款的币种来确定。如果种货币有多个账户行,那么应根据总行有关账户行的使用规定我行的境外账户行资料请参考附件进行选择。对于在境外代理行直接开有分账户或其他账户的分行可按照有关协议的规定办理。解付行的选择解付行又称汇入行,即和中的项。在汇出汇款业务中,如果汇款人提供了收款人的开户银行名称,则应选择该行作为解付行。特殊情况时,也可选择家与收款人在同城市,而且与我行有代理行关系信誉良好的银行做解付行。中间行的选择中间行般是解付行的账户行，即和中的项。在汇出汇款业务中，该项内容通常由汇出行根据有关账户行资料来选择和确定。中间行的选择可参考代理行提供的外汇清算账户名单或世界银行年鉴等。五汇款的路线在汇出汇款业务中,汇出行可以选择直接汇款和间接汇款两种汇款路线的任种。电汇汇款的路线直接汇款直接汇款是汇款行将汇款解付指令电文和划拨头寸指令电文分别发出的汇款方式,即汇出行向解付行发送个客户汇款指令,要求其将款项直接贷记收款人,解付行凭此指令将款项解付给收款人同时,汇出行发送个划拨头寸银行间汇款指令给账户行,要求其将的头寸划拨到解付行的账户上。指令的收报行般为客户申请书中的收款人开户银行即解付行,也可为其总行或在大城市的中心分行,受益人为客户申请书中的收款人,指令的受益人为客户申请书中的收款人开户银行解付行。直接汇款是种比较常用的汇款方式。间接汇款间接汇款是汇款解付指令电文和划拨头寸指令电文合并发出的汇款方式。使用间接汇款时,汇出行只向其账户行发送个客户汇款指令,要求其将相应款项通过中间行解付行等有关银行解付给收款人,汇出行使用这种方式汇款实际上是直接委托账户行代为汇款的种汇款方式。在汇出行和解付行没有代理行关系或密押关系时,汇出行经常采用这种方式汇款。两种汇款路线的比较直接汇款方式汇款,汇款行将解付指令电文和划拨头寸指令电文分别发出,方面指示汇款行的账户行将头寸划付给收款人的开户银行,另方面直接指示收款人的开户银行将款项贷记收款人的账户。这种汇款方式将币别和金额起息日中间行开户银行和账号收款人汇款申请人汇款人附言，费用等内容分别用两份电文指令发送,可以把汇款指令信息准确无误地传送给收款人的开户银行和汇款行的开户银行,从而使款项得以迅速准确及时地支付给收款人,这种汇款方式更迅速地完成款项的划付,可以缩短资金在途时间使收款人在最短的时间内得到款项。但是,采用这种方式汇款时,汇出行需要发送两笔电文,而且汇出行和解付行之间必须有密押关系。按照汇款的正常业务程序,汇出行应采用直接汇款方式发送和两个电文指令。间接汇款方式汇款,汇款行将解付指令电文和划拨头寸指令电文合并发出,发送给汇款行的账户行,即使用付款电文格式同时作为头寸划拨指令和款项解付指令。这种汇款方式需要将币别和金额起息日中间行开户银行和账号收款人汇款申请人汇款人附言，费用等内容全部放在份电文指令里,然后再发送给账户行。账户行收到指令后,方面将头寸划付到收款人的开户银行,另方面再给收款人的开户银行发送份解付指令电文。因此,间接汇款方式是汇款行将汇款业务委托给自己的账户行代办的种方式。虽然也能将款项汇给收款人,但是,并不能保证将款项迅速准确及时地支付给收款人,特别是汇款行的账户行划付头寸和转发解付指令时往往将重要的内容遗漏。以致造成收款人的开户银行收到头寸但不知道谁是收款人等情况发生,以致影响整个汇款过程。而且,间接汇款的费用非常高,在定程度上增加了汇款行的费用支出。但是,在汇出汇款业务中,采用此方式可能比较适合我行目前的代理行偏少,密押文件短缺的情况。因此,般情况下,应采用直接汇款方式来办理汇款。