后我们要依托信息化，规范基础管理，强化经费监督，深化服务内涵，扎扎实实地把财务会计的各项工作落到实处。第篇信用社财务自查报告按照联社统部署和安排，我组行人，于年月日至日对年度经营成果真实性指标进行了全面检查。本次查证的主要事实如下基本情况我区县农村信用社现有营业网点个主社个，信用代办点个在册正式职工人，非正式职工人，其中代办员人。截至年月末，我联社各项存款余额万元，比年初净增万元，增长，完成联社计划的各项贷款余额万元，比年初净增万元，完成联社计划的不良贷款万元，比年初净降万元，剔除央行票据置换贷款万元，实际净降万元，完成联社计划的，占比，比年初下降个百分点。在总贷款中逾期贷款万元呆滞贷款万元呆账贷款万元，分别占各项贷款的。全年实现财务收入万元，比上年增加年实际利润情况年我联社账面利润万元。调增项目金额为万元网络摊销费万元，计算机中心运行费万元，多计提呆账准备金万元，我联社月底发放的银团贷款万元，计提呆账准备金万元视同利润，信用社抵贷资产租金收入万元，职工教育经费多提万元，职工养老保险金多提万元，职工住房公积金多提万元，待核销应收利息超比例进行冲销万元。调减项目金额为万元减免营业税及附加税万元，专项票据提应收利息万元，当年支付的安全防卫费万元，联社机关历年应下划的材料款万元未在当年摊销进入损益。实际考核利润为万元，扣除所得税万元，应提效益奖万元，实提万元，少提万元。信贷管理上存在的问题抵债资产管理不够规范。是我联社抵债资产的基础管理工作不到位，存在着台账建立不规范。如联社资保科管理的抵债资产台账的要素不全，不能全面反映抵债资产处置进度。是在接收处置抵债资产时存在反映不真实的现象。主要表现接收抵债资产列账时未将利息列入抵债资产待变现利息，如接收有限公司只列万元本规定的是抵押物不符合规，如信用社借款户学校，于年月日借款万元，用该校幼儿院教学楼作抵押。加强信贷档案资料的管理，联社相关职能科室对全区信贷档案资料进行次全面清理，凡是不符合要求的要严格按照市联社有关规定补充完善相关资料，按序专户保管，使全区信贷档案资料早日走上制度化规范化的轨道。进步深化信用工程创建工作，完善相关基础资料，加大农户小额贷款投放力度，切实发挥农村金融主力军作用，巩固农村阵地。加大不良贷款清收和处置力度，努力提高信贷资产质量，不断优化资产结构，提高自身经济效益。加强抵债资产的管理，规范接收和处置程序，加大责任的落实，把抵债资产的损失降到最低限度内。加强对员工队伍的培训，增强核算意识，提高业务技能，正确核算各种财务活动，及时处理各种账务，减少差错，不断提高核算质量。推荐其他文章信用社会计专柜自查报告信用社农贷会计双治工作自查报告财务会计管理自查报告财务会计管理自查报告信用社财务会计部年度度工作总结全文完。对于提前支取的定期储蓄存款坚持按规定核对取款人及存款人的身份证明文件对于办理挂失业务的储户坚持认真核对其有效身份证明文件，确保其真实性有效性严禁当班人员为自己办理业务。我社直以来坚持记账与对账分离制度会计核算严格按照相符的要求进行对于单位账户坚持按月签发余额对账单，并确保每月对账单收回率达到对于所有对账单上的印鉴均按要求跟印鉴卡核对，确保其真实性。对往来账务坚持逐笔勾对会计直坚持按月检查往来对账及银企对账情况。关于现金的管理情况现金收付管理情况。我社柜员直坚持先收款后记账，先记账后付款的规定办理业务，切业务均在客户视线内完成，并且所有大额现金均及时入箱保管由于我社地处车站旁，人流量比较大，所以现金收付量比较大，为满足业务需要故每天库存现金基本上都会超出联社设臵的万元库存的限额平时无白条抵库及私自挪用库存现金的现象。大额现金管理情况。我社对超过万元的存取款建立了台账，并定期对台账进行逐笔核对我社对大额现金支合规。各类登记簿登记及管理情况我社按规定建立了各类登记簿，并认真填写了登记簿，并按档案管理要求登记保管已使用的各类登记簿。存在问题及整改情况经过自查，我社工作整体状况符合规定，但仍存在不足。是，查库登记簿货币面值记录不全面是，部分登记簿存在多年为更换的现象是，营业网点日志使用不规范是，授权登记簿有漏登现象。对以上存在的问题，我社已全部进行了整改。通过自查工作的开展充分认识到财务会计核算工作的重要性，今后我们要严格执行各项管理制度，进步提高工作质量，完善财务会计制度，规范财务管理行为我们要依托信息化，规范基础管理，深化服务内涵，扎扎实实地把财务会计的各项工作落到实处。呆账核销未如实调账。经查，我联社年度经逐级审查报批核销呆账贷款户元，其中个人户元企业户元，联社今年分两次调账，季度调账万元季度调账万元，还余元，同时处理历年审批后未调账的呆账元，共计元未调账联社理由个别社财力不足，余下的明年再调账。