1、究的内控企业文化，形成以风险控制为导向的单证管理理念，提高单证管理工作的风险防范意识。二是理顺管理流程。分支机构层面应实行单证证管理缺乏动力。二制度建设不科学，内控执行亟需加强单证管理制度不科学会直接导致保险公司内控执行效果差，从而产生较多问题。制度不科学主要体现在内控制度没有渗透到公司单证流转各个操作环节，许多关键控制点处在控制无效状态，有的没建立制度，有的制度无法完全控制风险的发生。当然，强调制度本身科学性的同时也不能忽视执行力的重要性。科学完善的制度只有被有效地执行，才能真正落到实处。检查中发现单证管理问题多的公司，多数是内控执行力差的公司。制度执行不到位就会为问题的发生留下可乘之机。三内审检查不到位，监督机制尚待完善财产保险公司内控中极为重要的审计与监督环节在单证管理工作中功能发挥有限，处理措施乏力。是单证管理内审检查机制还需完善。通过检查发现大部分保险公司特别是中心支公司以下基层机构的单证管理内审检查还处在初级。
2、，提高我司与金融类保险代理机构业务合作的质量与水平。财产保险自查自纠报告年上半年，甘肃保监局抽调各财产保险公司内审人员，对辖内财产保险机构单证管理情况进行了全面交叉检查。从检查情况看，财产保险公司在单证管理中存在的问题较多，单证管理工作亟待加强。单证管理现状通过检查，我们认为目前财产保险公司的单证管理较前几年有较大的改观，无论是制度信息系统建设还是对单证管理的认识都有所改进。但是随着业务的快速发展和机构网点的下延，目前各财产保险公司的单证管理还有许多不完善的地方，有的问题还成了违法违规的事发源头。管理基础薄弱是单证管理制度不完善。检查发现全省家财产保险公司在单证管理制度上都不同程度存在制度内容不完善不科学的问题，如未对单证限时限量领用手工出具保单和系统补录时限等做出明确规定，有的万份，销毁单证是全年单证使用量的倍省级分公司年月销毁各类保险单证万份，销毁单证是其年单证使用量的倍。二是单证领用管理不规范。产险机构普遍存在单证。
3、领质。实行单证手下台账与信息系统双重管理制度，利用手工台账管理弥补系统管理的不足。三是严格责任追究。建立环环相扣的责任追究机制，将责任落实到人，加大对违规行为责任人的处罚力度，对不同层次各个岗位的员工制定出精细的责罚条例，让执行力弱或有过错者为其行为买单。强化上抓级的责任追究制度，增加上级公司特别是总公司的管控压力，使其更加重视防范所属分支机构单证管理工作风险。四是强化执行考核。据不准确，不能反映公司单证使用的真实情况。二是单证管理系统不能完全实现系统数据的自动传导与更新，系统对人的依赖度高，为人为更改公司数据提供了可能。如公司核心业务系统打印保单后，被打印保单的信息不能自动传输到单证系统并更新数据，导致已打印的保单如果没有进行人工核销，单证系统中该单证的状态将仍为可使用。三是单证管理系统设计不科学，功能有缺陷，未实现对保险公司单证流转的全面控制，不能达到通过系统有效控制单证风险的要求。由于上述问题在公司内控管理中没有得。
4、用管水平。加强自我改造，自我完善，努力提高综合素质。充分发挥主观能动性。目前对我而言，最大的问题是要加强业务知识的学习，以及是电脑网络和信息知识的学习掌握，特别是在市场经济大潮中在加入的初期，定要提高对学习业务知识重要性和迫切性的认识，自觉刻苦地钻研业务，夯实基础，灵活运用合理的方法和措施。热爱本职工作，干行爱行，虚心好学，遇到问题多看多问多想，多向周围的同志请教。无论在何时何地都要老老实实做人，认认真真办案，努力做到向人民负责和向党的领导机关负责的致性，对国家对人民负责与对法律负责的致性。因此，工作上还没有大的起色。业务知识不够钻研。表现在对待工作有时不够主动积极，只满足于完成上级机关和领导交给的任务，在工作中遇到难题，常常等待领导的指示，说步走步，未把工作做实做深做细。不注重业务知识的全面性，等到问题的出现再想办法解决。有时由于工作的重复性，图个省事，照搬照抄，只要按时完成工作就算了事了。在工作中遇到繁琐复杂的事情，。
