风险管理方面必定能追上国际上领先的跨国银行。

第七章结束语国内商业银行合规风险管理研究第七章结束语合规经营是商业银行发展的内在要求，合规风险是商业银行风险背后的风险，合规风险管理的缺失将招致商业银行多方面的损失。

与西方发达国家的大银行相比，国内商业银行在合规风险管理方面存在许多的不足之处，虽然普遍建立了的合规风险管理部门，但合规风险管理制度落实不到位使得合规风险管理并没有发挥其应有的作用，违规案件频发。

本文指出了国内商业银行合规风险管理中存在的问题以及问题背后的原因，这些结论可以为商业银行提供借鉴，帮助其发现并解决自身合规风险管理工作中的漏洞。

同时本文针对这些问题提出了若干建议，这些建议不是对国内商业银行构建合规风险管理体系的目标进行讨论，而是针对我国国内商业银行如何完善合规风险管理的步骤进行讨论。

针对完善国内商业银行存在的主要问题，有针对地按照问题和矛盾的先后次序对逐步完善合规风险管理的步骤进行建议。

另外，针对现阶段国内商业银行合规风险管理的现状，对国内商业银行现阶段迫切需要完善的工作提出建议。

这些建议具有较强的可操作性，可以为国内商业银行的合规风险管理实践提供参考。

本文通过对现阶段国内商业银行合规风险管理现状的了解和总结，通过理论分析和中外商业银行合规风险管理经验的比较，得出了国内商业银行目前在合规风险管理方面存在的主要问题。

针对国内商业银行合规风险管理存在的主要问题，结合合规风险管理的原理和相关的理论进行分析，较为深入地剖析了这些问题背后的原因。

在对策研究方面，提出了完善国内商业银行合规风险管理的实施步骤，提出应该按照目前国内商业银行合规风险管理存在问题的主次，分阶段逐步完善我国商业银行合规风险管理。

最后，针对现阶段国内商业银行的普遍共性，提出国内商业银行合规风险管理完善方面迫切需要落实的三项工作。

我国国内商业银行的合规风险管理体系建设尚处于起步阶段，有许多理论尤其是实务方面的问题凾待探讨与解决。

目前我们在这领域的研究工作还相对滞后，国内有关银行合规风险管理的著述还比较少，而可供各商业银行在构建合规风险管理机制过程中参考的资料更少。

选择这样个题目作为毕业论文对笔者来说是个挑战，受国内商业银行合规风险管理研究第七章结束语笔者水平和时间的限制，文章中肯定存在着些不足之处，需要在今后的研究中进步深化。

例如，文章中关于国内商业银行合规风险管理现状的有关介绍，未能对各家国内商业银行进行实地的考察和调研，而是借用他人的调查结果进行分析，并且没有充分的银行内部数据进行实证分析。

又如，限于篇幅本文在第五章仅针对现阶段国内商业银行迫切需要完善的些问题进行了建议，对于实施中各个阶段具体的措施和方法，都值得我们去论证和研究，希望今后能够继续深入研究。

参考文献国内商业银行合规风险管理研究参考文献张朝晖，改革推动银行业快速发展，中国证券报，年月谈宜宏，浅谈中资银行合规管理体系构建应当遵循的基本方法原则，金融纵横年第期沈晓明，略论商业银行加强合规风险管理，金融监管网，年月杨燕羽，我国商业银行合规风险管理体系建设研究，北京交通大学，年月郦锡文，合规创造价值，中国金融出版社，年月巴塞尔银行监管委员会，合规与银行内部合规部门，年月安子铮，商业银行合规风险管理体系研究，武汉理工大学，年月刘满佳，国有商业银行合规管理研究以建设银行为例，西南财经大学，年月成文，商业银行合规风险管理研究，山东大学，年月牛筱颖曹艳华，综合化经营模式下商业银行的合规风险管理，金融论坛国内商业银行合规风险管理研究参考文献年第期李嘉耘，浅议农村信用社合规风险管理存在的问题与对策，时代金融年第期赵丽敏，去行政化中资银行商业化改革的重要内容，经济研究导刊年第期上海银监局课题组，中资商业银行合规风险管理机制研究，新金融年期中国工商银行江苏省分行课题组，国有控股商业银行合规文化建设研究，金融论坛年第期陈勇张传林，商业银行合规文化建设研究，金融理论与实践年期叶文中，商业银行合规管理研究，现代商贸工业年第期赵芦飞，我国商业银行合规管理现状分析及对策研究，时代金融年第期林静，商业银行合规风险管理与合规文化的构建，经济研究导刊年第期杨存光，对股份制商业银行合规文化建设的思考，时代金融年第期隋玉娟，解读商业银行合规的性，今日财富金融发展与监管年第期黄诚东，开展银行合规管理工作的几点思考，区域金融研究年第期王继光，合规从高层做起，今日财富金融发展与监管年第期张晓波李娅娅，中国邮政储蓄银行合规风险管理的研究，中国证券期货年第期张晓朴仇书勇，银行合规风险管理体系建设的新进展，中国金融年第期蔡珞珈曹昫，对新形势下加强我国商业银行合规管理的思考，武汉金融年第期参考文献国内商业银行合规风险管理研究徐文川，论商业银行合规风险管理长效机制的建设，金融经济年第期张莉，商业银行合规风险监测体系设计初步构想及难点探索，现代经济信息年第期陈运江，对商业银行内部合规文化建设的探索，金融纵横年第期顾雪金，控制操作风险是股份制商业银行合规建设的关键，金融理论与实践年第期余大林张小娟，关于邮储银行合规风险管理问题的思考，时代金融年第期张俊良，中小商业银行加强风险管理的探讨，甘肃金融年期张力伟，城市商业银行合规风险管理，经济师年期于春香，地方性股份制商业银行加强合规风险管理浅析，现代营销年期徐丽，如何科学开展合规文化建设，现代金融年期董广英，商业银行合规风险管理探析，金融经济年第期卢连发，论建立商业银行的合规经营长效机制，福建金融年期胡安安詹巍蒋华，探寻中小银行合规风险管理的突破口，中国农村金融年期谢丽琴，商业银行合规风险管理有效性评价模式研究，南方金融年期刘熠，浅谈对商业银行内部合规建设的看法，传承年期李永健，我国商业银行合规建设浅论，当代经济年期陈琛，加强商业银行合规建设的若干思考，现代经济信息年期高宇陈菲，中小商业银行内部控制与经营目标协调性研究基于激励机制视角，南京审计学院学报年期黄峰，试论银行发生操作风险的成因及其预防控制，经济师年期郑鑫王明雪郑宇，合规文化是强化合规管理基础的必然选择，农村金融研究年期国内商业银行合规风险管理研究攻读学位期间公开发表论文攻读学位期间公开发表论文商业银行全面风险管理研究发表于经济视野杂志，第期致谢国内商业银行合规风险管理研究致谢衷心的感谢我的导师徐涛副教授专业的指导和帮助。

