客观性审慎性和敏锐性。

在审计实践工作中，能从风险管理角度，发现风险控制方面的缺陷，并提出改进建议。

这个阶段是个提高的长期过程，本人自认为也只处在初级阶段。

对审计的理解的深入的过程要经历量变到质变的过程，对我个人而言，我认为不断学习有关的内部审计知识并不断应用到实践中有助于促进这个进程，我在年参加了考试，用了近年的时间广泛学习各方面的知识包括组织管理内部控制等方面的理论和方法，用心体会其中的内涵，对自己的内部审计职业素养的提高起到了很大的促进作用。

从利用实际业务操作的经验进行审计到忘掉实际操作，按内部审计的基本原理技术，依靠个人的具有的审计职业素质进行各项审计职业的判断，我经历了近年的时间，虽然这对我要成为名合格的内部审计师还仅仅是刚刚开始，但我还是想把我的内部审计工作历程和对内部审计的体会写出来，与各位内部审计同行交流，与大家起分享，并接受流程开始有所生疏，这类人如果不开始注重审计职业能力的提高，就可能变成既不懂业务又不懂审计，最后将被淘汰。

第类人，就是参加审计工作多年，且对奶奶实际的原理和技能有深入的研究和了解，虽然对具体业务可能不熟悉，但能应用这些知识和技能，按定的审计程序，分析研究被审计对象的有关背景资料和进行现场检查，分析评价其内部控制，发现控制的弱点，这类审计人员可以胜任大多数的审计项目的审计，包括不熟悉的业务的审计。

本人对这个理解十分认同，在脱离实际业务操作几年后，我也遇到了这个问题，即原有的操作经验可能会逐步淡忘，而审计工作的范围却在增加，不仅要参与原来熟悉的业务，还要参加些不很熟悉的领域，为解决这个问题，我重点加强作为内部审计人员所需要的基本素质的培养，包括较深入地学习了有关内部审计内部控制的理论知识，学习风险管理的原理和技术，并努力扩大知识面。

经过这些学习和研究，对内部审计的理解和掌握层次上得到提升。

对项审计活动，不再只从操作层次上去审查评价，而是站在更高的层次上，从整体的内部控制制度角度，从内部控制制度充分合理有效方面去寻找风险点和审计重点，从而使自己的审计工作效用，注重改进督导方式，提高督导艺术，主动为业务部室服务，谋求业务部室的支持与配合。

对督导中发现的各种问题进行分类排队，然后向各个部室进行反馈，帮助业务部室在易出错环节易出错部位制定防范整改的措施。

对于新业务，主动向业务部室进行前期警示，预警可能发生实体或程序违规的环节部位，增强员工合规经营的本领。

切实加强组织领导，确保督导整改工作和谐发展。

为确保督导整改工作任务的全面完成，市分行内部审计部高度重视，周密部署，精心组织，务求实效，做到到位。

是责任落实到位。

督导整改的关键在落实。

对纳入督导整改方案的整改任务，明确主要责任人和责任部门，提出整改时限，人人做到整改内容整改措施整改时限整改目标个清楚。

是领导带头到位。

行领导率先垂范，带头抓督导整改，推动督导整改工作高效扎实有序开展。

是建章立制到位。

按照构建平安银行的要求，把抓好督导整改与建章立制工作相结合，建立健全各项规章制度，努力构建合规经营的长效机制。

第阶段，就是经过定时期理论与实践的结合，初步具备个合格的内部审计师的职业素质，包括掌握相应的理论知识和技能具有职业的客观性审慎性和敏锐性。

在审计实践工作中，能从风险管理角度，发现风险控制方面的缺陷，并提出改进建议。

这个阶段是个提高的长期过程，本人自认为也只处在初级阶段。

对审计的理解的深入的过程要经历量变到质变的过程，对我个人而言，我认为不断学习有关的内部审计知识并不断应用到实践中有助于促进这个进程，我在年参加了考试，用了近年的时间广泛学习各方面的知识包括组织管理内部控制等方面的理论和方法，用心体会其中的内涵，对自己的内部审计职业素养的提高起到了很大的促进作用。

从利用实际业务操作的经验进行审计到忘掉实际操作，按内部审计的基本原理技术，依靠个人的具有的审计职业素质进行各项审计职业的判断，我经历了近年的时间，虽然这对我要成为名合格的内部审计师还仅仅是刚刚开始，但我还是想把我的内部审计工作案等其他国际标准和原则，进而确立适合各行的审计目标对象范围方法流程等，具体指导审计工作。

同时，应进步明确审计的技术角色，突出审计的技术特色，根据商业银行信息系统的技术架构和特点，结合审计资源条件，确立审计对应的技术角色架构。

可以考虑将审计的技术角色划分为应用系统网络及硬件个大类。

不同的技术角色分别负责信息系统生命周期中不同阶段的不同技术领域的控制分析和评价，确立控制风险分布和控制重点，建立相应的风险评估指标，制定有效的控制检查表和检查点，提高商业银行审计的专业化水平。

