败。两者有 机的组合就产生新的理念担保投资。先保后投，保投结合综合起来既比纯粹的 风险投资稳妥，又比单纯信用担保收益更高。 以担保为手段，策略性介入风险投资和资本营运领域，方式主要有 债转股。在定的条件下，将贷款资金全部或部分转成被担保企业或资本 运营项目的股权 根据承担的风险程度，占有被担保企业或资本运营项目定的股权认股 权期权或分红权 对通过前期担保考察确认的投资项目在项目再次融资时以现金或其它资 本追加投入 将直接投资的风险投资资金部分转为担保基金，利用担保的放大功能为投 资项目融取银行贷款，以扩大投资面，分散投资风险，提高投资成功率 以担保业务作为平台，在广泛领域与其它企业形成战略合作关系，通过担 保获得更多的商机和优势，开发相关的衍生业务，以获取额外的附加收益。 担保投资业务控制的各种资产，除与风险投资样采用转让和包装上市方式变 现外，还可以以解除担保方式退出担保投资项目。 本运作顾问 企业管理顾问 个人理财顾问 项目论证服务 担保投资项目可行性研究与项目评估 资产评估业务 企业与个人资信评估 抵押资产处臵服务 典当业务 拍卖业务 企业重组兼并业务 代理服务 企业或个人融资代理服务 政府或民间担保基金的委托管理 资产委托管理业务 资产证券化担保业务 投资公司计划申请与资产证券化有关的担保业务，在资本金达到亿人民币以 上时，公司将在获得批准的条件下，力争开拓以下业务产品 企业债券和可转换债券发行担保 银行房屋抵押资产证券化担保 反担保资产证券化担保 企业债券回购担保 公司战略合作者与衍生业务 担保业务是融资市场的环，担保公司必须与金融业诸多机构形成战略合作关 系，从而能够有效地执行企业和个人靠信用担保融资的任务与此同时，担保公司 本身应与同行形成策略性合作，从而分散担保公司的风险。 业内战略合作者 与保险业样，担保业最终将形成由若干层次再担保机构与众多直接担保机构 的信用担保与再担保市场体系。为此，投资公司已经着手 国内各级再保机构再保业务国家经贸委等有关部门正在出台相关政 策，并已逐步开始组建国家省级再担保机构 与当地或异地担保机构之间交叉互保和联合担保业务 信用互助会托管业务 与国际财务和担保机构的交叉互保业务。 合作银行与衍生业务 公司已与中国农业银行深圳分行等十几家银行达成战略合作协议。以此为基础, 公司进步全面介入些合作银行由现行规定不能进入的非金融业务服务项目，与 合作银行形成业务和优势互补的战略同盟，其衍生业务主要包括 银企交易履约担保 银行信贷信用卡担保 银行票据贴现业务担保 银行信用证业务担保 银行抵押资产的处臵业务 保险公司与衍生业务 公司与保险公司可以在寿险和财险方面广泛开展合作，作为保险公司广大的客 户群和狭窄的营业范围的种补充和拓展。这种战略合作关系的衍生业务主要包括 保费担保投资 担保企业与个人责任保险 投资保险产品担保 担保业务和反担保业务的保险 证券公司与衍生业务 公司已与若干家大型综合类券商形成战略合作协议，为券商及其客户提供广泛 的业务合作。内容包括 股票与债券融资担保业务 发行配股和搭桥贷款担保业务 券商高管个人担保业务 上市融资担保 投资基金和风险资本与衍生业务 公司最有特色的担保投资业务可以延伸到与投资基金和风险资本的合作，从而 发展出相应的担保投资产品。即公司发展出外部担保投资产品，为投资基金和风险 资本降低投资风险提供适当的手段和工具。其衍生业务主要包括 政府扶持基金项目贷款担保 项目投资担保 投资担保基金委托管理 风险投资企业的贷款担保 与国外金融机构合作的衍生业务 国外金融机构因外汇管制和业务限制等原因，需要公司为国外金融机构在华客 户提供各种服务,以适应中国直接融资和间接融资市场的要求。特别是作为公司战略 投资人的国外金融机构，可利用其在公司的股份进行更紧密的战略合作，从而放大 这些国外金融机构资本对中国金融工具的作用。 公司商业模式 公司获利方式主要是通过 担保业务收取担保额的服务费。同时，公司要求被担保企业或个人 提供足额的反担保资产，以规避担保风险 担保投资业务为公司提供低风险高获利的利润增长点 资产管理可有效提高公司净资产的回报率，是主营业务收入的重要补充 担保配套服务拓展了担保业务的服务范围，保证担保项目的资信质量，增 加了担保业务的附加价值，是对担保业务的垂直整合 担保基金委托管理业务延伸了公司的资金链，能在不增加公司资本需求压 力和有效降低风险的前提下广泛开拓担保市场，提高了业务整体服务水平 和盈利能力 反担保资产的处臵及资产证券化业务是公司化解担保风险的重要手段，公 司反担保资产和银行抵押资产的有效处臵以及资产证券化业务亦是公司今 后潜在的赢利增长点。 