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毕业论文:资产委托管理客户关系管理系统设计 毕业论文:资产委托管理客户关系管理系统设计

格式:word 上传:2022-06-24 19:07:00

《毕业论文:资产委托管理客户关系管理系统设计》修改意见稿

1、以下这些语句存在若干问题,包括语法错误、标点使用不当、语句不通畅及信息不完整——“.....由公司客户关系管理决策委员会根据公司的整体经营战略市场状况资产管理规模客户构成风险承受能力和风险控制能力决定长中短期的客户关系管理的目标和原则。客户关系管理目标是根据段时间内公司资产管理部门的收益预期,通过对委托资产规模客户构成客户关系及部门内部等方面的系统管理,实现委托资金的良性循环。客户关系管理原则通过对市场预期,结合客户的要求和风险承受能力,对委托资产流动过程的整体控制,以实现控制风险和降低资金成本的目的。客户培育及开发流程客户培育主要总结如何获利客户信息包括获取信息的渠道客户的资金量有无委托意愿等。初次接触情况主要总结接触的时间地点参加人员及级别存在的问题或困难。再次接触情况主要总结接触的时间地点参加人员及级别上次问题的解决新问题。最终谈判主要总结接触的时间地点参加人员及级别有无再开发的可能。并说明成功的原因或失败的原因......”

2、以下这些语句存在多处问题,具体涉及到语法误用、标点符号运用不当、句子表达不流畅以及信息表述不全面——“.....客户资料保管主要流程为收集客户的营业执照复印件法定代表人证明或法定代表人授权书企业法人代码证书委托会同复印件等有关资料整理资料填写有关表格整理归档。客户维护包括以下主要工作说明每次联系或拜访的时间地点参加人员及级别客户有无新需求及如何满足其需求客户对目前的委托状况是否满意客户对收益的预期定期报告明确发送定期报告的周期该周期是否合理客户是否满意每次发送的时间接收人及地址。若为上市公司说明资金来源是否合法合规中期年度报告前联系时间人员结果下年度客户有无再融资计划......”

3、以下这些语句在语言表达上出现了多方面的问题,包括语法错误、标点符号使用不规范、句子结构不够流畅,以及内容阐述不够详尽和全面——“.....下面按此顺序具体说明。提供给客户资产管理报告目的及时生成提供给客户的资产管理报告,按季度发送,或由财务部提供给客户的动态盈亏表起发送。使客户了解其帐户的投资情况,理解并赞赏我们的投资策略。内容与大盘对照的客户收益曲线与资产委托同业平均收益的比较本期与上期对照的投资组合净值上证指数浮动盈亏实现盈亏总盈亏及变动情况增减百分比或绝对值本期与上期对比的资产配置结构......”

4、以下这些语句该文档存在较明显的语言表达瑕疵,包括语法错误、标点符号使用不规范,句子结构不够顺畅,以及信息传达不充分,需要综合性的修订与完善——“.....二市场部内部管理报表客户信息表分为法人客户和自然人两类表客户开发维护合同到期处理流程表销售流程表目的了解各客户经理客户管理中经验和困难,便于总结客户管理的经验和管理中的共性问题。二内容客户培育开发过程如何获利客户信息获取信息的渠道客户的资金量有无委托意愿。初次接触情况时间地点参加人员及级别存在的问题或困难。再次接触情况时间地点参加人员及级别上次问题的解决新问题。最终谈判时间地点参加人员及级别有无再开发的可能。成功原因分析失败原因分析客户签约日期及收到合同日期。送公司有关部门审核日期。法律事务部日期意见。风控办日期意见。总裁办日期。合同送给客户日期接受人姓名和电话确认送达日期。委托资产到帐日期......”

5、以下这些语句存在多种问题,包括语法错误、不规范的标点符号使用、句子结构不够清晰流畅,以及信息传达不够完整详尽——“.....若有委托机构委托金额起止日期客户方的联系人收益情况是否满意。风险承受度委托资产投资偏好固定收益稳定成长收益高成长收益委托资产年内另有用途的可能性。表四按客户重要度的合同汇总表目的便于了解各类合同的基本情况。二内容客户名称合同编号重要度参照客户分类。合同类型,与标准合同相比有无不同处。委托金额。合同起讫日期。资金到帐日期。沪深股东帐号名称,所在营业部。客户开户银行户名帐号。盈利分配方式有无特殊限定或要求管理该客户的客户基金经理交易基金经理补充条款。二潜在客户待开发客户信息表目的加强客户开发的计划性,避免三地管理部出现重复开发的现象......”

