1、，建立有效管理合规 风险的运行机制，促进银行全面风险管理体系的建立，以确保银行安全稳 健运行。 年月日，中国银监会主席刘明康在银行业首届合规年会 上对银行业加强合规风险管理机制的工作给予了充分肯定，并明确提出 将在全国推广的经验和做法。 中国银行以下简称银行作为国内首家股份制商业银行，将 国际先进的管理技术与本土经验有效结合，在经营理念风险管理财务 管理市场开拓等领域发展迅速，业务转型稳步进行，风险控制全面加强， 资产质量显著提高。 年下半年，中国银行分行依据国家银监会发布的商业银行 内部控制评价试行办法及银监局发布的合规指导意见的要求，在 银行乃至业内率先启动合规风险管理机制建设项目。经过半年多的努力， 在管理咨询有限公司以下简称咨询公司的指导和帮助下，合 规风险管理机制建设项目已顺利完成，并得到监管当局的充分肯定。年 月初，银行分行宣布合规风险管理体系正式运行。银行分行 合规建设项目的先行实施，为贵行全系统全面开展合规与内控体系建设工 作必将积累宝贵的经验。 银行分行作为银行的家成立刚满年绩效优良的新建分 行，分行领导致力于业务发展与风险管理尤其包括合规风险管理方面 的协调与匹配以期取得可持续发展的核心竞争力。 本文件是针对分行的合规风险管理机制与内部控制体系建设的需 求，结合基于流程管理的岗责管理体系建设需要，提出的项目咨询建议， 项目名称拟定为中国银行分行合规内控管理体系建设，即合规 内控管理体系建设项目，简称合规项目。 合规项目对银行分行的作用 。
2、文件充分考虑和依据银监局合规指导意见 有关合规风险管理机制建设要求，并将各项要求与流程及岗责向匹配。同 时，该体系还将为今后的管理提升预留空间与接口，把风险和提供金融服 务有效结合，从而全面提高整体的风险管理水平，增强风险防范能力，提 高顾客满意度，实现稳健而高效的经营管理模式。 体系覆盖范围 分行的合规内控管理体系将覆盖分行合规内控岗责管理活动 的全过程及所有的系统部门和岗位。 具体包括 项目概况 背景 当前，我国商业银行方面面临巨大的市场竞争压力，另方面由于 合规与内部控制基础薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重 制约商业银行业务的发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。为此， 银监会将加强对银行业金融机构风险管理的监管重视公司治理机制以 及合规风险管理机制建设完善内部控制体系强化合规及操作风险管理 建立完善问责制作为目前工作的重点。 为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和内部控制体系，防范 金融风险尤其是操作风险，保障银行体系安全稳健运行，年多来监管 当局出台了系列规章制度。 年月日，修订后的商业银行法第次以法律形式提出商 业银行应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立健全本行的风险 管理和内部控制制度。同年月日，国务院颁布银行业监督管理法， 以法律形式引进了国际通行的审慎经营理念。 年月日，银监会制订的商业银行内部控制评价试行办法 正式施行。以巴塞尔银行监管委员会有效银行监管的核心原则为主要 核准通过，归档资料。 未经允许，请勿外传。
3、应该既是个与各业务及 管理活动各条线和运作单元以及各岗位形成明确映射关系的文件化管理 系统，又是化管理 系统，又是平衡业绩目标和合规目标关系并确保目标实现的保证，还是将 岗责体系报告路线监测评价激励机制等多项管理要素有机结合的载 体。 这对提高基础管理的作用体现在完善业务规章制度。通过对现行规章 制度的支持补充整合优化和完善，要求对每个流程及其接口，都以 文件的形式加以明确，不仅明确业务操作流程，而且对各项管理流程与支 持流程也作了规定，并通过岗责体系的建立，将岗责落实和映射到每项工 作活动中，确保每位员工都能准确掌握工作的关键控制点，具有很强的可 操作性。 项目可行性分析 成熟的项目实施技术项目的技术可行性表现在第，有国内同业银行 尤其是银行分行的成功经验可供借鉴第二，银行已经具备 各种管理规定和制度基础分行通过年的发展也完成了基本规章制度 的构建。合规项目不是在现有的管理架构之外另起炉灶，而是充分理顺现 有各种管理的关系，并提供种把现有管理规定落到实处的平台和机制。 成本效益上完全可行合规项目建设是银行经营管理的基础建设。合 规项目的增量投入，主要是外部咨询费用以及内部为项目开展而发生的 些费用，这部分投入与合规内控管理体系运行后直接降低的管理成本相比 微不足道。据汇丰银行统计，个银行约的管理成本用于协调组织内 部的关系和纠正，个绩效优良的合规内控管理体系不仅能够显著减 少组织内部的协调成本，而且通过体系的持续改进，能使违规率案件率 大大降低。 具备良好的内。
