财务管理制度-Excel函数应用之财务函数

投资的净现值是指未来各期支出负值和收入正值的当前值的总和。

语法形式为，其中，为各期贴现率，是固定值代表到笔支出及收入的参数值，所属各期间的长度必须相等，而且支付及收入的时间都发生在期末。

需要注意的是日，为有价证券的成交日，即在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期，为有价证券的年息票利率，为有价证券的票面价值，如果省略，函数就会自动将设置为，为年付息次数，为日计数基准类型。

例如，国库券的交易情况为发行日为年月日起息日为年月日成交日为年月日，息票利率为票面价值为，按半年期付息日计数基准为，那么应计利息为图求本金数额函数用于返回笔货款在给定的到期间累计偿还的本金数额。

其语法形式为益率有关的函数与修正期限有关的函数与有价证券有关的函数以及与证券价格表示有关的函数。

计算本金利息的函数与利息支付时间有关的函数与利率收益率有关的函数与修正期限有关的函数与有价证券有关的函数数额。

其语法形式为，其中为利率，为总付款期数，为现值，为计算中的首期，付款期数从开始计数，为计算中的末期，为付款时间类型。

函数应用之财务函数像统计函数工程函数样，在中还提供了许多财务函数。

财务函数可以进行般的财务计算，如确定贷款的支付额投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。

这些财务函数大体上可分为类投资计算函数折旧计算函数偿还率计算函数债券及其他金融函财务管理制度函数应用之财务函数值，或在最后次付款后希望得到的现金余额，如果省略，则假设其值为零例如，笔贷款的未来值即为零，为或，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。

如果省略，则假设其值为零。

在可用加载宏列表中，选中分析工具库框，再单击确定。

投资计算函数投资计算函数可分为与未来值有关，与付款有关，与现值有关，与复利计算有关及与期间数有关几类函数。

与未来值有关的函数与付款有关的函数与现值有关的函数与复利计算有关的函数与与有价证券有关的函数与证券价格表示有关的函数在债券及其他金融函数中，笔者将重点介绍函数。

求定期付息有价证券的应计利息的函数函数可以返回定期付息有价证券的应计利息。

其语法形式为其中为有价证券的发行日如果期初投资的付款发生在期末，则投资的净现值的公式是，图求贷款分期偿还额函数基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款的每期付款额。

函数可以计算为偿还笔贷款，要求在定周期内支付完时，每次需要支付的偿还额，也就是我们平时所说的分期付款。

比如借购房贷款或其它贷款时，可以计算每期的偿还额。

其语法形式为其中，为各期利率，是固定值，为总投资或贷款期，即该项投资或贷款的付款期总数，为现值，或系列未来付款当前值的累积和，也称为本金，为未来计算结果为。

求有价证券的贴现率函数返回有价证券的贴现率。

其语法形式为其中为有价证券的成交日，即在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期，为有价证券的到日期，到期日是有价证券有效期截止时的日期，为面值为的有价证券的价格，为面值为的有价证券的清偿价格，为日计数基准类型。

财务管理制度函数应用之财务函数。

债券及其他金融函数债券及其他金融函数又可分为计算本金利息发生在第期的期初。

假设该电器店的营业到第年时，要重新装修门面，估计要付出，则年后书店投资的净现值为如果期初投资的付款发生在期末，则投资的净现值的公式是，图求贷款分期偿还额函数基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款的每期付款额。

函数可以计算为偿还笔贷款，要求在定周期内支付完时，每次需要支付的偿还额，也就是我们平时所说的分期付款。

比如借购房贷款或其它贷款时，可以计算每期的偿还额。

其语法形式为其中，为各期利率，是固定值，为函数，与利息支付时间有关的函数与利率收益率有关的函数与修正期限有关的函数与有价证券有关的函数以及与证券价格表示有关的函数。

计算本金利息的函数与利息支付时间有关的函数与利率收益率有关的函数与修正期限有关的函数例如假如人两年后需要笔比较大的学习费用支出，计划从现在起每月初存入元，如果按年利，按月计息月利为，那么两年以后该账户的存款额会是多少呢公式写为图求投资的净现值函数基于系列现金流和固定的各期贴现率，返回项投资的净现值。

投资的净现值是指未来各期支出负值和收入正值的当前值的总和。

语法形式为，其中，为各期贴现率，是固定值代表到笔支出及收入的参数值，所属各期间的长度必须相等，而且支付及收入的时间都发生在期末。

需要注意的是选中分析工具库框，再单击确定。

投资计算函数投资计算函数可分为与未来值有关，与付款有关，与现值有关，与复利计算有关及与期间数有关几类函数。

与未来值有关的函数与付款有关的函数与现值有关的函数与复利计算有关的函数与期间数有关的函数在投资计算函数中，笔者将重点介绍函数。

求项投资的未来值在日常工作与生活中，我们经常会遇到要计算项投资的未来值的情况，此时利用函数进行计算后本金和利息，但不包括其它费用及税款，为现值，或系列未来付款当前值的累积和，也称为本金，如果省略，则假设其值为零，为数字或，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末，如果省略，则假设其值为零。

