件公司可提供参考目录。 梳理出分行所有金融产品，包括资产业务负债业务中间 业务等产品。 通过矩阵过程分析等方法，梳理管理和业务活动的对象以及 管理要求。 法律法规和监管规定合规内控管理体系必须满足法律法规要求和 各项监管要求，因此，分行的合规内控管理体系应满足商业银行法 商业银行内部控制评价试行办法合进的框架。在建立实施内控体系时，采用过程方法和管理 的系统方法，通过识别众多相互关联的活动过程，以及对这些过程的管理 和连续监控，预防差错事故的发生。 合规风险是诱发操作风险的最为直接的因素。通过合规内控体系的建 立，实现流程程序，岗位手册，必将为全面风险管理体系的建 立奠定必备的管理基础。 有利于形成良好的合规文化。合规项目建设的过程也是培育风险文化的过 程，这种风险文化的精髓和实质是增强履行职责的自觉性和执行制度的严 肃性，减少做事的随意性和盲目性。通过合规项目的建设过程，努力在全 行倡导和形成以合规从高层做起人人合规合规创造价值等为 核心理念的合规文化，并与流程银行风险为本等 管理理念相呼应，共同构建银行全新的优秀企业文化。 有利于提高基础管理水平合规项目建成后是个文件化的体系，特征是 高度系统化和规范化。合规风险管理的关键是个规字,这个规不 是简单的个满足法律法规要求的制度汇编，而应该既是个与各业务及 管理活动各条线和运作单元以及各岗位形成明确映射关系的文件化管理 系统，又是平衡业绩目标和合规目标关系并确保目标实现的保证，还是将 岗责体系报告路线监测评价激励机制等多项管理要素有机结合的载 体。 这对提高基础管理的作用体现在完善业务规章制度。通过对现行规章 制度的支持补充整合优化和完善，要求对每个流程及其接口，都以 文件的形式加以明确，不仅明确业务操作流程，而且对各项管理流程与支 持流程也作了规定，并通过岗责体系的建立，将岗责落实和映射到每项工 作活动中，确保每位员工都能准确掌握工作的关键控制点，具有很强的可 操作性。 项目可行性分析 成熟的项目实施技术项目的技术可行性表现在第，有国内同业银行 尤其是银行分行的成功经验可供借鉴第二，银行已经具备 各种管理规定和制度基础分行通过年的发展也完成了基本规章制度 的构建。合规项目不是在现有的管理架构之外另起炉灶，而是充分理顺现 有各种管理的关系，并提供种把现有管理规定落到实处的平台和机制。 成本效益上完全可行合规项目建设是银行经营管理的基础建设。合 规项目的增量投入，主要是外部咨询费用以排查完成流程分析后，再进行岗责澄清 和再设计。 项目实施方案 项目实施指导思想 分行合规内控管理体系建设是项复杂的系统工程，更是项战 略性决策，必须运用项目管理的方法加以策划组织协调指导控制 和实施。 项目实施计划 分行合规内控管理体系建设项目进度计划建议 蒄肄肇芁螃肃艿蒆蝿肂莁荿蚅肁肁薄薀肁膃莇衿肀芆薃螅腿莈莆蚁膈肈薁薇螅膀莄蒃螄莂蕿袂螃肂蒂螈螂膄蚈蚄螁芆蒀薀螀荿芃袈蝿肈葿螄衿膁节蚀袈芃蒇薆袇羃芀薂袆膅薅袁袅芇莈螇袄莀薄蚃袃聿莆蕿袃膂薂蒅羂芄莅螃羁羃薀虿羀膆莃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀羇肀芄螆羇膂蒀蚂肆芅节薈肅羄蒈蒄肄肇芁螃肃艿蒆蝿肂莁荿蚅肁肁薄薀肁膃莇衿肀芆薃螅腿莈莆蚁膈肈薁薇螅膀莄蒃螄莂蕿袂螃肂蒂螈螂膄蚈蚄螁芆蒀薀螀荿芃袈蝿肈葿螄衿膁节蚀袈芃蒇薆袇羃芀薂袆膅薅袁袅芇莈螇袄莀薄蚃袃聿莆蕿袃膂薂蒅羂芄莅螃羁羃薀虿羀膆莃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀羇肀芄螆羇膂蒀蚂肆芅节薈肅羄蒈蒄肄肇芁螃肃艿蒆蝿肂莁荿蚅肁肁薄薀肁膃莇衿肀芆薃螅腿莈莆蚁膈肈薁薇螅膀莄蒃螄莂蕿袂螃肂蒂螈螂膄 项目概况 背景 当前，我国商业银行方面面临巨大的市场竞争压力，另方面由于 合规与内部控制基础薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重 制约商业银行业务的发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。为此， 银监会将加强对银行业金融机构风险管理的监管重视公司治理机制以 及合规风险管理机制建设完善内部控制体系强化合规及操作风险管理 建立完善问责制作为目前工作的重点。 为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和内部控制体系，防范 金融风