1、量，采取业务分包购买保险等方式和适当的控制措施，将风险控制在风险承受度之内的对策。四接受风险指公司对风险承受度之内的风险，在权衡成本效益之后，不准备采取控制措施降低风险或者减轻损失的策略。第二十七条公司在确定具体的风险应对方案时，应考虑以下因素风险应对方案对风险可能性和风险程度的影响，风险应对方案是否与公司的风险容忍度致对方案的成本与收益比较对方案中可能的机遇与相关的风险进行比较充分考虑多种风险应对方案的组合合理分析准确掌握董事公司管理层及其他高级管理人员关键岗位员工的风险偏好，采取适当的控制措施，避免因个人风险偏好给企业经营带来重大损失结合不同发展阶段和业务拓展情况，持续收集与风险变化相关的信息，进行风险识别和风险分析，及时调整风险应对策略。第六章风。
2、告人，报告的时间内容频率传递路线负责处理报告的部门和人员等三建立内控批准制度。对内控所涉及的重要事项，明确规定批准的程序条件范围和额度必备文件以及有权批准的部门和人员及其相应责任四建立内控责任制度。按照权利义务和责任相统的原则，明确规定各有关部门和业务单位岗位人员应负的责任和奖惩制度五建立内控审计检查制度。结合内控的有关要求方法标准与流程，明确规定审计检查的对象内容方式和负责审计检查的部门等六建立内控考核评价制度。具备条件的公司应把各业务单位风险管理执行情况与绩效薪酬挂钩七建立重大风险预警制度和突发事件应急处理机制。明确风险预警标准，对可能发生的重大风险或突发事件，制定应急预案明确责任人员规范处臵程序，确保突发事件得到及时妥善处理八建立健全公司法律顾问。
3、应当关注下列因素经济形势产业政策融资环境市场竞争资源供给等经济因素。法律法规监管要求等法律因素。安全稳定文化传统社会信用教育水平消费者行为等社会因素。技术进步工艺改进等科学技术因素。自然灾害环境状况等自然环境因素。其他有关外部风险因素。第二十五条风险分析主要从风险发生的可能性和对公司目标的影响程度两个角度，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。公司进行风险分析，应当充分吸收专业人员，组成风险分析团队，按照严格规范的程序开展工作，以确保风险分析结果的准确性。风险分析方法般采用定性和定量方法组合而成。在风险分析不适宜采取定量分析的情况下，或者用于定量分析所需要的足够可信的数据无法获得，或者获取成本很高时，公司通常使用定性分析法。公司对风。
4、险监控和预警第二十八条公司通过有效的沟通和反馈，使公司领导和有关部门及时了解公司业务和资产的风险状况，相应调整风险管理政策和管理措施。第二十九条监事会风险管理委员会对公司的经营计划战略方案的实施进行实时监控，对各类信息进行记录汇总分析和处理，并保留风险管理记录。各部门或岗位向内审机构报送本部门业务风险情况。第三十条公司各职能部门每年对业务范围内的公司风险的控制水平进行次书面分析和评估，风险管理委员会负责汇总风险评估报告，经监事会审核后上报公司董事会。第三十条公司制定合理有效的内控措施，包括以下内容建立内控岗位授权制度。对内控所涉及的各岗位明确规定授权的对象条件范围和额度等，任何组织和个人不得超越授权做出风险性决定二建立内控报告制度。明确规定报告人与接受。
5、三风险监控报告与预警四风险与危机的处理五风险管理的监督与改进。第四章风险管理策略的制定与实施第十五条风险管理策略是指，公司根据内外部环境及董事会制定的公司发展战略所确定的公司风险管理总体方针。第十六条风险管理策略由风险管理委员会制定，经董事会监事会评估后确定。监事会风险管理委员会负责将公司风险管理策略落实到公司制度和流程管理中，协助各业务部门完善其业务制度和流程，并对风险管理策略的实施情况和效果进行检查和评价。第十七条现有风险管理策略制度流程的可行性或有效性，如因内外部环境发生变化而受到严重影响，应及时进行修订和调整。第十八条公司在实施风险管理策略的过程中，建立和不断完善授权体系，公司所有部门必须在公司授权范围内开展工作。在各项规章制度中要明确报告路线。
6、机。对般性风险，责成单位负责人或有关人员负责组织处理对企业危机，必须按照风险危机程序处理。第三十六条企业危机处理程序成立危机处理机构危机发生后，公司应在第时间成立危机处理小组，该小组由公司董事长或总经理担任组长。小组成员至少包括发生危机单位的第负责人风险管理委员会有关人员公司相关职能部门负责人及其他相关人员。公司董事会授权危机处理小组为处理危机事件的最高权力机构和协调机构，有权调动公司可用资源，有权代表公司作出声明承诺或妥协。二制订危机处理计划危机处理小组根据现有的资料和情报，以及企业拥有或可支配的资源来制订危机处理计划。计划必须体现出危机处理目标程序组织人员及分工后勤保障行动时间表以及各个阶段要实现的目标，同时还包括社会资源的调动和支配费用控制和实施。
