1、缺少参与审批成员的签名二是无调查人结论性意见和审批后的结论,主要是月日前审批的笔万元贷款三是月日前审批的贷款无会议纪要。信贷档案资料管理不规范。是经检查该联社信贷科保管的所有银团贷确认，风险较大，收回困难。贷款手续欠合规。本次对该联社营业部信用社笔大额贷款万元进行了抽查，发现些不合规的现象借款人主体资格不合规。如联社营业部借款户重公司二分公司于年月日转贷万元，该笔贷款由公司承贷，但贷款资料中没有总公司的借款授权书。贷款抵押物有不合规定的现象。是抵押物折价偏高，如联社营业部年月日给公司贷款万元，用货船作抵，其折价比例为，超过重信联号文件之规定的二是抵押物不符合规，如信用社借款户学校，于年月日借款万元，用该校幼儿院教学楼作抵押。贷款约定不明确。是贷款合同约。
2、心运行费万元，多计提呆账准备金万元，联社月底发放银团贷款万元，计提呆账准备金万元视同利润调减项目减免营业税及附加税万元，专项票据提应收利息万元，少核销呆账万元，实际计提效益奖基数为万元资产占比为。检查认为，年该联社针对本地区实际情况，立足改革和发展两不误，采取系列行之有效的措施和办法，取得了定的成绩。总的来看，业务经营状况发展较好，出现了存贷两旺的局面，信用社的实力进步得到了增强，信誉得到了提升，各项经营成果较为真实，但该联社在内部管理和核算上也还存在定的不足。二存在的问题财务上存在的问题部分费用支出未进入当期成本。是当年购置的办公设施办公家具多功能显示屏等支付的安全防卫费防弹玻璃防盗门等共计万元，未纳入当年费用科目进行核算，而在联社科目往年计提的建房。
3、无银团贷款协议借款合同抵押合同联社审贷会审批记录和表决等资料。呆账核销未如实调账。经查，该联社年度经逐级审查报批核销呆账贷款户元,其中个人户元企业户元，联社今年分两次调账，三季度调账万元四季度调账万元，还余元，同时处理历年审批后未调账的呆账元，共计元未调账联社理由个别社财力不足，余下的明年再调账。同时在抽查信用社主社时发现该门市在申报呆账核销时有人为少报贷款余额和调账与审批的呆账不致同，当日发放万元，后于年月又发放万元，但合同中未约定贷款发放期限二是贷款抵押物补充要素约定不明，如社借款户公司于年月日借款万元，用作保，但未将的保险受益人变更为信用社。保证贷款有担保单位不符规定的现象。如营业部借款户公司年月日借款万元，担保单位公司不具备级资格。项目贷款不合。
4、。五已售未销帐职工住房情况我单位已售未销帐职工住房共套，建筑面积共计平方米，账面原值万元，累计折旧万元，净值万元。其中单位产权房屋套，建筑面积月日至年月日期间进行了资产清查工作三资产清查户数说明我部门参加本次资产清查的行政事业单位共户，其中行政单位户，事业单位户。事业单位中全额拨款事业单位户，差额拨款事业单位户，自收自支事业单位户，企业化管理的事业单位户。四资产清查工作具体实施情况二资产清查工作结果资产负债和净资产情况截止年月日，经清查确认我单位资产总额万元，其中流动资产万元，对外投资万元，固定资产万元负债总额万元净资产总额万元。按单位性质分类行政单位资产总额万元，负债总额万元，净资产总额万元事业内。二加强信贷档案资料的管理，联社相关职能科室对全区信贷。
5、资产清查工作报告范文二单位名称盖章单位负责人签字单位资产清查领导小组组长签字单位财务负责人签字二七年月日根据区关于开展全国行政事业单位资产清查工作的通知及资产清查工作的有关制度政策，单位已经按时完成资产清查工作，经过我单位资产清查领导小组审核确认并承诺我单位资产清查结果及上报的资产清查资料真实完整准确合法。现将有关资产清查的工作情况报告如下资产清查基本情况工作基准日本单位资产清查工作基准日是年月日二工作起止日期本单位于年的现象，如年月日借款万元，上报审批万元，而只核销了万元。信用工程开展尚有差距。本次抽查社村均不同程度存在些不足，是农户经济档案要素不齐，社村比较突出二是无分户评级表三是无颁证登记表四是无信用工程开展监测台账五是贷款面较低，社村仅为社村为。
6、中列支万元，在联社账外储蓄存单账户中列支万元。其中万元冲销资产清查工作报告份分享人傅坚武资产清查工作报告范文按照联社统部署和安排，我组行人，于年月日至日对年度经营成果真实性指标进行了全面检查。本次查证的主要事实如下基本情况现有营业网点个主社个，信用代办点个在册正式职工人，非正式职工人，其中代办员人。截至年月末，该联社各项存款余额万元，比年初净辆，其中行政单位轿车数量辆,每百人平均拥有汽车辆，事业单位轿车数量辆,每百人平均拥有汽车辆。电子计算机情况。我单位电子计算机台，人均计算机台，其中行政单位人均计算机台，事业单位人均计算机台。四单位资产出租出借担保情况我单位出租出借担保资产总额共万元。出租出借担保资产累计收益万元。其中行政单位收益万元，事业单位收益万。
