1、个理财规划服务是否可以得到展开，建立方式可以多种多样，电话交流，互联网沟通，书面交流，面对面交谈等。在交流史必须主要交流沟通的技巧，理财规划师在交流沟通过程中尽量使用专业化语言，在涉及投资盈利等问题上则不应该给出过多的承诺，避免不必要的纠纷。合同范本见附件二收集客户信息，个好的理财规划方案是否符合客户实际情况，关键就在于理财规划师是否对客户的财务信息，与理财相关的非财务信息和客户期望目标有没有充分的了解，要制定好份优秀的又切实可行的理财规划方案，必须要对客户的理财等信息由充分的了解。分析客户财务壮况，客户现行的财务状况是达到未来财务目标的基础，理财规划师对客户的财务分析应包括下三方面，客户家庭负债表分析，客户家庭现金流量表分析，财务比率分析等，客户风险偏好表见附件三制定理财方案制定合理的理。
2、财规划具体方案来操作案例两则案例现金规划前提现金规划需要考虑饿因素般来说，个人和家庭之所以进行现金规划是出于下几个动机,交易动机,谨慎动机或者预防动机持有现金及现金等价物的机会成本流动性比率和收益率工作流程第步约谈客户，理财规划师应该向客户说明什么是现金规划，现金规划的需求因素及现金规划的内容，在此基础上，理财规划师应当收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业，家庭情况。收入状况和支出状况等相关的信息，根据手机的信息，理财规划师应当引导客户编制月年度的收入支出表，用表格的形式反映客户的基本状况编制表的原则，真是可靠原则，充分反映原则和明晰性原则第二步在分析客户的基本信息，了解客户的现金需求后就开始着手编制现金规划，将客户每月支出倍的额度在现金规划的般工具中进行配置。，像客户介绍新近规划的。
3、恶化资金拮据公司难以聘请到有经验的理财师和分析师其他我们的核心优势第五部分服务，理财规划服务具体介绍下我公司所提供的理财规划服务我们的优势专业的理财师队伍拥有广泛的客户群体更全面和及时的信息我公司将聘请专业的理财师，其中包括国家二级理财师，随着公司规模的扩大，我们将会邀请更高级的理财师加盟我公司，保证我公司拥有较高的技术水平与其他金融机构拥有紧密合作的信息结算和资讯系统，可利用其跨行业跨领域的优势，形成个大型金融产品超市。而传统的理财方式只能是提供本行业内的第手资讯，难以给客户进行金融市场整体性的分析。的理财规划对于每位到我公司做理财规划的客户，我公司实行对的理财规划服务，做到实实在在为客户理财我公司主要针对的客户群体是在年收入万的白领阶层，他们年轻，有活力，拥有较高的文化，对于新事物的接。
4、财方案，理财规划师必须先做到掌握客户的所有相关信息，弄清客户的理财目标和要求，保证客户当前的财务安全，只有这样才能针对客户的具体情况制定可行性高的理财规划方案。执行理财方案，计划没有正确的执行的话，再好的理财规划方案也是没有意义的，理财规划师应遵循准确性，有效性，及时性来确保客户的财务目标的实现，理财规划师应该先制定个详细的实施方案方案应包括确定的实施资金来源，计划实施的时间表注意理财规划方案并不是成不变的，定制和执行都应该是个动态的过程，在定制过程中应充分让客户参与进来,持续理财服务，由于理财师个动态的过程，理财服务并不是次性就能完成的，未来的种种客观因素的变化会导致规划的执行效果，所以，规划师应该应根据新情况来不断地调整方案。注本公司的所有服务，例如理财产品获得渠道推荐都将围绕着个人理。
5、财规划工作基本流程案例两则服务特色第六部分营销策划目标市场定位第三方理财公司主要服务内容市场营销经营目标品牌定价均存款总额达到万美元对的客户经理服务，全面的存款，楼宇按揭贷款以及投资产品服务，商户优惠服务，环球支援网络提供的个人化服务和理财方案，获取度身定做的专业意见，预定体育盛事，音乐会，舞台剧，高尔夫球场的便利，预定机位，住宿，汽车等旅游咨询服务花旗银行每月日平均存款额不低于万美元否则将收取元人民币或美元的服务费不设书面建议书，所有的建议都通过口头传送，汇款取款费用减半，休闲娱乐生活服务，保管箱业务服务荷兰银行梵高理财月均存款余额万美元量身定做个性化理财产品服务，根据不同客户的财务需求与风险承受能力，提供平衡的投资规划渣打银行优先理财每月日平均存款额不低于万美元全球统的服务标准，表识形。
6、策划与营销手段，第七部分公司管理，这部分将向您介绍本公司的组织架构，部门职能，人力规划等方面的内容第八部分公司选址及公司平面设置。第九部分发展战略，本部分我们将向您阐述公司发展战略规划，使您了解公司发展的规划目标第十部分融资方案，本部分描述公司融资计划，即分期融资计划，创业初期启动融资，而其融资第十部分盈利模式公司三大收入返佣，会费，咨询规划费用第十二部分风险与问题，公司面临风险与问题，附件感谢导言改革开放以来，中国经济经历了突飞猛进的增长，中国的年均增长率达到。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的倍。中国的经济还将会以的速度间增长，年时，按不变价格计算，总量将达到万亿，伴随着宏金鑫第三方理财公司创业计划书观经济的迅猛发展，我国人均收入也由年的增长到年的元，比年增长多倍。