5、论修养，坚定自己的政治信念。进步增强纪律观念，增强纪律意识，树立正确世界观人生观价值观，自觉地加强党性煅炼，遵纪守法，廉洁奉公，做到自重自省自警自励。以高度的责任感事业心，以勤勤恳恳扎扎实实的作风，以百折不饶知难而进的勇气完成党和人民交给的各项任务。要积极开拓进取，提高工作水平。要不断加强学习，加强锻炼，努力提高自己办案的本领要讲究方法，注重实际，加强自己工作能力和修养要开拓创新，积极进取，把工作提高到个新起来主要有以下几个方面政治学习不够，理论功底浅薄，平时只满足于读书看报，参加单位集中组织的学习多，自学少，学马克思主义理论就更少，对马列主义毛泽东思想邓小平理论缺乏系统的学习，特别是对江泽民总书记提出的三个代表的重要思想没有深刻地领会，钻研不够，联系实际不够，使自己对理论知识的理解与实际脱钩，没有发挥理论的指导作用，只是为了学习而学习，使学习变得形式化教条化，因而不能准确把握形势。业务水平不高，不够钻研，没有深刻意识到。
6、阶段，内审检查没有形成制度化常态化。二是单证管理内审检查功能发挥不充分。公司内部审计部门般仅在些离任审计和常规审计中顺带检查下单证管理情况，未就单证管理开展专门的内审检查。三是责任追究落实不彻底。单证管理内部审计监督检查中，对存在问题的保险分支机构部门及相关责任人追究责任时，往往避重就轻，只进行象征性处理，致使内部违规零成本，被检查者不重视查出问题的整改，内部控制效果乏力，造成单证管理中的些问题被隐藏到深处，长期得不建立金融类保险中介机构合规经营档案归类存档机构银保部定期核查金融类保险中介机构业务情况。二定期开展公司内部保险金融类保险中介机构业务风险排查工作，通过对保险金融类保险中介机构代理的保费收入销售行为客户回访客户投诉保单回执等方面进行风险的分析和排查有效防范和化解经营风险。三进步加强机构银保部内勤人员的合规经营意识，尤其是银保渠道管理干部与人员的意识，同时加强对合作的金融类保险代理机构的保险产品培训销售规范性培训。
7、，提高我司与金融类保险代理机构业务合作的质量与水平。财产保险自查自纠报告年上半年，甘肃保监局抽调各财产保险公司内审人员，对辖内财产保险机构单证管理情况进行了全面交叉检查。从检查情况看，财产保险公司在单证管理中存在的问题较多，单证管理工作亟待加强。单证管理现状通过检查，我们认为目前财产保险公司的单证管理较前几年有较大的改观，无论是制度信息系统建设还是对单证管理的认识都有所改进。但是随着业务的快速发展和机构网点的下延，目前各财产保险公司的单证管理还有许多不完善的地方，有的问题还成了违法违规的事发源头。管理基础薄弱是单证管理制度不完善。检查发现全省家财产保险公司在单证管理制度上都不同程度存在制度内容不完善不科学的问题，如未对单证限时限量领用手工出具保单和系统补录时限等做出明确规定，有的万份，销毁单证是全年单证使用量的倍省级分公司年月销毁各类保险单证万份，销毁单证是其年单证使用量的倍。二是单证领用管理不规范。产险机构普遍存在单证。
8、究的内控企业文化，形成以风险控制为导向的单证管理理念，提高单证管理工作的风险防范意识。二是理顺管理流程。分支机构层面应实行单证证管理缺乏动力。二制度建设不科学，内控执行亟需加强单证管理制度不科学会直接导致保险公司内控执行效果差，从而产生较多问题。制度不科学主要体现在内控制度没有渗透到公司单证流转各个操作环节，许多关键控制点处在控制无效状态，有的没建立制度，有的制度无法完全控制风险的发生。当然，强调制度本身科学性的同时也不能忽视执行力的重要性。科学完善的制度只有被有效地执行，才能真正落到实处。检查中发现单证管理问题多的公司，多数是内控执行力差的公司。制度执行不到位就会为问题的发生留下可乘之机。三内审检查不到位，监督机制尚待完善财产保险公司内控中极为重要的审计与监督环节在单证管理工作中功能发挥有限，处理措施乏力。是单证管理内审检查机制还需完善。通过检查发现大部分保险公司特别是中心支公司以下基层机构的单证管理内审检查还处在初级。
