1、，对违反法律行政法规公司章程或者股东会决议董事高级管理人员提出罢免建议三当董事高级管理人对。三帐务核对认真核对总分余额银行存款余额，并检查帐务记载中有无用错科目帐户情况，如有应按规定冲正。四审查损益对损益类科目审查有无不符合规定或不合理收支，如有应查明纠正发现科目使用不当应及时调整。应收付利息含综合费用收入可计提至月日止。第二十八条决算日在当日帐务结束后，应将损益类所有科目余额逐转如利润分配科目，损益类科目余额必须为。第二十九条编制年度资产负债表损益明细表，各科目余额明细清单编写决算说明书。第三十条除贷款分户帐外，其他帐簿均应更换，旧帐页余额下行加盖结转下年戳记，新帐页有余额结转第行摘要栏内加盖上年结转戳记。对应收应付款项投资等并应逐笔过帐，并在摘要栏内注明原列帐日期。第八章会计档案第三十条会计凭证帐簿和会计报表都。

2、查核对和可疑情况报告制度，遇有可疑情况立即报告公安部门进行调查二是建立健全内部信息资料库，及时掌握当物市场价格动态，帮助业务人员正确评定当物价值典当金额三是做好当物安全保卫工作，切实防止因保管不严而产生当物毁损，破坏等现象。三绝当物品处置风险大额绝当物处理往往要经过诉讼程序后进行拍卖，所获拍卖收入用于抵偿典当本金息费后余款退回当户。因此，大额绝当物品处理时间跨度较长。这样，在处理绝当物品过程中必然会形成些风险，主要包括法院是否支持典当高额息费绝当物能否顺利拍卖由于处置时间较长而产生绝当物品贬值进而导致拍卖收入不能足以抵偿典当本金息费等等。针对这些风险，典当行应对措施主要有适度分担风险。对于名表汽车房产等当物，可通过委托专业人士或评估机构评估和回购协议减少绝当处置风险，对于企业法人大额抵押典当业务，可通过追加担保公司。

3、事经理不得以公司资产为本公司股东或者其他个人债务提供担保。第三十四条董事经理不得自营或者为他人经营与公司同类业务或者从事损害本公司利益活动。从事上述业务或者活动，所得收入应当归公司所有。董事经理除公司章程规定或者股东会同意外，不得同本公司订立合同或者进行交易。董事经理执行公司职务时违反法律行政法规或者公司章程规定，给公司造成损害，应当依法承担赔偿责任。第三十五条董事和经理任职资格应当符合法律法规和国家有关规定。经理及高级管理人员有营私舞弊或严重失职行为，经董事会决议，可以随时解聘。第八章监事第三十六条公司设监事名，由股东会委任，任期年。监事任期届满，连选可以连任。监事在任期届满前，股东会不得无故解除其职务。董事高级管理人员不得兼任监事。第三十七条监事行使下列职权检查公司财务二对董事高级管理人员执行公司职务行为进行监。

4、能稳妥开展典当业务，又能将典当风险控制在可接受水平上。这些风险及其预防控制措施分析如下当金本息费不能如期收回风险。正如银行贷款必然会产生不良贷款样，典当行在经营中最大风险是不能按期收回典当本金和息费。由于这风险主要来自于当户自身因素，也与典当行自身审贷管理不严存在定联系，所以防控这风险主要措施包括是要在简便快捷之基础上强化对当户资料审查，加强对当户资信调查二是要加强典当行内部信审工作，尤其对法人单位更应注重当金用途调查和跟踪三是要全面掌握当户资金动态和结算动态，通过与当户开户银行配合实施必要监控。二当物安全风险当物安全风险源自于二个方面方面是当物自身来源不明，产权不明导致当物被没收罚款，不能处置后果另方面是当物评估值与现行市值相差较大，或者市场因素导致当物现值大幅下降后果。为应对这类风险，应切实做到是建立健全通缉协。

5、召集和主持董事长不能履行职务或者不履行职务，由副董事长召集和主持副董事长不能履行职务或者不履行职务，由半数以上董事共同推举名董事召集和主持。第三十条董事会应当对所议事项决定作成会议记录，出席会议董事应当在会议记录上签名。董事会决议表决，实行人票。第七章经营管理机构第三十二条公司设经理人，公司经理由董事会聘任或者解聘，任期年。经理对董事会负责，行使下列职权主持公司生产经营管理工作，组织实施董事会决议二组织实施公司年度经营计划和投资方案三拟订公司内部管理机构设置方案四拟订公司基本管理制度五制定公司具体规章六提请聘任或者解聘公司副经理财务负责人七决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外负责管理人员八董事会授予其他职权。经理列席董事会会议。第三十三条董事经理不得将公司资产以其个人名义或者以其他个人名义开立帐户存储。。

