要按公司制定的其它管理制度和办法的有关内容对信贷档案进行管理。第四章客户经理建档登记移交管理第十条客户经理按第九条规定内容，及时建立和搜集整理归类所管理贷款客户从借款申请到贷款使用回收全程的有关档案资料，按资料形成时间顺序和归类要求整理立卷建档装订成册装订成册后客户经理应加封盖印并按顺序编页码页码必须连续专夹卷专户保管。第十条客户经理对信贷档案的建档。个体农户贷款，信贷业务档案以户立卷建档二企业贷款信贷档案按户分类立卷建档对客户的独笔贷款档案资料按贷款运作程序及取得的时间归类建档，单笔单卷单档对客户的多笔贷款资料按贷款发放日先后顺序整理保管立卷，即笔卷，客户档三卷内材料按材料属性编写页码，页码必须连续，并在卷内目录上表示材料属性和页码，文件本身不编页号卷内目录式份，附在客户或客户类别卷内首页档外标明客户名称或客户类别贷款笔数类别户数和立档时间。第十二条已核销呆帐贷款的信贷档案资料管理客户经理以户以类建档后，专档移交办公室档案管理员进行归档管理。第十三条客户经理对各自保管的未归档的信贷档案，设立信贷档案保管登记簿，及时记录贷款客户入档明细情况，便于查找利用保管。第十四条客户经理工作调动时，必须对所有档案资料抄列清单并在公司负责人的监督下办理移交手续。第五章信贷档案归档管理要求第十五条须移交公司办公室档案管理员归档的信贷档案资料，移交时间为每年年底。第十六条需要移交档案管理员归档的材料已还清贷款本息的客户的信贷档案已核销呆帐贷款的信贷档案资料信用等级评定资料其他需要归档资料。第十七条信贷档案的移交。客户经理信贷档案资料移交给档案管理员时，客户经理和档案管理员应同时核对信贷档案资料并由双方共同在移交的信贷档案目录清单式两份，各留存份上签字。档案管理员应及时核对资料收妥存档，专卷专档保管。第十八条档案管理员应设立信贷档案保管登记簿，及时记录客户经理移交的贷款档案资料及其他归档资料档案管理员对档案资料按时收集整理登记，按年度装公司的合同章程协议和董事会股东大会同意担保的决议书所有股东个人担保声明书以及其或法人代表个人授权委托书有效的贷款卡证复印件有年检记录的代码证复印件开立基本账户或经年检有效的般存款账户的证明开户许可证复印件保证人上年季度财务报表，担保贷款前期的财务报。保证人是企业法人的，需提供有效的企业法人营业执照复印件注册资本验资报告复印件法人代表和所有股东身份证复印件如身份证遗失，未及时补办，须提供与原件核对的户口簿或护照复印件法人代表证明书含保证抵押质押最高额保证最高额抵押借款合同，其中最高额保证最高额抵押借款合同提供复印件，至可办理最后笔贷款或贷款还清后，原件方可装订归档。企业贷款担保的文件资料采用保证担保方式法人代表及所有股东个人担保声明书客户经理的贷款贷前调查报告贷款审查报告贷款承诺书企业流动资金借款申请书及企业短期借款审批咨询书借款借据非正本及有关附件借款担保合同本账户或经年检有效的般存款账户的证明开户许可证复印件借款人主要开户及往来银行的账户与存贷款情况借款企业法人代表或股东个人授权委托书公证书借款企业年度信用等级证明借款企业购销合同复印件借款企业上年季度财务报表申请借款前期的财务报表含资产负债表损益表和现金流量表固定资产明细表及有关统计报表借款企业有年检记录的代码证卡复印件在其他行开立基，要出示挂靠单位证明。发生贷款业务的文件资料借款企业申请贷款的书面申请书建立信贷关系的协议书合伙企业有限责任公司股份公司等必须提供公司董事会同意借款的有关决议书借款企业提供的同，工矿企业需提供生产经营许可证开采许可证和产品购销合同。生产经营或投资项目需取得环保部门的许可证明若医药卫生采矿等特殊行业需持有权部门颁发的生产经营等许可证明。属挂靠集体所有制企业的，同，工矿企业需提供生产经营许可证开采许可证和产品购销合同。生产经营或投资项目需取得环保部门的许可证明若医药卫生采矿等特殊行业需持有权部门颁发的生产经营等许可证明。属挂靠集体所有制企业的，要出示挂靠单位证明。