1、险和监管风险强化执行反洗钱宣导检查工作增强与业务部门的沟通五后援支持策略财务进步完善各项财务规章制度，规范财务会计工作流程建立轮岗制度，确定与分公司发展相匹配的财务组织架构进步完善管理，科学编制费用预算，全面贯彻落实费用项目化追踪管控机制强化预算管理理念，关注成本投入控制，持续优化投产比建立机构财务信息沟通学习平台，实现系统财务信息共享全面参与分公司各层面的预算决策工作采用积极的严谨的财务政策支持分公司各系列达成总公司下达的业务计划指标。办公室为业务发展提供高效率的后勤服务支持和强有力的品牌宣传支持。建立高标准的服务准则完善工作的标准和流程并强化执行和考核。全方位媒体关系的建立和媒体的管理强化品牌宣传媒体的考察投放前的分析过程的控制效果的评估。人事完善考核体系目标明确工作量化相应指标分配平衡又突出重点，同时严格与薪酬待遇相关联完善薪酬管理体系公平合理科学，依据员工为公司创造的价值，按劳科学分配根据各系列业务发展的需要，配备相应的人力机构人力费用考核以百元标保人力费用率为核心，落实内部激励机制，推动公司各项目标的实现从公司的目标及任务出发，做好个培训以培训营销为基础，建立完善培训体系强化培训效果追踪，开展专项化高端培训，加强理财规划师培训督导追踪对本部及三级机构以渠道为单位，以周单元经营为载体，对各营业单位进行业绩追踪管理指导业务推动薪酬激励建立有竞争力的薪酬福利体系，推动银保精英俱乐部的发展，做到物质及精神双项激励，长期与短期激励相结合。年银保业务发展关键举措内容描述关键任务评价指标提升销售能力建立标准作业模式，通过产品培训通关演练等提升客户经理销售技能以推动为依托，以训带练，形成老带新传帮带的良性训练培训体系。人均期交标保万，人均产能万完善培训体系着眼于客户经理自我经营能力的。
2、深入了解潜在投保人的需求和需求动向，并把客户的需求信息及时反馈到产品研发部门，使保险产品真正作到按需定制投客户之所好结合地区经济特征和投保人的偏好，改良创新产品，以产品本地化创新化赢得客户学习分析借鉴同业公司优秀产品，取其精华，扬长避短，推动产品线迅速丰满。强化公司品牌形象由单纯的产品竞争发展阶段迅速进入公司品牌产品品牌竞争阶段，高度重视品牌形象的树立与维护，打造特有品牌形象，以品牌与客户建立长期信任共赢关系强化公司品牌形象管理，通过高知名度和美誉度的公司品牌产品品牌形象，给顾客超值服务。创新营销模式营销模式的创新围绕运营服务高质高效和客户关系密切加大力度。在个险渠道推广对深度营销模式，建立顾问型保险理财专家服务银邮渠道关注保险与理财联动营销，通过银行理专柜理财中心等提供系列化的保险加理财服务探索建立与保险中介渠道合作营销模式，降低经营管理成本，增加销售渠道与份额，提升市场影响力和品牌知名度。三客户服务发展规划客户服务发展规划年，完成运营客服专业资料库的建设，建立完善运营客服培训体系，逐步形成运营服务文化年，运营客服质量管理步入新的发展阶段，风险管控体系逐步建立，领先业内的服务体系日趋完善年，提供不断优化创新发展的业务系统数据信息系统的支持，进行项目开发管理，完成运营专业化体系的建设，提升整体客户服务水平,运营客户服务发展策略建立运营客服专业资料库建立统的运营专业资料库平台创建统规范的文档目录，提供便捷的查询功能及时上载并更新各类运营文件资料，保证资料的及时性和准确性。强化服务质量管理加强指标管理完善质量监控推行全面质量管理，建立风险预警体系，加强质量追踪管理，建立指标预警方案建立指标体系完善核心业务系统召开每月全系统运营视频分析例会对异常指标进行分析追踪完善运营客服培训体系制。