6、会计档案，必须按规定装订保管。会计凭证根据业务量多少可以按日按旬或按月装订。帐簿和会计报表按年装订。第三十二条会计凭证装订时应用传票封面并逐张加编总号。帐页装订时应附帐首并加编目录，报表装订时应加编目录。装订处应用桑皮纸封口，并在封面及封口处加盖有关人员私章。第三十三条装订好会计档案，应指定专人保管，需要调阅时，应建立调阅制度并做好记录。第三十四条会计档案保管期限除每年决算会计报表及会计档案销毁清单，应永久保管外，其余传票帐簿报表均保管年。第九章财务收支管理第三十五条财务收支管理包括收益支出两方面内容收益是指因业务而发生利息收入，综合费用收入，投资收益，其他营业收入和营业外收入等各种收入。支出是指因业务而发生利息支出营业费用其他营业支出营业税及附加和营业外支出等各种支出。第三十六条应收应付利息计提，呆帐坏帐准备金计。

7、保或其他法人担保来分担风险适度采取灵活适用处理方式和手段实现绝当物品变现，如与当户协商变卖当物等尽量缩短法律诉讼时间以实现绝当物品快速拍卖。四资产比例管理失控风险典当行主要为中小企业个体工商户和个人提供质押抵押贷款服务，而典当行本身也是中小企业，因此典当行并不具备像银行等金融机构样抗风险能力。旦产生大额贷款不能收回或不能及时收回，就会对典当行持续经营造成巨大影响。因此典当行经营管理人员要时刻保持风险防范意识，避免味追求业务规模和数量，味追求眼前利益而导致不应发生风险。此外，典当行要制定严格资产比例管理制度，严格按照典当管理办法有关资产比例管理要求会应当对所议事项决定作成会议记录，出席会议股东应当在会议记录上签名。第六章董事会第二十四条公司设董事会，董事会成员共人，其中董事长人。第二十五条董事长为公司法定代表人，由股。

8、帐页余额下行加盖结转下年戳记，新帐页有余额结转第行摘要栏内加盖上年结转戳记。对应收应付款项投资等并应逐笔过帐，并在摘要栏内注明原列帐日期。第八章会计档案第三十条会计凭证帐簿和会计报表都是会计档案，必须按规定装订保管。会计凭证根据业务量多少可以按日按旬或按月装订。帐簿和会计报表按年装订。第三十二条会计凭证装订时应用传票封面并逐张加编总号。帐页装订时应附帐首并加编目录，报表装订时应加编目录。装订处应用桑皮纸封口，并在封面及封口处加盖有关人员私章。第三十三条装订好会计档案，应指定专人保管，需要调阅时，应建立调阅制度并做好记录。第三十四条会计档案保管期限除每年决算会计报表及会计档案销毁清单，应永久保管外，其余传票帐簿报表均保管年。第九章财务收支管理第三十五条财务收支管理包括收益支出两方面内容收益是指因业务而发生利息收入，综。

9、会任命，任期三年。第二十六条董事由股东根据出资比例提名候选人，经股东会选举产生。第二十七条董事任期三年，董事任期届满，可以连选连任。董事在任期届满前，股东不得无故解除其职务。第二十八条董事会对股东会负责，行使下列职权召集股东会会议，并向股东会报告工作二执行股东会决议三决定公司经营计划和投资方案四制订公司年度财务预算方案决算方案五制订公司利润分配方案和弥补亏损方案六制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券方案七制订公司合并分立解散或者变更公司形式方案八决定公司内部管理机构设置九决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项，并根据经理提名决定聘任或者解聘公司副经理财务负责人及其报酬事项十制定公司基本管理制度十公司章程规定其他职权。第二十九条召开董事会会议，应当于会议召开十日前以书面形式通知全体董事。第三十条董事会会议由董事。

