任大世，万元，预备费用为，万元，建设期利息共，万元该数据以银行年期贷款为测试依据。

其中企业自筹资金资本金，万元，占项目总投资尚有，万元待资金缺口，占项目总投资，拟通过金融机构借款方式解决。

自由资本金比例符合公司要求。

目前项目公司豪江公司已经实际投入资金为万元，对应完成项目进度情况如下土地征收已投入资金万元，均为自有资金投入。

土石方工程已投入资金万元。

基础设施建设暂未开始。

仓储用房及配套工程建设暂未开始。

信托资金将用于项目后续建设所需支付资金项目前期除豪江公司自有资本投入以外施工企业等相关合作方垫付款项支付。

六项目现金流及还款来源项目还款来源为项目自身收入。

项目现金流测算请参见附件信托计划期内资金平衡表。

该表按第期于年二季度发行完毕，后续各期于年四季度发行完毕计算。

按照平均约投资人收益计算。

已经考虑到银监分期还款对信托报酬投资人收益银行保管费等影响。

其中除投资人收益是分次支付外，信托报酬和银行保管费均是分别计算次性支付。

第六部分风险分析及防范本资金信托可能存在风险信用风险借款人豪江公司财务及经营状况和支付能力将直接影响本信托计划受益人收益。

若因豪江公司经营能力财务状况和支付能力发生不利变化，将可能影响信托资金到期本金和利息按时收回。

二管理风险在信托资金管理和运用中，可能因为受托人管理方式管理能力缺陷，导致信托资金运作管理失当。

三政策风险豪江公司将信托贷款用于物流园项目。

政策风险核准城市规划土地使用环境保护可能造成项目不能如期开工或按标准建成，影响信托计划本金和收益按期兑付。

四其他风险不排除因为宏观经济政策法规自然灾害等不可抗力因素导致收益不确定可能性。

二风险控制措施信用风险控制受托人将发挥在金融信托领域专业优势，严格实行相关责任制度和分离制度，坚持各种调查审查检查制度，建立严格有效风险防范和控制制度。

豪江公司拟提供其所有，合计面积，平方米评估价值，万元三宗储备土地为其偿还信托贷款提供抵押担保。

二管理风险控制受托人将以安全性为首要管理原则，严格限制信托资金按照规定募集资金用途使用，在建立专人管理定职定责管理基础上，将信托资金与其自有资产分别管理分别核算，充分做到专款专用。

定期公告用款人财务状况与经营情况，加强与代理银行联系与合作，从而有效控制与化解管理风险。

本次信托如果发行成功，所募集信托资金将全部交由具有资质专业银行进行保管，通过专业保管人对信托资金保管，控制和化解管理风险。

三政策风险防范抵押物权属状况明细，豪江公司已取得土地证并且没有第三方抵押，项目涉及核准包括审批备案项目修建性详细规划项目环境保护等手续均已审批完毕，项目基本无政策风险。

四其他风险预警尽管不可抗力因素非人力可避免与化解，但受托人将竭尽所能，积极加强对不可抗力因素研究判断分析能力，尽可能地向用款人委托人报告不可抗力因素出现可能，以便其采取相应对策。

第七部分尽职调查情况我们多次到豪江公司对项目前期项目情况项目建设和本项目涉及建设工程等进行了详尽尽职调查，对项目开发业主豪江公司资产人员财务港桥工业园和永川区财政情况也做了核查。

多次向豪江公司了解其经营以及债务情况，到豪江公司拟抵押地块实地考察。

与豪江公司领导以及财务规划工程等部门相关人员进行交流沟通，全面掌握合作各方经营和财务状况，同时还考察了豪江公司管理层业务素质和管理能力参与永川区政府及区财政局相关部门沟通接触，调查该区基础设施建设情况区财政收支情况未来几年财政实力及偿债能力等通过查阅国家相关政策及公共媒体披露信息，综合评估永川区域经济发展和项目建设宏观环境，分析判断对实施本次信托计划影响第九部分结论综上所述，豪江公司资产充足，有较强还款能力，物流园项目本身现金流可以全额覆盖，且拆迁工作已经全部完成，后续不存在实质性障碍。

项目公司能够提供足额抵押物，能够对信托贷款形成有效保障。

第十部分备查资料清单融资方重庆豪江建设开发有限公司资料清单重庆豪江建设开发有限公司基本情况介绍重庆豪江建设开发有限公司工商登记最新查询信息重庆豪江建设开发有限公司经年检企业法人营业执照副本复印件重庆豪江建设开发有限公司法定代表人身份证明暨法定代表人本人签字样本重庆豪江建设开发有限公司组织机构代码证复印件重庆豪江建设开发有限公司章程重庆豪江建设开发有限公司验资报告重庆豪江建设开发有限公司最近期财务报表重庆豪江建设开发有限公司审计报告索原审发号重庆豪江建设开发有限公司审计报告索原审发号重庆豪江建设开发有限公司审计报告索原审发号重庆豪江建设开发有限公司税务登记证复印件重庆豪江建设开发有限公司董事会决议重庆豪江建设开发工作，先后从事电工劳资共青团工作其间任厂团委副书记，任厂团委书记。

成都大学文秘专业自考大专毕业共青团四川省永川市委副书记共青团重庆市永川市委副书记其间中共四川省委党校函授学院重庆行政学院行政管理专业本科毕业共青团重庆市永川市委书记重庆市永川市陈食镇党委书记其间重庆市委党校区域经济专业研究生班毕业至今重庆市永川区朱沱镇党委书记其间年月兼任中共重庆永川工业园区港桥管委员会党工委副书记，兼任重庆永川工业园区港桥管委会主任，兼任重庆豪江建设开发有限公司董事长总经理。

