业务规定资金清算办法等有关代收代扣业务规章制度受理公用企事业单位提出代收代扣公用企事业费的申请，签订代理收费业务协议作为受托人，发起代收代扣业务，负责代收代扣业务信息的接收传递处理和存档，并在规定时间内传送至各成员银行和公用企事业单位统制定委托代扣代缴授权书及相关协议文本，负责全市用户委托代扣协议的统管理，妥善保存用户的委托申请资料至委托终止后年负责各成员银行及公用企事业单位的资金清算并提供清算数据，将所收资金划入公用企事业单位指定的银行账户，并及时向有关成员银行和公用企事业单位发送对账信息负责公用企事业单位和成员银行间缴费信息的查询，并提供相关数据按照价格管理部门核定的统收费标准向委托收费的公用企事业单位收取代理手续费组织和协调代收代扣业务宣传等工作。项目参与机构缴费平台业务执行机构由市金融票据信息中心为主体与公用企事业单位成员银行共同组成，负责实施各项代收代扣业务。参与机构组成各方的权责如下公用企事业单位向市金融票据信息中心提出代理收费申请，签订代理收费业务协议按照统标准建设管理本单位收费网络系统，并与市金融票据信息中心联网保障本单位收费网络系统的正常运行按规定做好代收代扣业务信息的传递索取处理和存档工作通过本单位营业网点受理用户以现金或银行卡方式办理公用企事业费代收业务受理用户投诉，负责解释回复用户有关计费数据的查询查明确认应减收或补收时，负责退款及补收等相关工作负责对用户逾期未缴的公用企事业费用的催缴工作，公用企事业单位提出气等公用事业机构的服务水平越来越关注与此同时，为居民用户提供更全面的服务切实解决居民用户的实际问题也逐渐成为公用事业机构的工作重点。为了提高服务质量切实解决公众的实际问题，同时树立其优质服务形象，各公用事业机构均在积极引进先进的服务理念，开展专门的客户服务业务。市在市委市政府的正确领导下，全面实施十五发展规划，并且把增强自主创新能力作为落实科学发展观加快发展的重要环节，坚持工业强市城乡统筹自主创新和东向发展战略，国民经济和社会发展实现了又好又快发展。该项目以科学的发展观为指导思想，开拓多种缴费方式，通过公用事业缴费资源共享，统网络统管理统服务统凭证统收费标准，有利于群众多渠道及时缴费有利于公用事业单位更加高效快捷收费，减少投诉有利于银行缓解柜面缴费压力降低成本。作为项惠民工程，平台建设的最根本目的在于为老百姓做实事，为政府排忧解难，提高政府为民服务的能力和水平。同时，为构建和谐，加速服务型政府的建设，促进公用事业服务文化的建设作出贡献。项目主要内容以市金融票据信息中心为核心，搭建个信息交换共享平台，连接全市各收费单位各商业银行等相关机构，实现公用事业缴费单位网络点式接入，在节约缴费单位网络通讯费用开支的同时，对全市代缴费资源统调配，业务统管理，提高网络服务质量。通过协议扣划缴费银行卡缴费社区或银行自助缴费短信缴费网上支付及柜面现金缴费等多种缴费方式，实现居民缴费站式服务，为居民提供更为方便的快捷的多渠道的优质服务，提升缴费服务质量。第二章承担单位基本情况项目承担单位缴费平台业务承担单位是市金融票据信息中心，该中心是经市编办批准成立的公共服务性事业单位，服务宗旨包括为全市提供安全高效的资金清算服务，财税库横向联网业务，公用事业缴费平台的建设及运行管理，中心实行自收实施。项目建设第步平台建设的第步是建立个以实时和批量代扣方式缴纳水电气有线收视费为目标的缴费平台，由商业银行的柜面网银自助机具电话银行以及中国银联的作为客户缴费的渠道在清算上，平台作为个清算组织接入人民银行小额支付系统，并通过小额支付系统与提供各种金融服务的商业银行中国银联进行清算系统还提供了对非银行信息采集系统数据采集的支持。流程图如下系统期业务流程图公共事业缴费平台或接入商业银行商业银行中国银联小额支付系统水气接入接入接入直联直联电直联非银行信息采集项目建设第二步平台在第二步上考虑对其它企事业单位的支持，如社保电信移动联通公积金公共交通费等，客户可根据自己的需要，灵活选择缴费渠道，及时方便缴纳社保话费等各种费用平台还提供对小型企业支持，如小区物业费缴纳等并扩充了平台的缴费渠道，如网上缴费语音自助机具以及和无线运营商合作建立移动支付平台等。流程图如下系统二期业务流程图公共事业缴费平台或接入商业银行商业银行中国银联小额支付系统物业等小型单位企事业单位接入接入接入直联接入水电气社保电信移动联通有线公积金等非财政收入违章罚款等直联或无线接入平台自身渠道网银语音自助设备非银行信息采集项目建设第三步即拓展期。在这个阶段，平台可以利用自身的客户资料管理系统，进行平台自身的充值卡联名充值卡的发放，并将建设自己的充值卡清算平台完善自己的移动支付平台，支持短信充值等新业务的发展发展特约商户，如出租车便利店商场或加油站等，为客户提供更深更全更便捷的金融服务。