7、有法律保障，很难取得民众的信任，加上目前社会上诚信缺失，坑蒙拐骗现象严重干扰正常的市场环境潜在竞争对手分析随着国内经济的飞速发展，国理财市场的份额越来越大，将会吸引越来越多的境外银行和理财公司的进驻，国内新的理财公司也将会越来越多，这些都将构成对我公司的潜在威胁。优劣势分析分析公司内外环境分析外部环境威胁机会境外私人银行和理财公司的进入现有业内公司模仿国内还没有相对完整的关于第三方理财公司的法律政策目前我过经济快速发展，居民生活水平的提高，使得理财公司有更大的客户群体和生存空间第三方理财是时代发展的趋势我过政府已经意识到第三方理财公司的重要性，第三方理财公司将受到政府的支持和引导内部环境优势劣势我公司坚持的第三方理财，乃是我公司之根本始终坚持客户第原则，实行对的理财规划服务有专业的理财师团。
8、年的元。可以这么说国内已经逐步进入到财富管理时代，国内理财市场的蛋糕越变越大，第三方理财的观念也逐渐的进入到人们的视野中来。本份计划经过详细收集资料和广泛的参考意见并且在团队成员的努力下编写出了这份理财公司创业计划。第部分导言，目录第二部分公司简介，我们将为您分别阐述公司名称，公司标志，公司概述，公司的宗旨，公司的经营目标范围等等方面的内容。第三部分市场分析，我们将向您呈诉市场背景，市场潜力，行业分析等市场信息相关内容。第四部分竞争分析，我们将重点分析理财市场业内竞争与跨行业间的竞争状况，仔细对比竞争对手间的优劣势状况。第五部分服务部分，我们将向您重点介绍本公司理财规划业务的流程与公司的特色服务优势，并且将向您展示两则具体的理财规划案例。第六部分营销策划，我们将向您重点介绍本公司的各种营销。
9、象和优先礼遇凭借客户经理和投资顾问的专业水准和悉心服务，为客户提供完备的理财策划和全面的财富管理我公司与银行相比的优劣势国内银行金鑫理财竞争优势国有大银行，在人民心目中是值得信任的。规模大，资金充足，拥有全面的销售网点和营销渠道，手中拥有大量客户资料。我们的公司创业初期规模小，经营策略灵活多变，可以较快的适应风云变幻的市场我公司坚持的是的第三方理财，真正为客户进行理财规划，而不是盲目的推销产品。竞争劣势银行做的只是充当金融产品百货公司的角色，没有做到为客户量身定做理财方案，而是把重点放在如何推销自己公司的理财产品上。销售网络小，公司创业初期规模小，比较难取得客户信任，公司知名度有限，团队缺乏经验。鉴于目前国内的理财市场才刚刚起步，在市场制度等方面还有诸多的缺陷，许多法律制度尚不完善，理财没。
10、受程度快，理财规划主要包括这几个方面等现金规划消费支出规划教育规划风险管理与保险规划税收规划投资规划退休养老规划财产分配与传承规划，理财规划的原则，整天规划，提早规划，现金保障优先，风险管理由于追求收益，消费，投资于收入相匹配，家庭类型与理财策略相匹配，理财规划服务工作基本流程建立客户关系收集客户信息分析客户财务状况定制理财方案执行理财方案持续理财服务理财规划师的工作流程建立客户关系收集客户信息财务分析很评价制定理财规划方案实施理财规划方案持续性提供理财规划方案与客户交谈和沟通确定客户关系客户财务信息的收集和整理客户非财务信息收集和整理了解客户的期望理财目标编制客户的财务报表分析客户的财务状况确定客户的理财目标制定具体的规划方案交付理财规划方案建立客户关系，作为整个服务流程的第环节，决定了。
11、，和群百折不挠的创业着团队由于国内还没有真正第三方理财公司，所以我们公司的发展缺乏经验，需要自己探索发展道路创业初期公共关系不足公司内外环境潜在分析外部环境潜在外部威胁潜在外部机会市场份额增长较慢竞争劣化新的竞争者进入行业我国对于第三方理财公司法律政策的相关调整，不利于我公司的方面金融危机的全球化严重波及国内金融市场其他中国经济发展速度加快，居民收入水平进步提高，进步加大客户群体在同行业中竞争业绩优良我国对于第三方理财公司法律政策的相关调整，有利于我公司的方面国民教育程度的提高，加大对第三方理财的认识，从而提高对理财的需求内潜在内部优势潜在内部劣势部环境公司将建立起良好的品牌成本优势及竞争优势适应性强的经营战略具有规模经济良好的资金来源高素质的理财师队伍和管理团队客户的良好印象口碑竞争地位。
12、资，解决超额的现金需求,形成现金规划报告，交付客户例，杨先生，现年岁，在上海市家外贸公司做市场经理，太太，现年岁，目前在家健身中心做教练，经过番调查了解，两人家庭的资产负债及收入表资产负债表姓名杨先生，杨太太日期年月日资产金额金融资产现金与现金等价物资产现金或其存款定期存款其他类银行存款货币市场基金人寿保险收入其他现金资产现金与现金等价物资产值小记其他金融资产债券股票及权证基金期货外汇实盘买卖人民币及外币理财产品保险理财产品证券理财产品信托理财产品个人社保养老金鱼额其他金融资产总值小计现金规划的般工具信用卡工具其他融资方式摘要随着经济的高速增长，个人财富的积累已经达到不单单满足于基本物质生存需要的阶段，中国大陆自年改革开放以来，中国创造出令全球侧目的经济奇迹。中国人均收入也由原来的元增加到。
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