如果收款人的开户银行和我行没有代理行关系和密押关系,则只能采用间接汇款方式。票汇汇款的路线作为汇出行,在客户申请办理票汇时,应根据汇出的币种及汇款人的要求开出以家指定银行为付款行的银行汇票交客户自行带走,同时应向有关的汇票付款行划拨头寸或通知已开立汇票。汇票付款行银行汇票应指定家银行作为汇票的付款行,即出票行将委托付款行解付该汇票,付款行名称通常情况下应在汇票左下方显示,有的银行将付款行名称及地址在印刷汇票时已印就,有的需要在实际制票时用打字机或计算机打制。汇票的签发汇票的签发应由出票银行的有权签字人签署姓名,且签发的汇票金额不得越过授权权限有关的授权权限已在我行的签字样本中明文规定,否则将被认为是无效的汇票,解付行如买入或承兑此汇票都应由其自行承担损失。头寸划拨头寸划拨是指出票行必须在开立汇票的同时,应将相应的头寸划付至解付行,并通知被委托的银行付款行已偿付头寸,如出票行与付款行已有总的解付汇票协议，那么则可根据具体协议规定办变动的方式等。传统上，汇率制度分为固定汇率制和浮动汇率制两类年以后，汇率制度日益多样化，国际货币基金组织重新将汇率制度分为钉住汇率制和弹性汇率制两种，后者包括浮动汇率制。直接标价法以定单位的外国货币为基准来计算应付多少本国货币。间接标价法用定单位的本币为基准来计算应收多少外币。外汇市场进行货币买卖兑换的市场，是由外汇需求者外汇供给者买卖中介机构构成的外汇买卖活动场所。银行间外汇市场指经国家外汇管理局批准可以经营外汇业务的境内金融机构包括银行非银行金融机构和外资金融机构之间通过中国外汇交易中心进行人民币与外币之间的交易市场。远期结售汇业务指外汇指定银行与境内机构协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种金额汇率和期限到期外汇收入或支出发生时，即按照该远期结售汇合同订明的币种金额汇率办理结汇或售汇。四自三不见即自带客户自带货源自带汇票自行报关不见进口产品不见供货货主不见外商。公司在代理进口业务时必须由代理单位签订进口合同办理制单购汇付汇及报关手续，并对所办单据的真实性负责，禁止无证购汇，以假单证向银行申请购汇或套购外汇的行为。骗购外汇行为现行外汇管理条例未规定骗汇行为，刑法中规定了骗汇行为。伪造变造海关报关单进口证明外汇管理部门核准件等凭证和单据的购汇使用买卖伪造变造的海关报关单进口证明外汇管理部门核准件等凭证和单据的购汇重复使用海关报关单进口证明外汇管理部门核准件等凭证和单据的购汇明知用于骗购外汇而提供人民币资金或者其他服务的购汇以其他方式骗购外汇的。套汇行为违反国家规定，以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款或者其他类似支出的，但是合法的易货贸易除外以人民币为他人支付在境内的费用，而由对方给付外汇的明知用于非法套汇而提供人民币资金或者其他服务的以虚假或者无效的凭证合同单据等向外汇指定银行骗购外汇的以其他方式非法套汇的。逃汇行为违反国家规定，擅自将外汇存放在境外的不按照国家规定将外汇卖给外汇指定银行的违反国家规定将外汇汇出或者携带出境的未经外汇管理部门批准，擅自将外币存款凭证外币有价证券携带或者邮寄出境的明知用于逃汇而提供人民币资金或者其他服务的以其他方式逃汇的。非法使用外汇的行为以外币在境内计价结算的行为擅自以外汇作质押的行为私自改变外汇用途的行为非法使用外汇的其他行为。非法买卖外汇的行为未经外汇局批准，在外汇指定银行中国外汇交易中心及其分中心和外汇调剂中心以外汇买卖的行为借外汇还人民币或借人民币还外汇等形式，变相买卖外汇的行为以获取非法利润为目的，倒买倒卖外汇及外汇权益的行为。