本论文的最终完成，我的导师徐涛副教授给予了悉心的指导和建议，在其严格的要求下，从课题的选择方案的论证到具体的设计和修改，我能够步步地将论文完善。

在指导本论文过程中，徐老师所展现给我严谨的治学态度，逻辑缜密的思路及深厚的知识都使我受益良多。

同时，我还需要感谢在这三年的学习生涯中给我们传道授业解惑的任课老师们，正是各位老师的谆谆教诲，让我们在这三年中积累起丰富的知识及解决问题的方法，我将以此面对今后的各种挑战。

最后，我还要对所有关心和帮助过我的同学以及我的家人表示感谢，硕士专业学位论文论文题目国内商业银行合规风险管理研究学号研究生姓名指导教师姓名专业名称研究方向论文提交日期英文摘要国内商业银行合规风险管理研究国内商业银行合规风险管理研究中文摘要过去的年是中国银行业高速发展的十年，得益于国内经济的高速发展，中国银行业在业务规模上已经逐渐赶上了欧美跨国银行。

对于国内商业银行来说，宏观经济的高速增长既带动了其业务规模和业绩的高速增长，也掩盖了其风险管理和内部控制方面存在的不足。

方面，当经济高速增长的时候风险往往会被掩盖，旦经济增速放缓很多风险就会接连暴露。

例如，年以来些过去风光的企业，如钢贸光伏和造船行业企业，由于受到经济周期的影响，业绩大幅下滑，部分对这些企业集中授信的银行也受到牵连，这种银行与企业之间的风险传导引发了广泛担忧另方面，在经济上行时期，银行可以通过自身收益覆盖风险，从而达到不良贷款率持续下降的效果。

从年开始，随着出口市场的萎缩和国内投资逐步放缓，国内经济开始进入结构转型时期，随着国内经济增长方式的转变和利率市场化的逐步推进，我国银行业原来粗放的发展模式必然无法持续，需要转变到稳健增长严控风险的可持续发展方式上来。

从年银行业案件风险出现双升的情况来看，这种改变已经迫在眉急。

合规风险管理作为商业银行内部项核心风险管理活动，直以来没有得到我国国内商业银行的足够重视，在目前的经济形势下，讨论完善国内商业银行的合规风险管理显得尤为重要。

目前，我国银行业合规风险管理己取得阶段性成果，各银行相继制定了各种合规风险管理的制度和规定，成立了相应的合规风险管理部门。

但是合规风险管理探索在我国的历程不过数年，相较于国外数十年的研究和实践仍处于较为落后的状态，合规风险管理部门也没有完全体现其应有的作用，对国内商业银行的合规风险及合规风险管理的研究仍需要进步深化，本文正是在这目的的推动下对完善国内商业银行合规风险管理所尝试进行的种研究。

本文主要分为七个部分。

第章主要介绍了选题的背景和意义，阐述了本文研究的思路和方法第二章主要介绍了商业银行合规风险管理相关理论及国内外的主要研国内商业银行合规风险管理研究英文摘要究成果第三章主要介绍了合规风险管理的涵义，合规部门的职责，商业银行合规部门与其他职能部门的职责划分及合规风险与其他相关类型的风险的关系第四章主要介绍了国内商业银行合规风险管理的现状和特点以及存在的主要问题，包括尚未真正做到合规从高层做起尚未建立起成熟的合规文化合规体制存在不合理合规风险管理存在与业务脱节四个方面。

通过案例的分析证明问题的存在及其严重性，并分析导致这些问题产生的原因。

第五章通过中外合规风险管理实践和经验的比较，试图借鉴国外银行先进的实践经验寻找解决问题的途径第六章主要针对存在的问题提出国内商业银行合规风险管理的构建思路，提出需要按照问题和矛盾的先后次序逐步完善合规风险管理。

同时，针对国内商业银行合规风险管理的主要问题，提出现阶段完善国内商业银行合规风险管理的具体对策。

是落实合规风险责任，特别是管理层责任的落实二是建立专业的合规团队，明确合规部门与其他部门分工以及各自的工作内容和职责三是发挥合规部门事前控制的作用。

第七章是结论。

概述了本文主要的研究内容主要的创新性工作及其在商业银行合规风险管理实践方面的意义，最后总结