6、以下这些语句存在多方面的问题亟需改进,具体而言:标点符号运用不当,句子结构条理性不足导致流畅度欠佳,存在语法误用情况,且在内容表述上缺乏完整性。——“.....若在限定时间内如三个月未开发成功,这潜在客户自动进入公共库,其他客户经理可以选定开发,同时市场部经理应确认开发失败的原因和责任。如有两个以上客户经理选中同潜在客户,由资产管理总监裁定。三客户经理所辖客户的动态盈亏情况表图目的及时掌握客户的盈亏情况,便于与客户沟通。内容客户名称资金号委托金额委托期限股票市值冻结资金资金余额业绩报酬与风险承担浮动盈亏实现盈亏总体盈亏大盘报酬率投资组合投资情况是否异常。四单个客户收益率走势图目的了解部门客户在委托期内的盈亏情况,便于客户经理做好客户维护工作。内容用曲线图和柱状图表示客户定期月季年的收益分布情况。五客户收益率汇总表图目的及时了解各客户及总体的收益情况。内容合同编号客户名称收益率总收益总收益率。并用饼状图表示。六客户收益率对比分析图目的通过对比,确定在不同的收益率水平区间,选择对我方较有利的合同方式和分红方式......”

7、以下这些语句存在标点错误、句法不清、语法失误和内容缺失等问题,需改进——“.....列出画出单个客户的实际收益率我司的分红率等。三与其他各部沟通用报表按月客户资产到期情况览表图目的及时掌握资金到期情况,做好与财务部的沟通。二内容按月列出每个月的资金到期金额。二客户资产到期分布结构表图目的及时掌握部门资金的供需情况,做好与交易部的沟通工作。二内容按月列出到期兑付金额存量资金新输入资金额调整后的到期资金调整后的存量资金。并用柱状图曲线图表示另外设置客户情况预警窗口设计要求客户委托资金到期前两个月,系统自动提示。便于与有关交易经理沟通,以后按周沟通次。最后周开始与财务部沟通。客户收益率高于或低于水平,系统自动提示。投资证券品种的比例超出客户要求,或投资的证券品种为客户指定剔除单股票的比例超过规定或出现需要公告等情况的。设置多重的客户分类分类方法自定义分类主要根据三地管理部各自管理目标,对客户分为四类。由市场部提出分类草案,部门总经理确认......”

8、以下文段存在较多缺陷,具体而言:语法误用情况较多,标点符号使用不规范,影响文本断句理解;句子结构与表达缺乏流畅性,阅读体验受影响——“.....按客户性质分类类为上市公司类为国有企业类为民营企业类为其他。按合同类型分类类为无盈亏保证的客户类为保本类客户类为国债面值型客户类为其他客户。按总体收益情况分类类客户的总收益率为以上类客户的总收益率为之间类客户的总收益率为之间类客户的总收益率为以下。设计要求按需求对选择客户的分类方法,并对四类客户用不同的底色进行区分,使操作人员看到种底色的客户就能够了解客户的类型。功能设计要求系统功能必须具有,但不限于以下要求添加修改按条件查询打印编辑包括能编辑成文本文件等。资料输入过程中暂存,完成后封存。如再需要修改,必须获得上级授权。第五部分市场部绩效考核市场部绩效考核是对资产委托管理部市场人员每年工作业绩的评判,具体考核由市场部分别进行,每个月考评次,年末进行汇总。目前市场部人员的主要任务仍然集中在客户的开发维护中,营销策划和新产品开发工作由客户经理兼任......”

9、以下这些语句存在多方面瑕疵,具体表现在:语法结构错误频现,标点符号运用失当,句子表达欠流畅,以及信息阐述不够周全,影响了整体的可读性和准确性——“.....结合客户管理业务的特点,对客户基金经理的考评采用定量与定性相结合的方法,其中定量考核占的权重,定性考核占的权重。考评原则客户经理的基本工作为客户的开发和维护,所完成的营销策划和产品开发等作为其加分项目。定量考评采用评分制方法,即首先制订考评标准,各客户经理工作业绩对照标准进行加分或减分。定性考评由其上级公开评分。如对考评结果有异议,可与上级管理人进行沟通或直接向更高级反映。根据客户工作的特点,建议对客户经理实施季度考评制。二定量考评方法考评内容和标准客户开发标准得分为分。以年计划新开发客户资金量和市场部经理划分到每个客户经理的计划为标准。客户维护标准得分为分,以每年部门下达给每个客户经理的续约计划为标准。客户服务标准得分为分,以定期报告的完成和客户意见为标准。业务流程执行情况标准分为分,以客户开发标准合同签定合同到期处理等整个业务流程中无差错和无延误为标准......”

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