7、在追求目标实现过程中愿意接受的风险程度。般来讲，公司可将风险接受程度分为三类高中或低。高风险是指影响金额达到公司资产总额以上或公司主营业务收入以上中风险是指影响金额达到公司资产总额以上不足或公司主营业务收入以上不足低风险是指影响金额达到公司资产总额以下或公司主营业务收入以下。公司从定性角度考虑风险接受程度，整体上讲，公司把风险接受程度确定为低类，即公司在经营管理过程中，采取谨慎的风险管理态度，可以接受较低程度的风险发生。公司的风险接受程度选择也与公司的风险管理理念保持致。第二十三条目标制定是风险识别风险分析和风险对策的前提。公司必须首先制定目标，在此之后，才能识别和评估影响目标实现的风险并且采取必要的行动对这些风险实施控制。公司目标包括战略目标经营目标。
8、理人员，根据各个业务环节特有的性质来设计不同的风险控制机制，彻底掌握风险的来源和可能的影响。三建立全面的风险信息报告系统。各部门分支机构，有责任及时无保留地向公司内审部门报告有关风险的真实信息。第七章风险处理第三十三条公司建立灵敏高效的风险处理和应急管理机制，以降低风险损失。对新出现的缺乏风险应急预案的重大风险，风险管理委员会应立即与监事会及公司相关部门协调，组织人员研究制定风险应对方案，并报公司董事会审批后实施。第三十四条当风险已经发生，风险单位负责人必须立即向公司风险管理委员会和监事会报告。第三十五条风险管理委员会和监事会收到风险报告后，及时对风险进行初步的评判，确定是属于般性内部风险，还是对企业声誉经营活动和内部管理造成强大压力和负面影响的企业危。
9、和程序，使风险信息能够及时传递到相关的部门和公司领导。第十九条公司各职能部门可以根据本办法，针对本部门业务的特点，制定本部门业务的风险管理实施细则，纳入公司管理制度体系。第五章风险评估第二十条风险评估是指根据公司内外部环境的变化，对公司所面临的风险进行风险辨识风险分析风险对策。第二十条公司风险评估主要经过确立风险管理理念和风险接受程度目标制定风险识别风险分析和风险对策等六个基本程序来进行。第二十二条确立公司风险管理理念和风险接受程度是公司进行风险评估的基础。公司风险管理理念是公司如何认知整个经营过程从战略制定和实施到公司日常活动中的风险为特征的公司共有的信念和态度。公司实行稳健的风险管理理念，对于高风险投资项目采取谨慎介入的态度。二风险接受程度是指公司。
10、进行分析，确认哪些风险应当引起重视哪些风险予以般关注，对于需要重视的风险，再进步划分，分别确认为重要风险与般风险，从而为风险对策奠定基础。风险的重要程度的判断主要根据风险发生的可能性和影响程度来确定如果风险发生的可能性属于极小可能发生的，该风险就可不被关注二如果风险发生的二十六条风险对策。公司应该根据风险分析的结果，结合风险发生的原因以及承受度，权衡风险与收益，选择风险应对方案规避风险接受风险减少风险或分担风险。规避风险指公司对超出风险承受度的风险，通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动以避免和减轻损失的对策。二减少风险指公司在权衡成本效益之后，准备采取适当的控制措施降低风险或者减轻损失，将风险控制在风险承受度之内的对策。三分担风险指公司准备借助他人力。
11、规性目标和财务报告目标四个方面。目标确定必须符合国家的法律法规和行业发展规划，符合公司战略发展计划。第二十四条风险识别就是识别可能阻碍实现公司目标阻碍公司创造价值或侵蚀现有价值的因素。公司可以采取问卷调查小组讨论专家咨询情景分析政策分析行业标杆比较访谈法等识别风险。公司应当准确识别与实现控制目标相关的内部风险和外部风险，以便确定相应的风险承受度。公司识别内部风险，应当关注下列因素董事监事经理及其他高级管理人员的职业操守员工专业胜任能力等人力资源因素。组织机构经营方式资产管理业务流程等管理因素。研究开发技术投入信息技术运用等自主创新因素。财务状况经营成果现金流量等财务因素。营运安全员工健康环境保护等安全环保因素。其他有关内部风险因素。二公司识别外部风险，。
12、制度。大力加强公司法律风险防范机制建设，形成由公司决策层主导公司法律事务部牵头提供业务保障全体员工共同参与的法律风险责任体系。完善公司重大法律纠纷案件的备案管理制度九建立重要岗位权力制衡制度，明确规定不相容职责的分离。主要包括授权批准业务经办会计记录财产保管和稽核检查等职责。对内控所涉及的重要岗位可设臵岗双人双职双责，相互制约明确该岗位的上级部门或人员对其应采取的监督措施和应负的监督责任将该岗位作为内部审计的重点等。第三十二条公司相关部门建立风险预警系统，以发现并应对可能出现的风险建立财务预警系统。公司及各分支机构的财务部门，通过设臵并观察些敏感性财务指标的变化，对可能或将要面临的财务危机实现进行预测预报。二建立经营管理预警系统。公司及各分支机构的经营。
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