4、, 框架，借鉴报告有关内容包括所提出的模型，运用国际质 量管理的理念和基本方法，对商业银行内部控制体系建设做出了全面系 统详细的规定。 年月日，银监会发布关于加大防范操作风险工作力度的 通知简称十三条，强化了商业银行操作风险的防范。 年月日，巴塞尔银行监管委员会发布了合规和银行内部 合规部门。为各银 行提供指导，并阐述了银行业监管机构关于银行业机构合规的观点。为满 足监管机构的监管要求，银行必须遵循有效的合规政策和程序，并在发现 有违规情况发生时，银行管理层能够采取适当措施予以纠正。 年月日，巴塞尔银行监管委员会在借鉴经济合作与发展组织 于年发布的修订后的公司治理原则，并吸纳各国银行业机构 稳健公司治理做法和各银行业监管当局银行公司治理方面的监管经验的基 础上，针对银行业机构的独特性，为提供切实可行的指导，委员会对 年发布的银行公司治理指引进行了大幅度的修订，发布了征求意见稿加 强银行的公司治理修订稿，旨在帮助各国银行业监管机构推动本国银行 业机构采用稳健的公司治理做法。 该文件明确指出风险管理战略和风险管理技术是商业银行核心竞争 力。稳健公司治理的基本要素尤其包括建立强有力的内部控制体系。 年月日，银监局根据中国银行业监督管理委员会商业银 行内部控制评价试行办法的有关规定，借鉴巴塞尔银行监管委员会银 行合规与合规部门，结合市的实际情况出台了银行业金融机构合 规风险管理机制建设的指导意见以下简称合规指导意见，要求在 沪商业银行法人银行分行等金融机构组建合规部门。
5、团队在对大型国有银行全系统成功实施内控体系 建设咨询等基础上，自年以来在地区配合银监局开展了大量的 有关合规体系建设及其相关内容的咨询和培训工作包括为监管当局提供 相关咨询培训服务，尤其是有着为多家股份制银行开展合规内控项目的丰 富经验包括以分行为平台全面展开分行总行互动展开先分行试点 再全行展开等多种模式的咨询经验，并得到监管当局的充分肯定和评价。 咨询公司自年以来，为银行分行成功地提供了合规 项目咨询服务，且分行的合规项目也得到了银监局及同业的致肯 定。年上半年，咨询公司核心咨询顾问又作为美国咨询公司和 银行的双重顾问身份参与了分行岗责体系和平衡计分卡咨询项目， 并提出三合整合咨询方案，得到分行领导以及银行总行领导 的充分肯定。 此外，公司对银行目前在全系统开展的中小企业组织 架构再造稽核委派制等管理变革方面的思路做法和进展也有着深刻的 理解和认识，有信心和能力为银行提供适合的咨询服务。 体系设计大纲 项目需求和目标 以整体设计全面推进分步实施注重实效为原则，通过四个 月时间的努力，分四阶段在分行现有合规与内控制度及岗责管理的基 础上，通过对现有风险管理与内控制度的全面清理整合和完善，理顺内 部关系，明确各部门及各层级的职责和接口，明确各项活动的职责，识别 评估流程中的各类风险，确定控制措施及要求，建立既符合分行实际 情况的系统的透明的文件化的合规内控管理体系，又满足银监会商 业银行内部控制评价试行办法要求，并充分参考包括巴塞尔委员会发布 的有关合规风险方面的。
6、险是诱发操作风险的最为直接的因素。通过合规内控体系的建 立，实现流程程序，岗位手册，必将为全面风险管理体系的建 立奠定必备的管理基础。 有利于形成良好的合规文化。合规项目建设的过程也是培育风险文化的过 程，这种风险文化的精髓和实质是增强履行职责的自觉性和执行制度的严 肃性，减少做事的随意性和盲目性。通过合规项目的建设过程，努力在全 行倡导和形成以合规从高层做起人人合规合规创造价值等为 核心理念的合规文化，并与流程银行风险为本等 管理理念相呼应，共同构建银行全新的优秀企业文化。 有利于提高基础管理水平合规项目建成后是个文件化的体系，特征是 高度系统化和规范化。合规风险管理的关键是个规字,这个规不 是简单的个满足法律法规要求的制度汇编，而应该既是个与各业务及 管理活动各条线和运作单元以及各岗位形成明确映射关系的文件化管理 系统，又是化管理 系统，又是平衡业绩目标和合规目标关系并确保目标实现的保证，还是将 岗责体系报告路线监测评价激励机制等多项管理要素有机结合的载 体。 这对提高基础管理的作用体现在完善业务规章制度。通过对现行规章 制度的支持补充整合优化和完善，要求对每个流程及其接口，都以 文件的形式加以明确，不仅明确业务操作流程，而且对各项管理流程与支 持流程也作了规定，并通过岗责体系的建立，将岗责落实和映射到每项工 作活动中，确保每位员工都能准确掌握工作的关键控制点，具有很强的可 操作性。 项目可行性分析 成熟的项目实施技术项目的技术可行性表现在第，有国内同业银行 。
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银行分行合规内控管理体系建设项目建议书