闵绪军，女，汉族，年月生，重庆永川人，年月参加工作，大学文化，现任重庆永川工业园区港桥管委会财政国资分局局长，重庆豪江建设开发有限公司财务部经理。

学习简历重庆市第二农业学校财经专业毕业全国高等教育自学考试汉语言文学专业专科毕业中共重庆市委党校函授学院法律专业本科班毕业年月参加全国会计专业技术资格考试取得助理会计师任职资格，年取得会计师任职资格。

工作经历永川市三教片区农机站任会计永川市三教镇政府今重庆永川工业园区港桥管理委员会财政国资分局局长，重庆豪江建设开发有限公司财务部经理。

唐忠茂，男，汉族，重庆永川区人，年月生，年月参加工作，年月加入中国共产党，第学历全日制大学，最高学历大学。

现任重庆永川工业园区港桥工业园建设管理办公室副主任，重庆豪江建设开发有限公司董事副总经理。

在西安矿业学院地质系煤田勘测工程地质专业在永荣矿务局曾家山煤矿生产科见习在永荣矿务局企业管理处工作在重庆大正集团工作，先金额在人民币万元以上不满人民币万元投资人年化收益率为，单笔认购金额在人民币万元以上投资人年化收益率为。

信托报酬年费率信托报酬按分期还款要求，按年分期分次计算，合并支付。

每期每年受托人应收取信托报酬为该期当次信托实际规模该期存续年数该期当年应付投资人预期收益该期当次应付保管费该期当次应付代理收付费用推介费用。

银行保管费年费率，银行保管费由信托财产承担。

代理收付费或推介费年费率，代理收付费由信托财产承担。

其它费用信托其他费用由信托财产承担，但依据合作协议借款人另行支付除外。

信托计划成立后，受托人为保障信托财产安全而采取必要措施产生费用，包括但不限于诉讼费财产保全费评估鉴定费拍卖费执行费律师费差旅费等由信托财产承担。

如受托人事先垫付，享有优先受偿权。

信托计划提前终止或部分提前终止情况出现，已收取其他费用不予退还。

注以上费率及支付方式以各方正式签署相关合同约定为准。

第二部分信托资金运用与管理信托资金运用信托资金通过向豪江公司发放信托贷款，由豪江公司用于重庆永川朱松产业带港桥物流园区基础设施建设项目，获取贷款收益并分配给投资人。

二信托管理资金监管融资人按受托人要求，在指定银行开立贷款专用账户。

贷款专用账户由受托人兼章，并由贷款专用账户开户行受托支付。

受托支付各项权利义务，由贷款户开户行和受托人在相关合同中具体约定。

三信用增级措施抵押物情况豪江公司拟提供其所有，合计面积，平方米评估价值，万元三宗储备土地为其偿还信托贷款提供抵押担保。

三宗拟抵押土地具体情况如下评估报告编号评估价值万元面积平方米土地证件编号位置土地用途重庆百臣估字第号土地估价报告永川区房地证字第永川区房地证字第重庆市永川区朱沱镇汉东村地块城镇单住宅用地重庆百臣估字第号土地估价报告永川区房地证字第重庆市永川区朱沱镇笋桥村深湾村民小组龙宝山村半边山村民小组石礁窝村盘龙山苟湾村民小组工业用地合计抵押登记手续需于本信托计划第期发行前办理完毕。

后续若发行第二三期信托计划，则根据后续发行各期金额，按照新华信托审定抵押物和抵押率进行配比后，再针对后续发行各期分期办理抵押登记手续。

后续各期发行前，应保障后续各期对应抵押手续办理完毕。

同时，为充分保障信托计划投资人利益，各期抵押物虽然分开办理抵押手续，但各期抵押担保债权范围均包括本信托计划全部各期。

二抵押手续办理抵押手续按新华信托规定于信托计划发行前由豪江公司配合新华信托办理。

信托发行期限届满，而信托计划未成立，则新华信托应于宣布信托计划不成立之日起个工作日内，配合豪江公司办理解除抵押相关手续。

信托分期发行后各期募集资金总额不足人民币，万元，则新华信托可以与豪江公司协商部分解除抵押物上抵押。

但是，部分解押后抵押物，仍应保证相对于实际成立规模，抵押率不高于。

三抵押物臵换如需要信托计划成立后豪江公司如根据实际情况，需要部分或全部处臵已抵押资产，应当提供臵换抵押物。

豪江公司应先行配合受托人对拟用于臵换抵押物办理抵押登记手续，在新华信托获得拟臵换抵押物他项权利证明后个工作日内，受托人配合豪江公司办理对原抵押物进行部分或全部解抵押。

但是，经过臵换后抵押资产价值仍应保证相对于信托存续规模，其抵押率不高于。

四信托资金退出和风险处置预案还款安排信托计划分期发行成立和生效，但是各期同时进行收益分配本金归还和终结清算。

同时按监管要求，安排分期还本付息，按比例提前偿还部分本金。

信托计划分期成立并生效，同时结束。

于第期生效后年半偿还本金，第二年偿还本金，期限届满时偿还余下本金。

每次还本前应先行计算并分配信托收益。

以信托计划分三期发行为例，则每年还本付息情况如下信托计划年期限届满时，由项目公司偿还第信托年度按年计算第期投资人收益第信托年度内按实际存续时间计算第二期投资人收益第信托年度内按实际存续时间计算第三期投资人收益信托计划年半期限届满时，由项目公司偿还按半年计算第期第二期和第三期投资人收益，并向全部投资人归还本金。

信托计划二年期限届满时，由项目公司偿还按半年计算第期第二期和第三期投资人收益，并向全部投资人归还本金