依照国家有关规定，建立和健全本 公司的财务会计制度，遵循审慎的会计原则，真实记录并全面反映 其业务活动和财务状况。建立和健全授权审批制度计算机系统风险 评估与计算机风险控制系统加强内控制度运行机制建设，包括构 筑三道监控防线责任分离与岗位管理预警预报与应急应变检查 监督内部控制制度的贯彻管理与监督等。尤其在主营业务即信贷 业务上，建立整套有效产 应收票据 应收账款 预付款项 应收股利 应收利息 其他应收款 存货 年内到期的非流动资产 其他流动资产 流动资产合计 可供出售金融资产 持有至到期投资 长期应收款 长期股权投资 投资性房地产 固定资产 在建工程 工程物资 固定资产清理 生产性生物资产项目行次年月末年年 油气资产 无形资产 开发支出 商誉 长期待摊费用 递延所得税资产 其他非流动资产 非流动资产合计 资产总计 短期借款 交易性金融负债 应付票据 应付账款 预收款项 应付职工薪酬 应交税费 应付利息 应付股利 其他应付款 年内到期的非流动负债 其他流动负债 流动负债合计 长期借款 应付债券 长期应付款 专项应付款 预计负债 递延所得税负债 项目行次年月末年年 其他非流动负债 非流动负债合计 负债合计 实收资本股本 资本公积 减库存股 盈余公积 般风险准备 未分配利润 外币报表折算差额 归属于母公司所有者权益合计 少数股东权益 所有者权益合计 负债和所有者权益总计 表合并利润表单位万元 项目行次年月末年年度 营业总收入 二营业总成本 营业成本 营业税金及附加 销售费用 管理费用 财务费用 资产减值损失 其他 加公允价值变动收益 投资收益项目行次年月末年年度 其中对联营企业和合营企业的 投资收益 汇兑收益 三营业利润 加营业外收入 减营业外支出 其中非流动资产处臵损失 四利润总额 减所得税费用 五净利润 归属于母公司所有者的净利润 少数股东损益 表合并现金流量表单位万元 项目行次年月末年年度 经营活动产生的现金流量 销售商品提供劳务收到的现金 收到的税费返还 收到其他与经营活动有关的现 金 经营活动现金流入小计 购买商品接受劳务支付的现金 支付给职工以及为职工支付的 现金 支付的各项税费 支付其他与经营活动有关的现 金 经营活动现金流出小计 项目行次年月末年年度 经营活动产生的现金流量净额 二投资活动产生的现金流量 心 在银监会和银监局的指导下，办成流的财务公司。 未来集团财务有限公司的着眼点是立足集团，服务于 集团。以加强集团资金集中管理和提高集团资金使用效率和效 益为宗旨，充分发挥财务公司的各项功能，积极开展业务创新，为 集团的腾飞做出更大的贡献。 目录 第章概论 第节项目名称 第二节拟设地 第三节注册资本 第四节出资人及出资方式 第二章集团基本情况 第节集团成立情况 第二节成员单位状况 第三节组织机构和人员情况 第四节基本财务状况和主要财务指标 第五节产业整合与改革 第三章我国行业现状及国家产业政策 第节我国行业发展现状 第二节国家产业政策 第三节集团所属产业状况 第四章集团发展现状及发展前景 第节集团生产经营状况 第二节集团在同行业中处于领先地位 第三节集团中长期发展规划 第五章集团现金流量分析与预测 第节现金流量规模 第二节现金流量特点及规律 第三节集团未来六年的现金流量预测 第六章集团财务管理和资金管理经验 核准通过，归档资料。 未经允许，请勿外传, 第节实行集中统的集团财务管理体制 第二节拥有经验丰富和专业水平较高的财务管理队伍 第三节建立健全了财务管理制度 第四节加强资金集中管理，提高资金使用效率 第五节加强筹资管理，降低集团财务成本 第七章集团设立财务公司的宗旨作用 第节设立财务公司的必要性 第二节设立财务公司的宗旨 第三节设立财务公司的作用 第四节具