同时在抽查信用社主社时发现该门市在申报呆账核销时有人为少报贷款余额和调账与审批的呆账不致的现象，如年月日借款万元，上报审批万元，而只核销了万元。信用料早日走上制度化规范化的轨道。进步深化信用工程创建工作，完善相关基础资料，加大农户小额贷款投放力度，切实发挥农村金融主力军作用，巩固农村阵地。加大不良贷款清收和处置力度，努力提高信贷资产质量，不断优化资产结构，提高自身经济效益。加强抵债资产的管理，规范接收和处置程序，加大责任的落实，把抵债资产的损失降到最低限度内。加强对员工队伍的培训，增强核算意识，提高业务技能，正确核算各种财务活动，及时处理各种账务，减少差错，不断提高核算质量。第篇信用社会计业务工作自查报告农村信用合作联社分社会计业务工作自查报告为进步加强我社会计业务管理，落实各项内控制度，防范会计风险操作风险，我社根据省银监局关于开展银行业案件防控风险排查专项工作在通知银监发号及关于印发农村信用合作联社会计业务工作检查实施方案在通知农信发号文件精神，本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下关于柜员管理在情况柜员设臵及管理。我社柜员卡在权限和级别在设臵均满足业务操作相互制约的需要对于结算交易能够做到换人复核，对于公用账务交易需有级柜员进行授权后才能进行对于库保险万元，房屋装修费万元。装修费未按规定年限进行摊销，如信用社年房屋装修费万元当年未摊销完。部份资产已损失，金额万元。是委托及代理资产负债业务科目预计损失万元。如信用社万元是与农行未脱钩之前为农行代理的扶贫贷款，现已损失是调出调剂资金科目预计损失万元，主要是与行社脱钩前调给农行贷给企业的贷款，现贷款已损失。是存放同业款项科目预计损失万元，主要是接受基金会资产，现债务落实困难，无法收回，金额万元信用社与农行在脱钩之前拆借给农行贷给企业的贷款万元，现贷款已损失。应收应付款项处理不及时其他应收款未及时清理和处置，金额万元。是该科目实际损失额达万元，损失款项未进行处置其中各社垫付历年诉讼万元联社营业部万元牌楼信用社万元，分水信用社万元，现基本无法收回，已损失个信用社发生的经济案件损失万元两个信用社分别于年和年违规操作存款业务和违规为企业承诺担保贷款导致被法院强制执行万元。是联社机关历年应下划的材料款万元未在当年摊销进入损益。其他应付款目归属不正确，在现有贷款余额万元中有万元归属不正确，其中有笔万元其中万元系今年发放非农业贷款纳入农业贷款科目中。相关推荐党建目标考核责任自查报告工商局目标责任制自查汇报帮扶建设新农村自查报告抗旱救灾资金及物资管理自检自查报告汇报第篇信用社财务职的自查报告按照联社统部署和安排，我组行人，于年月日至日对年度经营成果真实性指标进行了全面检查。本次查证的主要事实如下基本情况我区县农村信用社现有营业网点个主社个，信用代办点个在册正式职工人，非正式职工人，其中代办员人。截至年月末，我联社各项存款余额万元，比年初净增万元，增长，完成联社计划的各项贷款余额万元，比年初净增万元，完成联社计划的不良贷款万元，比年初净降万元，剔除央行票据置换贷款万元，实际净降万元，完成联社计划的，占比，比年初下降个百分点。在总贷款中逾期贷款万元呆滞贷款万元呆账贷款万元，分别占各项贷款的。全年实现财务收入万元，比上年增加万元，增长，其中贷款利息收入账。经查，我联社年度经逐级审查报批核销呆账贷款户元，其中个人户元企业户元，联社今年分两次调账，季度调账万元季度调账万元，还余元，同时处理历年审批后未调账的呆账元，共计元未调账联社理由个别社财力不足，余下的明年再调账。同时在抽查信用社主社时发现该门市在申报呆账核销时有人为少报贷款余额和调账与审批的呆账不致的现象，如年月日借款万元，上报审批万元，而只核销了万元。信用工程开展尚有差距。本次抽查社村均不同程度存在些不足，是农户经济档案要素不齐，社村比较突出是无分户评级表是无颁证登记表是无信用工程开展监测台账是贷款面较低，社村仅为社村为。贷款科目归属不正确。经检查和联社自查，我联社营业部历年贷款科目归属不正确，在现有贷款余额万元中有万元归属不正确，其中有笔万元其中万元系今年发放非农业贷款纳入农业贷款科目中。建议严格按照市联社精神，进步规范联社审贷会工作规则，加强贷款合规性合法性的审查，提高决策质量，把贷款风险控制在最低限度内。加强信贷档案资料的管理，联社相关职能科室对全区信贷档案资料进行次全面清理，凡是不符合要求的银监局关于开展银行业案件防控风险排查专项工作在通知银监发号及关于印发农村信用合作联社会计业务工作检查实施方案在通知农信发号文件精神，本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下关于柜员管理在情况柜员设臵及管理。我社柜员卡在权限和级别在设臵均满足业务操作相互制约的需要对于结算交易能