3、端客户为目标市场，以中产收入家庭为主要服务对象产品及价格以提供价格合理适中的中高端重疾养老产品为主，保值增值的理财分红保险为辅，进行专业化产品组合满足客户多样化需求服务方式发挥专业能力为客户提供定制化个性化顾问式保险服务并通过品牌形象的树立客户活动的延伸客户资源的共享提升服务附加值，让客户与公司同成长，提升保险服务含金量渠道及管理全面提升个险代理人渠道的销售能力和业绩，形成以个险代理人销售渠道为主，专业中介渠道综合开拓渠道为辅的多元化个险销售渠道队伍类型建立支产能高专业性强业务品质好市场口碑好的专家顾问型职业经理人队伍机构重点以做大做强本部为依托，形成部等重点战略机构均衡稳健发展的战略布局年个险业务发展策略队伍成长加大人力发展的推动力度，迅速发展人力。强化人才培养与吸引，实现内外勤团队内涵和外延双向成长，队伍净人力保持的增长速度，年达成人组织架构打造标准营业部组，标准营业部组比例最终达到以上。强化人员考核晋升管理，推动各机构涌现业务总监增员选择严把入口关，严格执行增员标准和流程，选择市场资源足年轻化高素质高忠诚度人员，保证高品质培养培训教育通过专业化培训运作体系，提升培训项目化效率化标准化程度，使培训资源利用率最大化督导追踪建立多渠道多层面高效率高科技追踪督导体系，强化基础管理动作督导业务达成督导会议培训督导薪酬激励严格执行基本法管理考核，实现业务达标和贡献度挂钩荣誉激励建立完善的内外勤荣誉体系和测评机制，并持续推动年个险业务发展关键举措内容描述关键任务评价指标提升销售能力专业化销售能力全面成熟，营销经营管理水平逐步提高，队伍人均产能高于同业，队伍有能力开发中高端客户人均标保元，万元人力占比，达到同业的倍以上，人均件，活动率完善培训体系建立完善培训体系，健全培训组织架构，建立健。
4、定制式化培训课程，建立新人制式化培训制度，对总公司的政策等内容统制作培训课件建立月度视频培训制度季度视频经验分享制度定期举办核保理赔调查保全咨诉骨干等运营员工现场培训。建立客户服务体系提供标准化柜面服务，改进服务质量，为业务队伍提供标准化规范化服务打造理赔无忧服务品牌，为客户提供基础化规范化服务，提高服务效率制订柜面统服务标准开展满意度调查，征询服务意见制订业务队伍服务基础规范以理赔服务为突破口，提供特色的运营服务，制订客户服务基础规范，优化服务流程加强运营客户服务风险防范管理加强运营权限管理印章管理单证管理档案管理等风险点的管理加强反洗钱工作管理每年进行运营作业现场督核和非现场督核高度重视年度集团稽核反馈问题继续推进业务品质管控项目完善运营应急事件管理体系四风险管理风险潜在风险描述管控策略与机制契约品质对期缴保费续收的影响，直接体现继续率达标对银邮渠道经营与维护的影响源头严格规范业务人员作业标准提升产品培训竞争力人员风险人员不稳定，对经营管理，对团队渠道维护管理的影响，弱化竞争力加强企业文化建设，提升团队凝聚力不断强化公司的薪酬待遇为员工提升良好的职涯规划竞争风险市场无序竞争对专业规范的发展的影响为抵制同业竞争对自身发展带来的不良影响提高品牌认知度产品竞争力业务人员素质企业文化建设行业自律监管风险不规范展业行为引发客户投诉风险，品牌形象受到影响银邮手续费恶性竞争，居高不下，销售成本增加，投产比恶化，并产生监管风险和自律风险通过加强回访等客户服务手段发现展业问题，提前解决监测投诉发生率，控制态势强化与行业监管部门沟通品牌风险各种经营管理行为可能引发的群体事件突发事件，媒体进入，加剧对品牌的影响品牌管控机制突发事件处理机制反洗钱风险反洗钱法律法规规定实际执行，可能引发的洗钱责任风。