违反外汇帐户管理规定的行为未经外汇局批准，擅自在境内开立外汇帐户的行为出租出借窜用转让外汇帐户的行为未经外汇局批准，擅自改变外汇帐户的使用范围使用期限最高限额的行为等违反外汇帐户管理规定的行为。违反结售汇规定的行为外汇指定银行违反结售汇管理规定，不该结汇办理了结汇不该售汇，办理了售汇应当结汇，保留了现汇应当售汇，没有售汇结汇或售汇时未审核规定的有效凭证和有效商业单据未在规定的时间里办理结汇或售汇结售汇周转限额不符合中国人民银行或国家外汇管理局的规定等行为。违反进出口核销管理规定的行为伪造涂改出借转让买卖重复使用出口收汇核销单进口付汇核销单出口货物报关单进口货物报关单结汇水单收帐通知许可证批文自动登记证进口付汇备案表信用证发票汇票等有效凭证及商业单据，办理核销手续的行为未按规定的要求和期限，办理核销手续的行为未按照规定的程序办理核销手续的行为等违反核销管理规定的行为。违反外债管理规定行为未经国务院授权，擅自筹借外国政府贷款和国际金融组织贷款的行为未经国家外汇管理局批准，擅自借用国际商业贷款行为外商投资企业除外未经外汇局批准，擅自对外担保对外抵押对外质押的行为未按照规定，办理外债登记和对外担保登记的行为未按照规定办理外债偿还手续的行为等违反外债管理规定行为。违反外汇市场管理规定行为未经批准，进入银行间外汇交易市场进行交易的行为未按照规定在银行间外汇交易市场报价成交的行为擅自进行场外交易的行为以欺诈手段进行外汇交易的行为擅自进行规定的交易品种和币种以外的外汇交易的行为成交后未按照规定交割结算的行为等违反外汇市场管理规定的行为。违反汇率管理规定的行为擅自变动中国人民银行公布的汇率中间价的行为对客户的买入价或卖出价超过中国人民银行规定的浮动幅度的行为未按照中国人民银行公布的汇率中间价和规定的浮动幅度在银行间外汇交易市场进行外汇交易的行为擅自设定汇率的行为等违反汇率管理规定的行为。违反国际收支统计申报的行为对国际收支不进行申报的行为未按照规定履行申报信息传送义务的行为误报瞒报谎报国际收支交易的行为阻挠妨碍破坏对国际收支申报信息检查核实的行为等违反国际收支统计申报的行为。中国建设银行对公外汇业务产品手册客户经理版目录第章国际结算第节汇款第二节特色汇款产品第三节托收第四节信用证第二章贸易融资第节贸易融资额度第二节打包贷款第三节出口议付第四节出口托收贷款第五节福费廷第六节远期信用证项下汇票贴现及应收款买入业务第七节出口保理第八节出口发票融资第九节短期出口信用保险项下贷款第十节信托收据贷款第十节提货担保和提单背书第十二节海外代付业务第三章国外保函第四章外汇资金第节结售汇第二节外汇买卖第三节差额交割远期外汇买卖第四节人民币对外币掉期交易第五节衍生产品交易第六节期货交易简介第七节代客外汇债务风险管理第八节代客外汇资金管理第五章外汇存款第六章国际融资第节境外筹资转贷款简介第二节外国政府贷款和混合贷款转贷款第三节出口信贷转贷款第四节国际商业贷款转贷款第五节出口信贷第七章外资银行业务第节备用信用证担保贷款第二节代理外资银行人民币清算第三节外资银行生息资产存放第四节外资银行人民币借款第五节外资银行票据转贴现第六节边贸业务附录我国外汇管理主要名词解释第章国际结算国际结算是国际间清偿债权和债务的货币收付行为,是以货币收付来清偿国与国之间因经济文化交流政策性和事务性的交流所产生的债权债务。例如,进出口贸易资本和利润的转移劳务的合作政府间的外交活动民间的经济贸易或文化往来私人旅行等都会产生债权和债务的清偿问题。国际结算涉及的对象主