7、不明确，如借款户年月日与社签订万元的贷款合当年实际利润情况年该联社账面利润万元。调增项目金额为万元网络摊销费万元，计算机中心运行费万元，多计提呆账准备金万元，该联社月底发放的银团贷款万元，计提呆账准备金万元视同利润，信用社抵贷资产租金收入万元，职工教育经费多提万元，职工养老保险金多提万元，职工住房公积金多提万元，待核销应收利息超比例进行冲销万元。调减项目金额为万元减免营业税及附加税万元，专项票据提应收利息万元，当年支付的安全防卫费万元，联社机关历年应下划的材料款万元未在当年摊销进入损益。实际考核利润为万元，扣除所得税万元,应提效益奖万元，实提万元，少提万元终决算信用社未划上来，实际只欠万元。有隐匿存款的现象。经查，该联社等个信用社在科目隐匿存款万元。是。
8、社机关科目应付各项风险金账户中联社收各信用社年多预提的各项考核奖万元，年未划回相应的信用社进入损益核算，二是牌楼信用社抵贷资产租金收入万元未纳入当年收入，而是摆在科目。费用开支账务处理不规范费用列支账户归属不准。是在印刷费中列支客户座谈会开支费用。营业部年月日在印刷费中列支客户座谈会购印刷品费万元二是在公杂费中列支客户座谈会开支费用。营业部年月日在公杂费中列支客户座谈会购文具费万元三是公杂费中列有修理费。营业部年月日在公杂费中装修费未按规定年限进行摊销，如信用社年房屋装修费万元当年未摊销完。部份资产已损失,金额万元。是委托及代理资产负债业务科目预计损失万元。如信用社万元是与农行未脱钩之前为农行代理的扶贫贷款,现已损失二是调出调剂资金科目预计损失万元，主。
9、款或暂存款金额为元，主要内容为。三资产清查工作取得的成效存在问题及改进措施取得成效二存在问题三存在问题的原因分析用案例进行分析四改进措施全文完位资产总额万元，负债总额万元，净资产总额万元。二单位人员情况我单位编制为人，其中行政编制含公检法人，占编制总人数的事业编制人，占编制总人数的。我单位在职人员为人，其中行政人员人，占在行政编制人数的事业人员人，占事业编制人数的。三部分资产人均占有情况房屋建筑物情况。我单位办公用房建筑面积是平方米，人均办公用房建筑面积平方米，其中行政单位人均办公用房建筑面积平方米，事业单位人均办公用房建筑面积平方米。车辆情况。我单位汽车共辆，其中公务用车辆。每百人平均拥有轿车种财务活动，及时处理各种账务，减少差错，不断提高核算质量。。
10、贷款科目归属不正确。经检查和联社自查，该联社营业部历年贷款科目归属不正确，在现有贷款余额万元中有万元归属不正确，其中有笔万元其中万元系今年发放非农业贷款纳入农业贷款科目中。三建议严格按照市联社精神，进步规范联社审贷会工作规则，加强贷款合规性合法性的审查，提高决策质量，把贷款风险控制在最低限度和信贷员印章的现象。少数社贷款还未拆分完，形态反映不实。经该联社自查现在还有个社发放贷款笔万元于年月日到期，该户共欠信用社贷款万元，现还未拆分，因此未调整形态。其原因，是现在正在诉讼中二是如果调了会影响专项票据兑付。大额贷款审批操作程序有待进步完善。是审批成员签字不齐全，本次对该联社今年以来贷审会审批的笔万元大额贷款和展期笔万元贷款逐户逐笔进行了检查，笔均不同程度存。
11、案资料进行次全面清理，凡是不符合要求的要严格按照市联社有关规定补充完善相关资料，按序专户保管，使全区信贷档案资料早日走上制度化规范化的轨道。三进步深化信用工程创建工作，完善相关基础资料，加大农户小额贷款投放力度，切实发挥农村金融主力军作用，巩固农村阵地。四加大不良贷款清收和处置力度，努力提高信贷资产质量，不断优化资产结构，提高自身经济效益。五加强抵债资产的管理，规范接收和处置程序，加大责任的落实，把抵债资产的损失降到最低限度内。六加强对员工队伍的培训，增强核算意识，提高业务技能，正确核算各和营业部的贷款档案资料均无资料目录，其资料存放无序。二是营业部年月发放公司万元银团贷款无相关档案资料，现只有银团贷款邀请书同意贷款回复调查报告市联社咨询文件提款通知书。
12、是与行社脱钩前调给农行贷给企业的贷款,现贷款已损失。三是存放同业款项科目预计损失万元，主要是接受基金会资产，现债务落实困难，无法收回，金额万元信用社与农行在脱钩之前拆借给农行贷给企业的贷款万元,现贷款已损失。应收应付款项处理不及时其他应收款未及时清理和处置，金额万元。是该科目实际损失额达万元，损失款项未进行处置其中社规定将上划集中使用，由信用社据实列支。又于当天用科目管理部门统筹基金冲减科目业务宣传费万元。费用计提不够准确呆账准备少核销多计提。全辖年初余额万元，当年应核销万元，实际核销万元，少核销万元年末各项风险资产余额为万元，呆账准备金余额应达到万元，实际余额为万元，多计提呆账准备金万元。效益奖计提有误。年账面利润万元，调增项目网络摊销费万元，计算机。
参考资料：
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资产清查工作报告汇报材料2份