10、门使用。对银行支票因购买商品未能确定对象价格，必须携带支票出门时，必须用中文大写填明日期，填明用途，加划横线。内部应办理借用手续，原则上并应在小时内办理报销或退回原票。第十二章为进行监督，对违反法律行政法规公司章程或者股东会决议董事高级管理人员提出罢免建议三当董事高级管理人对。三帐务核对认真核对总分余额银行存款余额，并检查帐务记载中有无用错科目帐户情况，如有应按规定冲正。四审查损益对损益类科目审查有无不符合规定或不合理收支，如有应查明纠正发现科目使用不当应及时调整。应收付利息含综合费用收入可计提至月日止。第二十八条决算日在当日帐务结束后，应将损益类所有科目余额逐转如利润分配科目，损益类科目余额必须为。第二十九条编制年度资产负债表损益明细表，各科目余额明细清单编写决算说明书。第三十条除贷款分户帐外，其他帐簿均应更换，。

11、费用收入，投资收益，其他营业收入和营业外收入等各种收入。支出是指因业务而发生利息支出营业费用其他营业支出营业税及附加和营业外支出等各种支出。第三十六条应收应付利息计提，呆帐坏帐准备金计提，固定资产折旧计提，工会经费职工教育费计提，无形资产递延费用摊销营业税及附加和所得税计算和缴纳等由会计人员按规定办理。第十章业务印章管理第三十七条业务印章分类及使用范围如下业务公章用于当票利息及综合费用收据等。二财务专用章用于银行帐户各类结算凭证及对帐章等。第三十八条业务印章刻制需经公司经理批准，启用及移交印章应使用重要印章交接章。第十章重要空白凭证管理第三十九条重要空白凭证指当票银行贷记凭证信电汇凭证统收据禁止使用文具店购买般收据。第四十条重要空白凭证应使用登记簿。记载购入日期数量及使用日期和数量，结记余额应与未使用数量相符。第四。

12、，固定资产折旧计提，工会经费职工教育费计提，无形资产递延费用摊销营业税及附加和所得税计算和缴纳等由会计人员按规定办理。第十章业务印章管理第三十七条业务印章分类及使用范围如下业务公章用于当票利息及综合费用收据等。二财务专用章用于银行帐户各类结算凭证及对帐章等。第三十八条业务印章刻制需经公司经理批准，启用及移交印章应使用重要印章交接章。第十章重要空白凭证管理第三十九条重要空白凭证指当票银行贷记凭证信电汇凭证统收据禁止使用文具店购买般收据。第四十条重要空白凭证应使用登记簿。记载购入日期数量及使用日期和数量，结记余额应与未使用数量相符。第四十条作废重要空白凭证不得擅自销毁，作废银行凭证应附于当天传票最后，并在登记簿上注明作废当票统收据应成套附于原存根齐保管。第四十二条当票统收据存根应集中保管。第四十三条禁止携带重要空白凭证。

参考资料：

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[2]（项目规划）筹建成立典当有限公司项目投资立项规化方案（可行建议）（第36页，发表于2022-06-24）

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[5]（项目规划）筹建成立关于投资控股黑龙江龙运现代交通运输有限公司项目投资立项规化方案（可行建议）（第36页，发表于2022-06-24）

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[8]（项目规划）筹建成立信息资讯发布平台筹建项目投资立项规化方案（可行建议）（第32页，发表于2022-06-24）

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[10]（项目规划）筹建成立保险公估公司项目投资立项规化方案（可行建议）（第24页，发表于2022-06-24）

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[12]（项目规划）筹建成立保险代理有限公司项目投资立项规化方案(1)（可行建议）（第39页，发表于2022-06-24）

[13]（项目规划）筹建成立保险代理公司项目投资立项规化方案（可行建议）（第42页，发表于2022-06-24）

[14]（项目规划）筹建成立保险中介公司项目投资立项规化方案（可行建议）（第12页，发表于2022-06-24）

[15]（项目规划）筹建成立佳佳网络玩具有限公司项目投资立项规化方案（可行建议）（第53页，发表于2022-06-24）

[16]（项目规划）筹建成立佛山保险公估有限公司项目投资立项规化方案（可行建议）（第23页，发表于2022-06-24）

[17]（项目规划）筹建成立体育产业股份有限公司项目投资立项规化方案（可行建议）（第13页，发表于2022-06-24）

[18]（项目规划）筹建成立低碳技术产业有限公司项目投资立项规化方案（可行建议）（第37页，发表于2022-06-24）

[19]（项目规划）筹建成立似水流年影音公司项目投资立项规化方案（可行建议）（第40页，发表于2022-06-24）

[20]（项目规划）筹建成立仓储物流有限责任公司项目投资立项规化方案（可行建议）（第42页，发表于2022-06-24）