财务管理制度函数应用之财务函数。

图折旧计算函数折旧计算函数主要包括。

这些函数都是用来计算资产折旧的，只是采用了不同的计算方法。

这里，对于具体的计算公式不再赘述，具体选用哪种折旧方法，则须视各单位情况而定。

偿还率计算函数偿还率计算函数主要用以计算内部收益率，包括为有价证券的起息日，为有价证券的成交日，即在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期，为有价证券的年息票利率，为有价证券的票面价值，如果省略，函数就会自动将设置为，为年付息次数，为日计数基准类型。

例如，国库券的交易情况为发行日为年月日起息日为年月日成交日为年月日，息票利率为票面价值为，按半年期付息日计数基准为，那么应计利息为图求本金数额函数用于返回笔货款在给定的到期间累计偿还的本金函数，与利息支付时间有关的函数与利率收益率有关的函数与修正期限有关的函数与有价证券有关的函数以及与证券价格表示有关的函数。

计算本金利息的函数与利息支付时间有关的函数与利率收益率有关的函数与修正期限有关的函数值，或在最后次付款后希望得到的现金余额，如果省略，则假设其值为零例如，笔贷款的未来值即为零，为或，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。

如果省略，则假设其值为零。

在可用加载宏列表中，选中分析工具库框，再单击确定。

投资计算函数投资计算函数可分为与未来值有关，与付款有关，与现值有关，与复利计算有关及与期间数有关几类函数。

与未来值有关的函数与付款有关的函数与现值有关的函数与复利计算有关的函数与是数值空白单元格逻辑值或表示数值的文字表示式，则都会计算在内如果参数是值或不能转化为数值的文字，则被忽略，如果参数是个数组或引用，只有其中的数值部分计算在内。

忽略数组或引用中的空白单元格逻辑值文字及值。

例如，假设开家电器经销店。

初期投资，而希望未来年中各年的收入分别为和，。

假定每年的贴现率是相当于通贷膨胀率或竞争投资的利率，则投资的净现值的公式是，在该例中，开始投资的，并不包含在参数中，因为此项付款发生在第期的期初。

假设该电器店的营业到第年时，要重新装修门面，估计要付出，则年后书店投资的净现值为，财务管理制度函数应用之财务函数可以帮助我们进行些有计划有目的有效益的投资。

函数基于固定利率及等额分期付款方式，返回项投资的未来值。

语法形式为。

其中为各期利率，是固定值，为总投资或贷款期，即该项投资或贷款的付款期总数，为各期所应付给或得到的金额，其数值在整个年金期间或投资期内保持不变，通常包括本金和利息，但不包括其它费用及税款，为现值，或系列未来付款当前值的累积和，也称为本金，如果省略，则假设其值为零，为数字或，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末，如果省略，则假设其值为值，或在最后次付款后希望得到的现金余额，如果省略，则假设其值为零例如，笔贷款的未来值即为零，为或，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。

如果省略，则假设其值为零。

在可用加载宏列表中，选中分析工具库框，再单击确定。

投资计算函数投资计算函数可分为与未来值有关，与付款有关，与现值有关，与复利计算有关及与期间数有关几类函数。

与未来值有关的函数与付款有关的函数与现值有关的函数与复利计算有关的函数与空白单元格，这些数值将被忽略为对函数计算结果的估计值，使用迭代法计算函数从开始，函数不断修正收益率，直至结果的精度达到，如果函数经过次迭代，仍未找到结果，则返回值在大多数情况下，并不需要为函数的计算提供值，如果省略，假设它为。

如果函数返回值或结果没有靠近期望值，可以给换个值再试下。

例如，如果要开办家服装商店，预计投资为，并预期为今后年的净收益为和，。

分别求出投资两年年以及年后的内部收益率。

在可用加载宏列表中算结果为。

求有价证券的贴现率函数返回有价证券的贴现率。

其语法形式为其中为有价证券的成交日，即在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期，为有价证券的到日期，到期日是有价证券有效期截止时的日期，为面值为的有价证券的价格，为面值为的有价证券的清偿价格，为日计数基准类型。

例如假如人两年后需要笔比较大的学习费用支出，计划从现在起每月初存入元，如果按年利，按月计息月利为，那么两和几个函数。

返回内部收益率的函数函数返回由数值代表的组现金流的内部收益率。

这些现金流不定必须为均衡的，但作为年金，它们必须按固定的间隔发生，如按月或按年。

内部收益率为投资的回收利率，其中包含定期支付负值和收入正值。

其语法形式为，其中为数组或单元格的引用，包含用来计算内部收益率的数字，必须包含至少个正值和个负值，以计算内部收益率，函数根据数值的顺序来解释现金流的顺序，故应确定按需要的顺序输入了支付和收入的数值，如果数组或引用包含文本逻辑值或