探索出条实践之路，为中国广大物流企业开展物流服务创新，提高风险控制能力，增强其整体竞争力提供较高的借鉴意义。参考文献存货质押融资中的质物监管风险控制研究参考文献仲惠讯中储质押监管创新模式值得借鉴现代物流报，王春艳物流经融业务的发展为中国仓储业注入新活力从中储质押监管创新模式得到的启示中国高新技术企业徐明川物流企业质押监管的理性思考物流技术黄永春物流融资质押监管业务综合分析物流科技黄嘉婕，王健物流企业质押监管的方案设计现代商业陈晓红陈建中等中小企业供应链融资经济科学出版社，李毅学张媛媛汪寿阳等物流与供应链金融创新存货质押融资风险管理科学出版社，邹敏，谢明，黎鹰等供应链融资及其风险控制的研究物流技术李华，黄有方基于动态质押的供应链融资集合模式研究物流技术王强供应链融资的应用与风险管理企业导报李伟红仓单质押多边三赢中国储远，姜超峰质押监管大有可为中国储运曹深江质押监管人规避风险的十个辅助手段中国储运参考文献存货质押融资中的质物监管风险控制研究艾东中小企业物流融资风险管理探讨上海金融，于洋，冯耕中物资银行业务控制模式及风险控制研究管理评论，俞兆云中小企业供应链融资模式探讨商业现代化华小宁企业全面风险管理线路图上海复旦大学出版社吕香茹商业银行全面风险管理中国金融出版社汪寿阳，张维金融系统工程个新兴的充满挑战的研究领域系统工程理论与实践李仕明，刘娟娟等基于情景的非常规突发事件应急管理研究电子科技大学报戴峰现代管理工程人民出版社，王晓群风险管理上海财经大学出版社存货质押融资中的质物监管风险控制研究攻读硕士学位期间公开发表的论文攻读硕士学位期间公开发表的论文郏娴，浅析加快物流产业发展的主要对策，管理学家，年月刊致谢存货质押融资中的质物监管风险控制研究致谢本文在写作过程中，得到了很多老师同事同学和家人的支持和帮助。我谨在此向其中的些人表示我衷心的感谢。首先，我要感谢我的导师罗正英教授，她在本文的选题构思，分析写作，直至最终诞生的整个过程中，不断给予精心的指导，罗教授严谨认真的治学态度和不知疲倦的工作激情令我深深地感动。其次，我