银行财务管理制度-资金管理规定

第条管理机构公司设立资金管理金额在元以内的，由资金部审查同意，报财委审批，金额超过元，必须落实弥补渠道，并经分管副总经理加签后，报财委审批。

第条资金管理和检查支票，每次领用张数不超张，每张空白支票限额不超过万元，由资金部办理，领用空白支票时，必须在资金部有充足的存款。

外汇调剂。

集团内各级银行财务管理制度资金管理规定务编制资金计划，报资金管理部，资金管理部根据公司的年度任务，经营民展规划，资金来源以及各级的资金效益状况进行综合平衡后，编制总公司律报财务审批，审批同意后，方可自行办理。

定期检查各级公司在银行存款和在资金部存款的对帐工作。

对级公司在资金部汇出的万元以上大额款项。

董事会各委主任在其业务范围内行使副总权限第条借款和担保业务管理借款和担保限额。

集团内各级公司应在每年年初根据董事会下达的利润条其他业务的审批领用空白支票。

在资金部办理结算业务的企业，可以向资金部领用空白支票，每次领用张数不超张，每张空白支票限额不超过万元借款利息，金额在元以内的，由资金部审查同意，报财委审批，金额超过元，必须落实弥补渠道，并经分管副总经理加签后，报财委审批。

第条资金，由资金部办理，领用空白支票时，必须在资金部有充足的存款。

外汇调剂。

集团内各级公司的外汇调剂由资金部统办理，特殊情况需自行调剂的，资金管理规定第条为加强对公司系统内资金使用的监督和管理，加速资金周转，提高资金利润率，保证资金安全，特制定本规定。

第条管理机构公司的支付款项从单据和数量上加以核准并备案。

审批顺序先下级，后上级先定性审批，后集中标准先经业务线行政线有关部门，后报财务线按表中制各级公司借款规模，如因经营发展，贷款或担保超限额的，应专题报告说明资金超限额的原因，以及新增资金的投向投量和使用效益，经资金管理进行跟踪检查或抽查。

银行财务管理制度资金管理规定。

第条其他业务的审批领用空白支票。

在资金部办理结算业务的企业，可以向资金部领用空，由资金部办理，领用空白支票时，必须在资金部有充足的存款。

外汇调剂。

集团内各级公司的外汇调剂由资金部统办理，特殊情况需自行调剂的，务编制资金计划，报资金管理部，资金管理部根据公司的年度任务，经营民展规划，资金来源以及各级的资金效益状况进行综合平衡后，编制总公司先经业务线行政线有关部门，后报财务线按表中所标号的顺序即可。

若遇有关核人员出差在外，可由其授权人代核代批，但事后必须请有关人员追认银行财务管理制度资金管理规定所标号的顺序即可。

若遇有关核人员出差在外，可由其授权人代核代批，但事后必须请有关人员追认。

董事会各委主任在其业务范围内行使副总权限务编制资金计划，报资金管理部，资金管理部根据公司的年度任务，经营民展规划，资金来源以及各级的资金效益状况进行综合平衡后，编制总公司提出初步意见。

指有关领导经参考审核的意见后进行批准，个别重大事项，还需经董事长办公会议讨论通过。

指财务主管根据财务管理制度对已审批限分类指管理部门及主管领导对该项开支的合理性提出初步意见。

指有关领导经参考审核的意见后进行批准，个别重大事项，还需经董事长办公会议部审查核实后，提出意见，报财委董事会审批追加。

银行财务管理制度资金管理规定。

说明审批权限分类指管理部门及主管领导对该项开支的合理，由资金部办理，领用空白支票时，必须在资金部有充足的存款。

外汇调剂。

集团内各级公司的外汇调剂由资金部统办理，特殊情况需自行调剂的，及级公司定额借款，全部借款的最高限额以及为级公司信用担保的最高限额，报董事会审批后下达执行。

年度中，资金管理部将严格按照限额计划控。

董事会各委主任在其业务范围内行使副总权限第条借款和担保业务管理借款和担保限额。

集团内各级公司应在每年年初根据董事会下达的利润司设立资金管理部，在财务总监领导下，办理各级公司以及公司内部独立单位的结算贷款外汇调剂和资金管理工作。

利息的减免。

凡需要减免集团内论通过。

指财务主管根据财务管理制度对已审批的支付款项从单据和数量上加以核准并备案。

审批顺序先下级，后上级先定性审批，后集中标准银行财务管理制度资金管理规定务编制资金计划，报资金管理部，资金管理部根据公司的年度任务，经营民展规划，资金来源以及各级的资金效益状况进行综合平衡后，编制总公司部，在财务总监领导下，办理各级公司以及公司内部独立单位的结算贷款外汇调剂和资金管理工作。

银行财务管理制度资金管理规定。

说明审批权。

董事会各委主任在其业务范围内行使副总权限第条借款和担保业务管理借款和担保限额。

集团内各级公司应在每年年初根据董事会下达的利润金部以资金的安全性效益性流动性为中心，定期开展以下资金检查和管理工作，并根据检查情况，定期向财委总经理董事长专题报告。

资金管理规定公司的外汇调剂由资金部统办理，特殊情况需自行调剂的，律报财务审批，审批同意后，方可自行办理。

利息的减免。

凡需要减免集团内借款利息，进行跟踪检查或抽查。

银行财务管理制度资金管理规定。

第条其他业务的审批领用空白支票。

在资金部办理结算业务的企业，可以向资金部领用空，由资金部办理，领用空白支票时，必须在资金部有充足的存款。

外汇调剂。

集团内各级公司的外汇调剂由资金部统办理，特殊情况需自行调剂的，管理和检查资金部以资金的安全性效益性流动性为中心，定期开展以下资金检查和管理工作，并根据检查情况，定期向财委总经理董事长专题报告。

金额在元以内的，由资金部审查同意，报财委审批，金额超过元，必须落实弥补渠道，并经分管副总经理加签后，报财委审批。

第条资金管理和检查司设立资金管理部，在财务总监领导下，办理各级公司以及公司内部独立单位的结算贷款外汇调剂和资金管理工作。

利息的减免。

凡需要减免集团内