发生贷款业务的文件资料借款企业申请贷款的书面申请书建立信贷关系的协议书合伙企业有限责任公司股份公司等必须提供公司董事会同意借款的有关决议书借款企业提供的购销合同复印件借款企业上年季度财务报表申请借款前期的财务报表含资产负债表损益表和现金流量表固定资产明细表及有关统计报表借款企业有年检记录的代码证卡复印件在其他行开立基本账户或经年检有效的般存款账户的证明开户许可证复印件借款人主要开户及往来银行的账户与存贷款情况借款企业法人代表或股东个人授权委托书公证书借款企业年度信用等级证明借款企业法人代表及所有股东个人担保声明书客户经理的贷款贷前调查报告贷款审查报告贷款承诺书企业流动资金借款申请书及企业短期借款审批咨询书借款借据非正本及有关附件借款担保合同含保证抵押质押最高额保证最高额抵押借款合同，其中最高额保证最高额抵押借款合同提供复印件，至可办理最后笔贷款或贷款还清后，制人婚姻证明个人及家庭资产状况涉及融资需求所对应的合同凭证等证明资料等。五担保人提供资料担保人为个人连带责任担保的，应提供身份证明工作证明收入证明婚姻状况证明和家庭大额财产清单担保人为企业的，应提供本清单中所列相关资料。六房地产开发项目特别资料土地使用证建设用地规划许可证建设工程规划许可证建设工程施工许可证商品房销售预售许可证土地出让合同土地款项及费用付款凭证工程款项支付凭证项目投资概算和实际支付情况表项目进度安排资贷款客户的档案资料，按客户申请调查审查审批发放检查收回等操作程序运行后，按资料形成时间归类建档保管在规定交接内容和时间内，交由档案管理员管理，按年度将贷款客户资料登记归档。业务部负责信贷档案的收集整理，客户经理应及时建立和搜集整理归类所管理贷款客户从借款申请到贷款使用回收全程的有关档案资料，按资料形成时间顺序和归类要求整理立卷建档装订成册并按顺序编页码页码必须连续专夹卷专户保管，做到真实完整未还清贷款本息的信贷档案由各分管客户经理保管按时向档案管理员移交进档资料采用电脑管理的信贷档案，须及时将贷款有关数据及信贷档案等有关资料信息录入电脑数据库客户经理要对信贷档案资料的真实性和完整性负责。二综合管理部负责信贷档案的归档保管，档案管理员应审核和接受客户经理应当移交管理的信贷档案资料对装订成册的信贷档案资料按户分类编号登记归档负责对信贷档案的基础管理工作档案管理员要对贷款客户档案的完整性负责。第三章信贷档案管理的内容第七条从客户申请贷款至贷款调查审查审批发放检查收回全过程形成的与该笔贷款有关的资料均为信贷档案资料。信贷档案资料按其取得来源分为从贷款客户获取的资料和公司内部形成的资料。第八条从贷款客户获取的资料是指借款人担保人的基本情况资料，是用于反映和记录借款人担保人主体资格资信状况资金财务和经营情况的档案资料。委托人的基础资料经年检的营业执照组织机构代码证税务登记证验资报告公司章程贷款卡及密码资质证书许可证书等。二委托人财务资料委托人近三年年度财务报表审计报告及最近月份报表包括主要科目的余额明细委托人近三年增值税营业税纳税申报表及最近月份申报表含委托人最近六个月主要账户银行对账单委托人实际使用的主要个人账户银行对账单。三委托人生产经营资料生产场地仓储场地产权证明或租赁合同上下游主要购销合同四其他资料企业简介，实际控制人股东及高管团队身份证简历实际控制人婚姻证明个人及家庭资产状况涉及融资需求所对应的合同凭证等证明资料等。五担保人提供资料担保人为个人连带责任担保的，应提供身份证明工作证明收入证明婚姻状况证明和家庭大额财产清单担保人为企业的，应提供本清单中所列相关资料。六房地产开发项目特别资料土地使用证建设用地规划许可证建设工程规划许可证建设工程施工许可证商品房销售预售许可证土地出让合同土地款项及费用付款凭证工程款项支付凭证项目投资概算和实际支付情况表项目进度安排资金计划峻工验收和交房时间施工合同中协议书和专用合同部分房屋可售和已售清单等。第九条公司客户经理，无论贷款金额大小，均应建立信贷档案，份完整的信贷档案内容具体应有企业贷款以借款企业或贷款项目为单位，逐户建立信贷档案，内容有借款人基本情况资料借款企业依法成立的文件和有