行应在评级结果确认后个工作日内将评级为客户的详细信息进行汇总整理，并将相关资料，加盖支行公章后，报备总部反洗钱领导小组办公室。高风险客户中风险客户低风险客户无风险客户对于与我行新建立业务关系的客户，对其洗钱风险评定，客户评级人员应在个工作日内完成对新增客户或账户的等级评定工作。个个个个部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院反洗钱行政主管部门中国证券监督管理委员会银行监督管理局反洗钱处财政部反洗钱行政司根据中华人民共和国反洗钱法和有关规定，国务院反洗钱行政主反洗钱法中国人民银行法金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提的金融机构报告客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告以下关独立的刑事犯罪洗钱方式和手段的多样性洗钱方式和手段的多样性洗钱的专业化洗钱过程的复杂性洗钱的跨国性特征洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用洗钱的三个阶段包括放置阶段处置阶段离析阶段分析阶段融合阶段洗钱的主要方式包括利用金融机构投资办产业利用些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制通过市场的商品交易活动其他洗钱方式如货币走私地下钱庄民间借贷利用洗钱等对公客户经理风险等级划分的职责包括按旬做好新增客户风险等级的划分。根据对客户了解你的客户客户风险份识别义务的金融机构，中国人民银行可以责令限期改正处二十万元以上五十万元以下罚款对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理不给客户开立帐户，请他离开可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。对于拒绝阻碍反洗钱检查调查的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款责令限期改正对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融中，具有保全性质的是封存临时冻结复制询问查阅根据中国人民银行反洗钱调查实施细则试行的规定，下列哪些可以成为查阅复制对象被调查对象的开户申请书资金交易明细清单与被调查对象有关的电子数据监控录像代办人身份证明交通银行反洗钱工作主要包括以下哪些内容客户身份识别客户身份资料和交易记录保存大额和可疑交易的识别和报告反洗钱宣传和培训反洗钱考试试题库及答案全文完于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存年客户身份资料自次性交易记账当年计起至少保存年交易记录，自交易记账当年计起至少保存年客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保每笔交易的数据信息业务凭证账簿反映交易真实情况的合同业务凭证单据业务函件金融机构内部审批记录我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的刑法关于洗钱罪的规定管理客户合规检查客户尽职调查商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件为不在本机构开立账户的客户提供万元现金汇款为不在本机构开立账户的客户提供美金现金汇款为不在本机构开立账户的客户兑换美元现钞为不在本机构开立账户的客户提供万元票据兑付提取现金万元国总统要求在工商银行支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施应当经负责人批准应当经高级管理层批准应当报告当地中国人民银行分支机构核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当导机制无效反洗钱法中规定的反洗钱调查是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料核实信息的行政行为人民银行为指导部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料了解情况的调查行为人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人金融机构以及其他单位和个人收集资料核实情况的调查行为人民银行为确定可疑交易活动是否属实是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料核实信息的调查行为根据反洗钱法的规定，临时冻结的期限为小时小时二个工作日三个工作日反洗钱调查的基本原则不包括合法原则合理原则公开原则效率原则在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施询问查阅复制封存针对人身的强制性措施人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为现场调查非现场调查主动调查被动调查客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间名称账号住所和收款人的姓名住所等信息登记收款人的姓名或者名称账号住所和汇款人的姓名住所等信息发现客户交易特征可疑，但反洗钱可疑交易监测三期系统中并未生成该客户的可疑交易报告，这时该如何处理。既然系统未生成该客户可疑交易报告，说明客户交易不可疑，不用在系统中做处理在系统中选择密折上报功能进行填报在系统中选择大额次性交易功能进行填报对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上二百万元以下罚款对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款处二十万元以上五十万元以下罚款对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款报送重点可疑交易报告的途径是。由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择重点可疑后上报分行由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择重点可疑后上报分行。由网点填报重点可疑得向任何单位和个人提供。对建立健全反洗钱内部控制制度客户身份识别制度大额交易和可疑交易报告制度客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。错注建立健全反洗钱内部控制制度客户身份识别制度大额交易和可疑交易报告制度客户身份资料和交易记录保存制度是金融机构应当履行的反洗钱义务。反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份风险等级分类标准对客户按照高中低风险等级进行分类，目的是根据客户部同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。对低风险等级客户包括各级党的机关国家权力机关行政机关，司法机关军事机关人民政府机关和人民解放军武警部队以上各项不含其下属的各类企业事业单位拥有国内法人资格的同业。对金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律行政法规或者部门规章的规定需要核对相关自然证明文件。错注为自然人客户办理人民币单笔万元以上或者外币等值万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。金融领域的反洗钱立足于防范。对营业机构对本效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。错注对于代理存款业务，如果存款人因合理原因无法提供户主的有效身份证件或者其他身份证明文件，且单笔存款金额达到人民币万元含万元或者外币等值美元以上的业务，只对代存人采取相关客户身份识别，对其有效身份证件或其他身份证文件要进行联网核查，并留存有效身份证件或其他有效身份证明文件的复印件或者影印件。代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或风险等级划分应坚持定期评定和适时调整的原则进行。长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，应做为可疑交易进行报告。客户若为外国政要，为其开立账户应当报人民银行反洗钱处，并由其批准后办理。同时将该客户列为监控类客户，对其日常业务进行监控分析。在预警管理组菜单中选择交易补录，补录不完整交易信息，其中当日交易补录只可补录当日发生的交易。柜面人员应通多选每题分，共分三判断每题分，共查情况刑法修正案六第百九十条规定，以下行为是洗钱罪的具体行为。协助将资金汇往境外的提供资金账户的提供藏匿场所或运输服务的提供虚假票证的下列选项中属于单位客户开户时应提交的资料有法人的身份证或身份证明文件工商户的经营执照组织机构代码证税务登记证金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可到等部门核实客户的有关身份信息。公安机关人民法院工商行政管理机关税务局依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，你单位应报送以下可疑交易。长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。与洗钱高风险国家和地区有业务联系。开户后短期内大量买卖证券。客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却当重新识别客户身份。金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向有关部门核实客户的有关身份信息。下列选项中符合个人客户高风险