公司经营风险 投资公司从事的信用担保和担保投资业务均具有定程度的经营风险。 担保服务的信用风险 担保业务的信用风险是由公司承保产生的或然负债带来的。般而言，以下几 点是影响公司担保业务经营风险的主要因素 担保项目的资金用途还款来源及可行性 借款人信用程度与担保合约条款约束力 反担保资产数量质量与变现性 担保业务集中度 担保咨询代理服务业务的质量。 担保投资的投资风险 担保投资业务虽然力求以担保手段降低投资风险。但是，投资项目的选择和管 目录 公司背景 公司沿革与经营宗旨 公司经营范围 担保业务 担保投资业务 担保配套服务 资产证券化担保业务 公司战略合作者与衍生业务 业内战略合作者 合作银行与衍生业务 保险公司与衍生业务 证券公司与衍生业务 投资基金和风险资本与衍生业务 与国外金融机构合作的衍生业务 公司商业模式 公司经营风险 担保业务的信用风险 担保投资的投资风险 市场机会与竞争性分析 中国与深圳市信用担保市场的概况 竞争性分析 市场营销策略 客户开发措施 营销策略 产品研发 市场规划 服务品牌营销 企业形象与公共关系 市场风险分析 市场容量风险 竞争性风险 政策性风险 宏观经济环境下的市场风险 入世后的市场风险 公司管理 核准通过，归档资料。 未经允许，请勿外传, 股东大会 股东结构沿革 股东背景资料 股东大会权限 公司管理机构 董事会 监事会 顾问委员会 担保评审委员会投资决策委员会 公司日常管理机构 经营团队与激励机制 经营团队 人力资源规划 培训计划 激励机制 企业内部管理 业务管理 现代化管理 决策管理 研究与开发 风险防范与管理 商业计划与财务分析 公司商业计划 经营计划 资金计划 理财计划 管理费用计划 经济效益分析 业务拓展计划 财务分析 财务预测 经营风险分析 业务集中度分析 风险准备金 反担保资产分析 投资分析 投资主体和资金投向 投资风险 增资扩股与上市 增资扩股计划 民营企业上市方案程序与资格 公司上市方案 投资效益分析与分配计划 结语 公司背景 公司沿革与经营宗旨 投资股份有限公司以下简称投资公司在中华人民共和国广东省深圳 市注册。公司英文名 法定地址深圳市笋岗西路中成体育大厦层 法人代表张锴雍先生 营业执照编号为深司字 投资公司，原名深圳市投资公司服务股份有限公司，于年月在中国广 东省深圳市完成了工商登记和注册的全部手续，并经国家经贸委和深圳市政府批准 正式开业，成为中国第批民营的专业担保机构之。经过两年多的筹备和近两年 的运营，无论资产规模或经营规模，投资公司已经成为中国目前最大的民营商业担 保机构之，在业界和社会上享有很高的声誉。 投资公司率先提出担保投资的经营模式，并首创了担保投资新型产品。通过担 保与投资的有机结合，运用担保手段加大投资决策力度，锁定和预防投资风险，以 投资收益弥补担保代偿损失，担保投资收益高于般保费的收入，大大改善了般 担保机构风险大收益低的经营模式，从而极大地提高了投资公司在业界的竞争优势。 据此，投资公司于年月正式更名为投资股份有限公司。 投资公司摆脱了民营企业起点低的缺陷。从资本规模和业务规模上看,投资公司 与般大型国有担保机构和政府担保机构并无明显的区别。但是,民营体制的天然优 势使投资公司能聚集支优秀的高知识结构和具有丰富实际操作经验的的经营团 队。同时，投资公司以经营信用，管理风险作为其经营管理理念，实行规范的 股份制商业化运作，建立了完善的组织结构科学规范的操作办法，以及强有力的 经营策略和灵活的商业化运作机制，并以实现境外上市为目标，在管理上与国 际金融企业要求接轨，从而保证了投资公司在中国担保业稳健经营的领先优势。 投资公司的发展规划是在未来五年内，全面拓展和深化担保与担保投资业务， 将公司发展成跨区域集团化运作的上市公司，使投资公司成为适应知识经济时代 要求和具有核心竞争能力的学习型企业和专家型组织。在实现可持续发展的基础上， 争取将公司发展成中国担保业的领先者和第品牌，最终实现公司从个境内准金 融企业向国际化标准金融企业的过渡。 按照这规划，投资公司在年到年的资本和经营额将以两位到三位 数的年增长率实现超常规增长。通过增资扩股与上市和企业自身积累,投资公司的净 资产在年将达到亿元人民币以上,当年担保金额将超过亿元人民币,担 保品种将涉及主要金融领域的主要金融产品。公司在增资扩股与境外上市后,将在中 国主要城市或省份逐步设立分支机构，并分化出主要行业的专业担保公司，从横向 和纵向扩大企业经营规模,利用投资公司的境外上市地位逐步融入国际资本和金融 市场。 公司经营范围 公司主营方向为 担保业务 担保投资业务 担保配套服务 公司正在申请担保抵押资产证券化业务，力争在增