客户代表。五确认客户首付已全部到账且合同已在当地房地局办理完预售登记，客户代表根据按揭办理进度表所列办理日，以电话的方式约客户带齐个人资料办理按揭，客服部专职人员约银行律师保险公司现场办公。六客服部按揭专职人员负责协助客户并代表公司办理各项按揭手续。七银行按揭款旦到账，财务部必须在到账后第个工作日内将到账款项及户名书面告知客服部按揭专职人员。八客服部按揭专职人员从银行取回合同后应退还客户的，电话通知客户前来领取，其余转交财务部，合同复印件交客服部档案管理人员，所有移交均须有移交记录。九如客户已见过银行律师，但按揭资料未提供完全，客户服务部按揭专职人员立即通知客户代表及销售业务员，由客户代表和业务员负责催促。十客户逾期天仍未办理按揭，客户服务部应采取各种方式查明客户未办理原因，并加大催促力度。如属公司原因，应及时采取解决办法，以免客户继续拖延办理。十客户逾期天仍未办理按揭，客服部应将所有此类情况的客户进行统计，并在催款通报会上通报。十二对于客户办理完毕按揭，但未能按期还款的，由财务部通知客户服务部，此类款项的催收同楼款催收程序执行。如出现公司须代客户垫付客户前期结欠按揭款，须按财务管理规定分别报财务部经理分管副总经理总经理审批。十三如遇公司需代客户垫付客户后期未付的全部按揭款，须报集团公司财务总监总裁审批。十四本流程为工作指导性文件。由于各家银行的银行按揭手续有可能不同，为了缩短银行按揭办理周期，提高工作效率，允许各项目公司根据实际情况对流程进行适当调整。附件按揭办理进度表第七节交楼程序指南本程序为集团公司下属从事房地产开发企业业务指导性文件。客户到交楼现场签署文件物业管理公约领取两书面积确认表补领合同交纳相关费用其他各应缴款及合同约定应付房款项目公司审批不交款项提前看房尚未满足入住条件维修整改工作流程附件附件二入住相关手续填写住户登记表办理车位手续交纳物业费用物业管理费车位管理费电视开通费业主接收房屋领取房屋钥匙住户手册购买卡补交相关费用资料核实商品房买卖合同及补充协议已付款收据发票购房人身份证明非本人须有经公证委托书各应缴款通知书入伙通知书交楼维修整改工作流程附件业主精装交付核验单物业备案分类汇总统计业主跟进总包公司整改小组收楼维修整改单附件二工作协调联络单销售签约律师等责任人各精装公司现场施工负责人实地维修整改解决项目工程部主管工程师设计公司主管责任工程师设计变更洽商结果发单发单监督汇报引导看房开发商代表物业项目公司决策层聚焦汇报方案回复派工进度维修整改工作单执行规程附件二客户服务代表下发交楼维修整改工作单总包责任人现场进行确认签字精装现场施工负责人承诺完工日期工程主管工程师客服代表监督整改进程施工人员现场维修整改至完成工程部监理总包验收确认业主现场验收物业公司安排全面开荒保洁业主正式入住合格不合格需返工第八节产权办理程序本程序为集团公司下属从事房地产开发企业业务指导性文件，各公司可根据当地实际产权办理程序予以调整执行。二目的按职能部门的要求，规范产权办理流程提高产权办理速度，提升服务质量。三范围适用于项目的大产权办理及小产权分割工作。四职责大产权办理及小产权分割工作过程中负责协调公司各部门及各级政府相关职能部门间的工作负责解答咨询办理产权的相关事宜的工作。五程序项目资料的准备工作准备出项目前期的所有资料的复印件准备出项目房屋竣工证明文件的复印件准备项目的测绘资料项目竣工后及时联系并安排测绘部门对项目进行实测取得实测成果后及时协同配合相关部门妥善解决遗留问题根据实测成果安排客户补退房款差价。出让宗地地价款核实依据项目的出让合同或转让合同及其附件亦即项目竣工后的实测面积成果鉴定，配合相关部门做好出让宗地地价款核实工作依据地价款核实复函做好地价款的补退工作。二客户资料的准备工作依据预售登记和销售中的实际情况，整理出客户的详尽资料核实客户房款的交纳情况。三项目的房屋所有权登记项目初始登记的受理需提供以下资料房屋面积测量成果报告竣工项目地价款核实复函出让宗地商品房需提交的共用建筑面积分摊材料国有土地使用证或土地来源证明材料房屋竣工证明文件立项批复建设工程规划许可证申请人身份证明或法人资格证明委托代理人申请登记的，需提交经公证的授权委托书代理人资格身份证明。项目资料经初审，复审，核准取得项目的房屋所有权证。取得项目的房屋所有权证后上缴依据项目的出让合同或转让合同签发的国有土地使用证或土地来源证明材料，依据房屋面积测量成果报告换发新的国有土地使用证。四立契过户立契过户项目的登记开发商需提供以下资料房屋所有权证出示原件，提交复印件加盖公章国有土地使用证出示原件，提交复印件加盖公章北京市商品房外销许可证出示原件，提交复印件加盖公章开发商的营业执照副本出示原件，提交复印件加盖公章预售登记时电脑输机的大表与现房的房号面积单价总价等的对照表加盖公章房屋面积测量成果报告中的测绘表加盖公章申请人身份证明或法人资格证明委托代理人申请登记的，需提交经公证的授权委托书代理人资格身份证明。