5、道，并逐步强化与交行农行招行浦发行银行的渠道沟通与合作，形成重点突出，完整全面的渠道布局建立重点支行与网点的开发维护推动体系，实现重点网点资源的优化，减少无效无产能网点的开发。保持均衡渠道结构，规避市场变动风险。队伍发展思路强化培训管理，提升人员技能，完善组织架构，提高绩优客户经理比重，提升团队主管的管理能力倡导精英文化，加强团队文化建设，精细化团队经营加强渠道经理营业部经理管理职能考核，强化营业部经理培养和新人育成能力，打造高效能精英团队。区域发展思路以中心城市为核心，大力推动银保业务服务网络的延伸，加强县域银保业务开拓。形成家战略机构家中坚机构其他发展潜力机构，做大优势机构，消灭弱体机构。年银保业务客户策略目标市场定位以中端客户为主导,低端客户为补充,深入挖掘高端客户产品及价格以中长期期缴产品为主，趸缴产品为补充，逐步提升价值业务产品比重主推保障型健康型产品，稳步发展医疗意外万能产品服务方式以银行柜面理财中心服务为主，以产说会理财沙龙高端客户专业顾问理财服务为辅，为客户提供多样化服务渠道及管理以工行为主，邮储中行建行为辅，逐步强化与招行农行交行的沟通与合作，形成结构科学的网状销售格局队伍类型建立学习型团队，不断强化团队综合素质，成为省内领先业界的专业理财规划师队伍年银保业务发展策略渠道管理快速发展工行核心渠道，大力发展邮储中行建行渠道，并逐步强化与交行农行招行浦发行等渠道沟通与合作，形成重点突出，完整全面的渠道布局组织架构以业务发展为导向，以人力发展为基础，业务队伍由目前人持续发展到人的优秀团队，拟设立标准营业部个标准渠道领与辅导，关注机构设立后经营管理能力和业务拓展综合服务能力的提升，确保机构达标，并逐步发展为战略机构。二产品营销强化产品调研与创新深化市场调研与客户活动，。
6、力规划，合理配置人员并形成后备梯队，使公司的人力资源质量数量及结构与不同发展阶段相匹配通过内勤培训外出培训外聘讲师及与其他机构交流学习等方式，提升公司员工综合素质和专业技能，提升胜任岗位的工作能力。企划建立具有地区特色的业务数据库，为业务提供更准确更合理的科学依据完善风险管控小组成员职责，对风险管控等问题的处理整合公司资源，防控风险完善统计分析系统，为业务提供前瞻性参考意见强化公司合规管理，加强法务体系建设，为公司经营管理业务发展提供权威法律依据。造专业的高素质高品质高绩效的三高团队，成为省内最具价值的专业化营销服务团队。区域发展思路围绕国家区域振兴计划，以本部为重点带动区域机构，逐步建立起个龙头机构，辐射全省各机构协调发展，在省内形成集中互补的品牌影响力，逐步实现全省家三级机构家四级机构的全面机构布局。年个险业务客户策略目标市场定位以中高端客户为目标市场，以中产收入家庭为主要服务对象产品及价格以提供价格合理适中的中高端重疾养老产品为主，保值增值的理财分红保险为辅，进行专业化产品组合满足客户多样化需求服务方式发挥专业能力为客户提供定制化个性化顾问式保险服务并通过品牌形象的树立客户活动的延伸客户资源的共享提升服务附加值，让客户与公司同成长，提升保险服务含金量渠道及管理全面提升个险代理人渠道的销售能力和业绩，形成以个险代理人销售渠道为主，专业中介渠道综合开拓渠道为辅的多元化个险销售渠道队伍类型建立支产能高专业性强业务品质好市场口碑好的专家顾问型职业经理人队伍机构重点以做大做强本部为依托，形成部等重点战略机构均衡稳健发展的战略布局年个险业务发展策略队伍成长加大人力发展的推动力度，迅速发展人力。强化人才培养与吸引，实现内外勤团队内涵和外延双向成长，队伍净人力保持的增长速度，年达成人组织。
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