程建设方案二物流园区仓储用房及配套工程建设四项目财务指标投资估算及资金筹措二费用和成本三收入及利润五项目资金需求六项目现金流及还款来源第六部分风险分析及防范本资金信托可能存在风险信用风险二管理风险三政策风险四其他风险二风险控制措施信用风险控制二管理风险控制三政策风险防范四其他风险预警第七部分尽职调查情况第九部分结论第十部分备查资料清单融资方重庆豪江建设开发有限公司资料清单二项目基础资料附表第部分信托业务摘要信托摘要信托资金通过向重庆豪江建设开发有限公司以下简称豪江公司发放信托贷款，由豪江公司用于重庆永川朱松产业带港桥物流园区基础设施建设项目以下简称物流园项目，获取贷款收益并分配给投资人。

二信托基本要素信托名称新华信托华恒号•重庆市永川区港桥物流园贷款集合资金信托计划项目公司重庆豪江建设开发有限公司受托人新华信托股份有限公司信托规模，万元至，万元本信托计划拟分三期发行，各期发行规模之和不得大于，万元，最低成立规模万元，且单笔认购信托金额不足万元自然人投资人累计不得超过人。

新华信托可以作为合格机构委托人以自有资金认购本信托计划。

分期发现具体安排如下第期推介期内，本信托计划信托资金总额达到人民币万元至万元，且第期委托资金低于万元自然人合格投资者总数不超过人时，第期募集信托单位可提前成立。

若未提前成立，第期推介期结束时，在募集总金额达到万元且委托资金低于万元自然人合格投资者总数不超过人前提下，第期募集信托单位按实际募集金额成立。

第二期推介期内，本信托计划第到第二期信托资金总额不超过万元，且第到第二期委托资金低于万元自然人合格投资者总数不超过人前提下，第二期募集信托单位可提前成立。

若未提前成立，第二期推介期结束时，在第到第二期委托资金低于万元自然人合格投资者不超过人前提下，第二期募集信托单位按实际募集金额成立。

若有必要第三期推介期内，本信托计划第到第三期信托资金总额不超过万元，且第到第三期委托资金低于万元自然人合格投资者总数不超过人前提下，第三期募集信托单位可提前成立。

若未提前成立，第三期推介期结束时，在第到第三期委托资金低于万元自然人合格投资者不超过人前提下，第三期募集信托单位按实际募集金额成立。

若有必要信托期限年，本信托计划如采用分期发行，则每期应单独计算信托期限。

投资者预期年化收益率单笔认购金额在人民币万元以上不满人民币万元投资人年化收益率为，单笔认购金额在人民币万元以上投资人年化收益率为。

信托报酬年费率信托报酬按分期还款要求，按年分期分次计算，合并支付。

每期每年受托人应收取信托报酬为该期当次信托实际规模该期存续年数该期当年应付投资人预期收益该期当次应付保管费该期当次应付代理收付费用推介费用。

银行保管费年费率，银行保管费由信托财产承担。

代理收付费或推介费年费率，代理收付费由信托财产承担。

其它费用信托其他费用由信托财产承担，但依据合作协议借款人另行支付除外。

信托计划成立后，受托人为保障信托财产安全而采取必要措施产生费用，包括但不限于诉讼费财产保全费评估鉴定费拍卖费执行费律师费差旅费等由信托财产承担。

如受托人事先垫付，享有优先受偿权。

信托计划提前终止或部分提前终止情况出现，已收取其他费用不予退还。

注以上费率及支付方式以各方正式签署相关合同约定为准。

第二部分信托资金运用与管理信托资金运用信托资金通过向豪江公司发放信托贷款，由豪江公司用于重庆永川朱松产业带港桥物流园区基础设施建设项目，获取贷款收益并分配给投资人。

二信托管理资金监管融资人按受托人要求，在指定银行开立贷款专用账户。

贷款专用账户由受托人兼章，并由贷款专用账户开户行受托支付。

受托支付各项权利义务，由贷款户开户行和受托人在相关合同中具体约定。

三信用增级措施抵押物情况豪江公司拟提供其所有，合计面积，平方米评估价值，万元三宗储备土地为其偿还信托贷款提供抵押担保。

三宗拟抵押土地具体情况如下评估报告编号评估价值万元面积平方米土地证件编号位置土地用途重庆百臣估字第号土地估价报告永川区房地证字第永川区房地证字第重庆市永川区朱沱镇汉东村地块城镇单住宅用地重庆百臣估字第号土地估价报告永川区房地证字第重庆市永川区朱沱镇笋桥村深湾村民小组龙宝山村半边山村民小组石礁窝村盘龙山苟湾村民小组工业用地合计抵押登记手续需于本信托计划第期发行前办理完毕。

后续若发行第二三期信托计划，则根据后续发行各期金额，按照新华信托审定抵押物和抵押率进行配比后，再针对后续发行各期分期办理抵押登记手续。

后续各期发行前，应保障后续各期对应抵押手续办理完毕。

同时，为充分保障信托计划投资人利益，各期抵押物虽然分开办理抵押手续，但各期抵押担保债权范围均包括本信托计划全部各期。

二抵押手续办理抵押手续按新华信托规定于信托计划发行前由豪江公司配合新华信托办理。

信托发行期限届满，而信托计划未成立，则新华信托应于宣布信托计划不成立之日起个工作日内，配合豪江公司办理解除抵押相关手续。

信托分期发行后各期募集资金总额不足人民币，万元，则后任大世界购物中心总经理办公室主任大世，万元，预备费用为，万元，建设期利息共，万元该数据以银行年期贷款为测试依据。