审计管理模式。

现阶段，商业银行开展审计应将现场审计与非现场审计有效结合，并利用好不同审计模式下取得的成果，形成互补。

通过考察国际银行业界的审计技术和手段，可以断定，借助先进技术实施非现场审计已是大势所趋。

审计可以通过采用灵活的可配置的审计模型及数据分析探测工具，构筑起科学有效的风险分析监测评价体系，进步加强商业银行审计的非现场审计，推动商业银行的审计信息化建设。

但在审计开展过程中，要注意加强风险管理，规避审计风险。

在关注重要性的同时，行分解，得到相应的风险控制点并对其进行细分，直到能够直接得出检查点为止。

最后将得到的风险控制目标与相关过程的控制目标相比较，以确保整个信息系统审计目标的完整性。

我国商业银行审计发展的几点思考商业银行审计应审时度势，紧密联系经营的新形势新特点，遵循先进的国际审计标准，突出技术特色和风险导向，大力开展非现场审计。

紧密围绕银行的经营需求，推动银行的公司治理及治理。

目前金融市场的竞争进步加剧，需要进行全面的风险管理，对内部控制和内部治理也应进行彻底性的变革。

审计在这场变革中，要把握方向，加快体系建设，提高审计层次，促进治理，推动公司治理。

因此，方面，商业银行要切实落实金融机构计算机安全保护工作暂行规定要求，合理安排基础设施和安全防范措施。

要充分重视内部审计的作用，发挥审计对安全管理的内控作用，在引入审计后，加快完善公司治理机制，并保证内审的独立性。

成立信息系统风险控制委员会，定期对信息系统风险管理情况进行研究，推进审计中的故障发现评估和风险控制措施的落实，督促指导审计组的工作。

另方面，监管部门应加强对金融企状初步评价审计的性质与范围审计工作的组织安排审计风险评估审计费用与成本实施时间计划审计方法审计协调与沟通机制等。

审计实施的过程要求对审计计划确定的范围要点步骤方法等内容，进行取证测试与评价，最终形成审计报告。

银行系统审计干部的工作汇报汇报材料材料。

总之，在银行系统开展信息系统审计工作，是银行控制风险的的重要手段，在新形势下，银行要健康发展，就要积极迎接挑战应对不断出现的新风险，防患于未然，才能抓住网络经济时代给银行带来的新机遇，迎来银行业的新发展。

第篇银行系统交流干部工作总结年月份，为支持营业部劳动人事制度改革，响应营业部党委加大干部交流力度的号召，我自愿报名来到县支行进行锻炼。

在行领导和支行干部职工的信任下，我毅然挑起信贷部主任这副重担。

年来，在领导们的关心下和同志们的支持下，我在业务素质和综合素质上取得了长足的进步，这是辛苦的年，也是收获的年，下面我将年来的基本情况向营业部党委汇报如下以个代表为指导，努力加强自身党性修养作为名年青党员，我深知加强党性修养的重要性。

年来，我做到了个坚持，即坚持每天通过各种媒体关注国内外政治若干心得体会文章。

通过学习，我进步坚定了自己的共产主义信仰，进步增强了理解党和国家路线方针和政策的准确性及执行政策的自觉性与主动性，进步强化了搞好工作的责任感和全心全意为人民服务的宗旨观，进步增强了廉洁自律意识。

正是由于我平时注意培养自己良好的政治素质，去年省分行个代表知识竞赛特地把我抽调去担任主持人，我出色的表现得到了省分行领导的致好评。

以规范化管理为契机，切实抓好计划信贷工作年正值粮食企业改革改制推向纵深的年，企业人心涣散，管理混乱，在这种艰难的情况下，我依靠行领导的支持，克服重重困难，理顺各种关系，严格加强管理，圆满完成了上级行下达的各项指标任务。

截止去年月底，我行各项贷款余额万元，比年初净压万元，全年累计发放粮食收购贷款万元，收购值万元，新增贷款与新增库存值比，收回利息万元，收息率剔除中储粮贷款利息补贴及财务挂帐利息补贴未到位因素，贷款收回率达，挤占挪用下降率达，老商品销售应收补贴占用贷款收回率为，信贷资金运用率为，全年实现帐面赢利。

其他各项指标均顺利完成，规范化验收也顺利通过，之所以能够做到这样，我认为主要是抓好了以下几项工作。

封闭管理工县支行的多天里，我除了请次病假以外，从未迟到早退，甚至晚上和周末经常在行里加班加点，据本人粗略统计，个月时间我共加班天，在我的带领下，信贷员们也努力工作，认真遵守各项制度，为树立良好的行风行貌起到了积极作用。

是深入企业，带领信贷员扎实工作。

行的工作重点在企业，只有把企业管好，我们的工作才好做。

支行采取切措施，支持信贷员合理行使职权，维护管理权威，信贷管理逐步渗透到企业经营管理和财务活动中。

年来，我带领信贷员经常深入企业查帐查库登记帐簿收集数据，去年我行共组织大型查库次，信贷员人均查库次，通过定期与不定期的查库对企业库存实施了有效监管。

是通力配合，银企双赢结果实。

我们致力银企协作，与企业同学政策，同摸市场，同找销路，从农民售粮心理粮食产量市场需求入手，对市场科学预测。

去年全县夏粮共入库万公斤，收购价格维持在公斤的较低价位，按收购万公斤和问题。

是积极参加支行工会活动，提高了组织管理能力。

去年来支行之后正逢工会换届选举，我被选为工会的文体委员。

我充分发挥原来在机关工会工作多年的经验优势，带领支行职工开展各种健康有益的活动，使原来比较沉闷气氛顿时活跃起极写作摄影