协助律师办理立契过户手续及时通知办理进度将房屋所有权证送交客户。第章管理纲要总则第条制定目的十二公司所有员工因工作关系收受外单位礼品，必须向集团公司总裁办公室申报。无论任何情况，公司所有员工不得收受关系单位礼金。十三集团公司总裁办公室为集团公司纪律检查部门。第二节经营计划与预算管理制度第章总则经营计划总则第条为提高集团公司的经营管理水平和经济效益，加强集团公司及子公司经营管理的计划性，特制定本管理制度。第二条年度经营计划是实现集团公司战略规划的重要组成部分，是加强资源管理调控开发规模实现公司发展战略的重要管理措施，是保证公司资产运营安全经营管理有序效益稳步提高的重要手段，也是考核各级管理者的重要依据。第三条年度经营计划包括集团公司各业务职能部门和下属项目公司以下统简称各单位两个层级。第四条集团公司对计划管理实行统计划分级管理的原则，进行总量调控和目标管理。第五条本制度所称计划，仅指年度经营计划。预算管理总则第条为规范集团公司的预算管理工作，结合集团公司各单位的实际情况，制订本预算管理制度。集团公司实行以项目目标利润和年度目标利润为导向的预算管理，本预算管理制度是旨在确保该导向的预算管理工作顺利运行的基本原则和内容。集团公司的预算管理遵循统筹划分级管理权责结合的原则，以实现项目目标利润及年度目标利润为最终目标。在预算目标指引下，各单位应围绕实现项目目标利润及年度目标利润实施经营管理活动。第二章经营计划和预算的内容与信息经营计划的内容和信息第条本计划是集团公司及各单位在计划年度中经营计划的书面报告，其内容不仅要包括目标，而且应该包括制定目标的主要依据和实现目标的主要措施，以及对计划执行过程中的各种不确定因素预测和相应对策阐述。第二条集团公司年度经营计划的主要内容包括但不限于经济政策行业市场竞争环境及其变化预测，重点在于分析预测变化对本公司经营活动的影响。年度自身资源状况分析和主营业务所需关键成功因素分析，主要针对业务所需关键成功因素对自身进行衡量和评价。经营管理方针和目标。经营管理方针主要包括基本方针开发销售方针成本利润方针等。年度经营管理目标是根据公司经营方针而制定的。年度经营管理目标应该完整具体，包括对公司经营月季半年全年成果的定量和定性描述。主要经营管理目标。关键经营管理指标的选择范围包括但不限于财务指标以年利润和项目利润回报为核心的系列财务指标，包括总资产净资产资产负债率主营业务收入主营业务成本营业费用率管理费用率财务费用率资产收益率净资产收益率净现金增加额投资收益应收帐款周转率等。内部管理指标综合管理满意度部门协调满意度内部服务支持满意度等。客户指标客户满意度客户投诉率投诉处理率客户退房率客户解约率等。学习成长指标员工满意度员工流失率员工人均培训时间等。主要经营管理目标选择和目标确定的依据和过程说明。年度为确保经营计划实现，而采取的工作思路和主要经营管理举措，以及相应的计划经营计划及举措项目投资计划及举措项目开发计划及举措工程施工计划及举措销售实现计划及举措其它经营计划及举措年度业务收入计划及构成主营业务收入计划及说明其他收入计划及说明年度成本费用计划及构成年度主营业务成本构成及说明年度营业费用构成及说明年度管理费用构成及说明年度财务费用构成及说明年度营业外支出的构成及说明年度开发成本费用控制的主要措施财务收支计划及构成年度现金收支计划及说明年度投资计划及构成说明年度融资计划及构成说明年度应收帐款回收计划及举措年度固定资产购置计划及说明人力资源计划及举措年度人力资源需求分析及招聘计划年度薪酬福利计划与招投标及管理工作。负责对各子公司成本控制情况成本控制制度执行情况进行检查监督指导。参与重大施工材料采购合同的谈判。对支出类合同进行管理并对合同执行情况进行检查监督。参与集团公司各项审计工作。负责各项目工程决算工作。为子公司提供各种专业性服务及协助配合工作。集团公司交办的其他工作。三计划财务中心负责集团公司本部日常财务管理及核算工作，并指导子公司日常财务管理及核算工作。负责编制各阶段财务收支计划现金预算，参与集团公司各阶段经营计划的编制工作。对各时期全集团公司各阶段经营计划预算执行情况等所有与财务相关数据进行汇总统计分析评估，为集团公司各项经营决策提供依据。对全集团公司资金进行调度及统筹监控管理。统筹集团公司对外融资的各项工作。参与集团公司投资项目评估工作。对子公司财务管理各项规章制度执行情况进行检查监督指导。负责集团公司内部各类审计工作。为子公司财务系统工作提供服务及协助配合工作。对集团各公