流程图如下系统拓展期业务流程图公共事业缴费平台或接入商业银行商业银行中国银联小额支付系统物业等小型单位企事业单位接入确认返回指令批量代付指令批量代付指令付款处理批量代付返回指令批量代付返回指令记录付款结果批量代付处理结果轧差清算入帐单说明如果付款企业开户行返回余额不足信息，平台拒绝该代付指令的处理，付款企业在补足余额后可再次向平台发起该批量代付指令。平台在规定时间内收不到付款企业开户行的批量代付确认返回指令时，需要平台业务人员向银行确认扣款情况，然后决定是按照银行处理失败来对这笔业务进行相应处理还是等待银行发回批量代付确认返回指令如果按照银行处理失败来处理时，由平台业务人员通知扣款行作相应账务处理。批量代收业务批量代收业务指成批进行扣款和清算处理的代收业务。业务流程图收付企业结算中心前置机扣款行企业开户行批量代收指令实时清分清分后的批量代收指令清分后的批量代收指令扣款处理批量代收处理结果批量代收处理结果记录处理结果批量代收处理结果轧差清算入账单说明对于批量代收业务，银行可以采用直联和非直联的方行代扣业务的相关变更手续向市金融票据信息中心提供指定账户，用于市金融票据信息中心按照统的手续费标准通过银行委托收款的方式扣取公用企事业单位应支付的手续费。成员银行按照统标准建设管理本单位代收代扣业务收费网络系统，并与市金融票据信息中心联网保障本单位代收代扣业务收费网络系统的正常运行受市金融票据信息中心委托，接受并办理用户委托变更终止委托代扣代缴业务的申请，按时将相关资料移送至市金融票据信息中心负责将用户委托信息资料发送至市金融票据信息中心进行确认登记按规定做好代收代扣业务信息的传送索取处理和存档工作根据用户有效委托申请，按市金融票据信息中心传送的公用企事业缴费数据，在规定的时间内，从用户指定的账户中全额代扣公用企事业费用，并将完成扣款的有关信息及时发送至市金融票据信息中心通过本单位营业网点受理用户以现金或转账支付方式办理的公用企事业费代收业务通过本单位电话银行自助终端网上银行手机银行等受理用户以银行卡转账支付方式办理的公用企事业费代收业务在收费数据传送当月，当用户指定账户中无足够资金时，应及时将未扣信息传送至市金融票据信息中心在开办代收代扣业务时，必须遵循银行不为公用企事业单位垫款的原则负责委托用户的对账工作，提供对账单包括纸质和电子对账负责公用企事业缴费储值卡的销售对银行账户发生变更挂失以及销户的用户，银行应提醒用户对使用该银行账户办理的委托代扣代缴业务进行相关的变更撤销。项目合作伙伴平台在项目的开展上实行统规划分段实施，根据具体情况主动缴费冲销业务，用于对已经发起还没清算的缴费业务进行冲销。对于用现金缴纳的主动缴费的冲销业务的发起需要银行制定严格的制度。业务流程图银行前置机结算中心收费企业主动缴费冲销指令账务处理主动缴费冲销指令主动缴费冲销指令主动缴费冲销返回指令记录处理结果主动缴费冲销返回指令查找原交易主动缴费冲销返回指令说明对于主动缴费冲销业务，收费企业和平台之间以及银行和平台之间的连接只能采用直联方式。目录第章项目概况项目名称项目提出的背景项目主要内容第二章承担单位基本情况项目承担单位项目参与机构项目合作伙伴第三章产品需求分析和建设的必要性产品需求分析建设的必要性第四章建设的主要内容和目标建设的主要内容项目主要业务项目主要功能项目主要性能指标建设的主要目标第五章工艺技术方案项目总体设计原则项目工艺结构方案信息交换设计系统数据流设计第六章项目投资估算及资金筹措项目总投资资金筹措方案投资估算及资金构成第七章组织和劳动定员估算管理体制及组织机构运行班制和定员人员来源和培训第八章项目实施规则项目实施进度项目实施管理项目实施组织结构第九章项目经济效益分析财务评价依据产品成本估算财务评价第十章项目社会效益分析第十章结论与建议附表投资估算表附表二流动资金估算表附表三投资计划与资金筹措表附表四财务现金流量表附表五总成本费用估算表附表六固定资产折旧无形资产及递延资产摊销费计算表附表七损益表附表八资产负债表附表九固定资产借款还本付息计算表第章项目概况项目名称项目名称市公用事业缴费平台承担单位市金融票据信息中心项目拟建地区安徽省市项目提出的背景党的十七大报告指出，必须在经济发展的基础上，更加注重社会建设，着力保障和改善民生。保障和改善民生，是构建社会主义和谐社会的必然要求和重要内容。随着社区的发展和人民生活水平的提高，公众对水电煤自支并在政府补助下保本微利运行，上级主管部门为中国人民银行市中心支行。中心作为缴费平台业务的主体机构负责实施各项代收代扣业务。主要权责如下负责各项代收代扣业务的日常工作及各项业务的扩展建设以及日常运营清算等管理工作制订代收代扣