其中企业自筹资金资本金，万元，占项目总投资尚有，万元待资金缺口，占项目总投资，拟通过金融机构借款方式解决。

自由资本金比例符合公司要求。

目前项目公司豪江公司已经实际投入资金为万元，对应完成项目进度情况如下土地征收已投入资金万元，均为自有资金投入。

土石方工程已投入资金万元。

基础设施建设暂未开始。

仓储用房及配套工程建设暂未开始。

信托资金将用于项目后续建设所需支付资金项目前期除豪江公司自有资本投入以外施工企业等相关合作方垫付款项支付。

六项目现金流及还款来源项目还款来源为项目自身收入。

项目现金流测算请参见附件信托计划期内资金平衡表。

该表按第期于年二季度发行完毕，后续各期于年四季度发行完毕计算。

按照平均约投资人收益计算。

已经考虑到银监分期还款对信托报酬投资人收益银行保管费等影响。

其中除投资人收益是分次支付外，信托报酬和银行保管费均是分别计算次性支付。

第六部分风险分析及防范本资金信托可能存在风险信用风险借款人豪江公司财务及经营状况和支付能力将直接影响本信托计划受益人收益。

若因豪江公司经营能力财务状况和支付能力发生不利变化，将可能影响信托资金到期本金和利息按时收回。

二管理风险在信托资金管理和运用中，可能因为受托人管理方式管理能力缺陷，导致信托资金运作管理失当。

三政策风险豪江公司将信托贷款用于物流园项目。

政策风险核准城市规划土地使用环境保护可能造成项目不能如期开工或按标准建成，影响信托计划本金和收益按期兑付。

四其他风险不排除因为宏观经济政策法规自然灾害等不可抗力因素导致收益不确定可能性。

二风险控制措施信用风险控制受托人将发挥在金融信托领域专业优势，严格实行相关责任制度和分离制度，坚持各种调查审查检查制度，建立严格有效风险防范和控制制度。

豪江公司拟提供其所有，合计面积，平方米评估价值，万元三宗储备土地为其偿还信托贷款提供抵押担保。

二管理风险控制受托人将以安全性为首要管理原则，严格限制信托资金按照规定募集资金用途使用，在建立专人管理定职定责管理基础上，将信托资金与其自有资产分别管理分别核算，充分做到专款专用。

定期公告用款人财务状况与经营情况，加强与代理银行联系与合作，从而有效控制与化解管理风险。

本次信托如果发行成功，所募集信托资金将全部交由具有资质专业银行进行保管，通过专业保管人对信托资金保管，控制和化解管理风险。

三政策风险防范抵押物权属状况明细，豪江公司已取得土地证并且没有第三方抵押，项目涉及核准包括审批备案项目修建性详细规划项目环境保护等手续均已审批完毕，项目理公司等机构寻求其他解决方案。

催告函发出后，项目公司应当提供延迟履约情况下补充还款方案，并与我司协商。

如在合理期限内最迟不迟于该应付款项支付期间届满后个工作日与资产管理公司等机构未能达成处臵意愿，则无论项目公司是否提供补充还款方案，我司均应就实际情况向受益人进行公告。

召开受益人大会就是否接受补充还款方案或者是否立即进行诉讼保全措施进行表决。

如受益人大会同意采取诉讼措施，我司应于决议做出之日起个工作日内，确定代理诉讼律师事务所并审核律师事务所提交诉讼方案。

该项工作不影响我司与资产管理公司等不良资产处臵机构继续达成合意尝试。

进入诉讼程序后，我司应配合律师事务所进行诉讼准备，并于胜诉后，尽快进行执行程序。

按实际执行情况兑付投资人本金和收益。

第三部分项目公司情况介绍项目公司基本信息项目公司简介重庆豪江建设开发有限公司以下简称公司作为港桥工业园建设业主单位，成立于年月，由重庆市永川区人民政府出资组建，性质为国有独资公司，位于永川区何埂镇碗水村三叉路，注册资本万元，主要承担重庆永川工业园区港桥工业园建设发展任务。

公司拥有园区平方公里规划区范围内土地道路及近万亩国有林场经营所有权，资产结构良好，至年月底，总资产已达到万元，总负债万元，资产负债率。

按照永川区人民政府给予园区财政扶持政策，港桥工业园创造财政收入永川区留成部分全部返还给公司用于园区建设发展。

财政收入主要渠道为土地出让工商税收及其他行政规费等。

二企业基本信息企业机构名称重庆豪江建设开发有限公司住所经营场所永川区何埂镇碗水村三叉路工商注册号法定代表人负责人李军成立日期企业机构类型有限责任公司法人独资内资注册资本金万元，经营范围从事建筑相关业务取得相关行政许可后第部分信托业务摘要信托摘要二信托基本要素第二部分信托资金的运用与管理信托资金的运用区港桥管委会财政国资分局局长，重庆豪江建设开发有限公司财务部经理。

学习简历重庆市第二农业学校财经专业毕业全国高等教育自学考试汉语言文学专业专科毕业中共重庆市委党校函授学院法律专业本科班毕业年月参加全国会计专业技术资