9、有时会采取逃避的方法，认为船到桥头自然直，不是自己力求寻找对策，而是等待办法自己出现，缺乏种刻苦钻研的精神。在日常生活中，有时地强化自身的管人者角色，耍特权的现象偶有发生。如有时驾驶私人摩托车冲红灯闯禁行，这些都是警察意识错位的具体表现。二存在问题的主要原因上述这些问题的存在，虽然有定的客观因素，但更主要的还是主观因素所造成。在这段时间，自已结合理论学习，对自身存在的主要问题和不足也多次进行认真反思，深刻剖析产生这些问题的根源与危害，从主观上查找原因，概刻，有时把工作作为负担，未注意到工作方法的完善会给自己的工作带来动力。三今后的整改措施加强政治理论学习，不断提高自身的政治素质。纪律教育学习是终身的事情，任何时候都不能放松。今后我不仅要学法律公安业务知识，更要认真学习马列主义毛泽东思想邓小平理论江泽民总书记三个代表的重要思想等科学理论，精读有关重点文章，及时学习领会党的文件精神，用邓小平理论武装自己的头脑，提高自己的政治。
10、部门和单证管理岗位设置要求，确立单证管理系统的设计要求和管理权限划分，强化单证限时限量限制对象领用制度，确保单证管理各环节的规定科学有效。二是强化制度的完备性。保证单证管理制度能够覆盖单证征订印制发放领取使用核销作废遗失存档和监督检查等单证流转的全过程，特别要确保单证管理制度必须能有效管控保险中介的保险单证领用。三是增强制度的可用性。单证管理制度应立足公司自身经营管理实际制定，不应生硬照搬同业公司制度，尤其是基层分支机构的单证管理制度要符合机构自身实际情况切实可用。四是改进制度的适应性。要根据经营管理需要及时修订完善单证管理制度，确保制度能够适应业务发展形势。二强化内控执行，切实提高单证管理能力和水平是加强内控建设。建立规范的公司治理结构，形成运作规范科学有效的执行监督机制。总公司管理层要高度重视内控执行，带头认真履行内控职责，为有效实施单证管理管控奠定基础。在单证管理工作中，注重培育领导高度重视内控人人有责和违规必受追。
11、足够重视，致使撕单埋单和鸳鸯单等利用单证管理漏洞实施的严重违法违规问题屡禁不止，已成为财产保险公司套取资金进行不正当竞争的主要手段之，给行业健康发展埋下了较大风险隐患。单证管理中产生问题的根源思考对单证管理工作重视程度不够，思想认识有待提高现阶段，财产保险公司在单证管理中存在较多问题，而且直得不到很好地解决，这与财产保险公司长期以来更多地强调业务发展规模扩张和利润增长，不注重加强公司内控建设合理防范和有效控制经营管理中的各种风险对单证管理的重要性认识不够有很大的关系。多数公司没有将单证管理工作摆在保险经营的重要位置，没有认识到单证管理是防范风险的重要源头，不能正确把握和领会单证管理工作的重要意义。基层分支机构在缺少管控情况下，对单证管理的重要性认识更是不足，对加强单到有效解决，形成较为严重的风险敞口和隐患。加强和规范财产保险公司单证管理的对策措施完善制度建设，夯实单证管理基础是提高制度的科学性。从制度层面明确单证管理责任。
12、阶段，内审检查没有形成制度化常态化。二是单证管理内审检查功能发挥不充分。公司内部审计部门般仅在些离任审计和常规审计中顺带检查下单证管理情况，未就单证管理开展专门的内审检查。三是责任追究落实不彻底。单证管理内部审计监督检查中，对存在问题的保险分支机构部门及相关责任人追究责任时，往往避重就轻，只进行象征性处理，致使内部违规零成本，被检查者不重视查出问题的整改，内部控制效果乏力，造成单证管理中的些问题被隐藏到深处，长期得不建立金融类保险中介机构合规经营档案归类存档机构银保部定期核查金融类保险中介机构业务情况。二定期开展公司内部保险金融类保险中介机构业务风险排查工作，通过对保险金融类保险中介机构代理的保费收入销售行为客户回访客户投诉保单回执等方面进行风险的分析和排查有效防范和化解经营风险。三进步加强机构银保部内勤人员的合规经营意识，尤其是银保渠道管理干部与人员的意识，同时加强对合作的金融类保险代理机构的保险产品培训销售规范性培训。
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