（项目申请）永川区港桥物流园贷款集合资金信托计划项目立项策划书（底稿）

豪江公司拟提供其所有，合计面积，平方米评估价值，万元三宗储备土地为其偿还信托贷款提供抵押担保。

二管理风险控制受托人将以安全性为首要管理原则，严格限制信托资金按照规定募集资金用途使用，在建立专人管理定职定责管理基础上，将信托资金与其自有资产分别管理分别核算，充分做到专款专用。

定期公告用款人财务状况与经营情况，加强与代理银行联系与合作，从而有效控制与化解管理风险。

本次信托如果发行成功，所募集信托资金将全部交由具有资质专业银行进行保管，通过专业保管人对信托资金保管，控制和化解管理风险。

三政策风险防范抵押物权属状况明细，豪江公司已取得土地证并且没有第三方抵押，项目涉及核准包括审批备案项目修建性详细规划项目环境保护等手续均已审批完毕，项目基本无政策风险。

四其他风险预警尽管不可抗力因素非人力可避免与化解，但受托人将竭尽所能，积极加强对不可抗力因素研究判断分析能力，尽可能地向用款人委托人报告不可抗力因素出现可能，以便其采取相应对策。

第七部分尽职调查情况我们多次到豪江公司对项目前期项目情况项目建设和本项目涉及建设工程等进行了详尽尽职调查，对项目开发业主豪江公司资产人员财务港桥工业园和永川区财政情况也做了核查。

多次向豪江公司了解其经营以及债务情况，到豪江公司拟抵押地块实地考察。

与豪江公司领导以及财务规划工程等部门相关人员进行交流沟通，全面掌握合作各方经营和财务状况，同时还考察了豪江公司管理层业务素质和管理能力参与永川区政府及区财政局相关部门沟通接触，调查该区基础设施建设情况区财政收支情况未来几年财政实力及偿债能力等通过查阅国家相关政策及公共媒体披露信息，综合评估永川区域经济发展和项目建设宏观环境，分析判断对实施本次信托计划影响第九部分结论综上所述，豪江公司资产充足，有较强还款能力，物流园项目本身现金流可以全额覆盖，且拆迁工作已经全部完成，后续不存在实质性障碍。

项目公司能够提供足额抵押物，能够对信托贷款形成有效保障。

第十部分备查资料清单融资方重庆豪江建设开发有限公司资料清单重庆豪江建设开发有限公司基本情况介绍重庆豪江建设开发有限公司工商登记最新查询信息重庆豪江建设开发有限公司经年检企业法人营业执照副本复印件重庆豪江建设开发有限公司法定代表人身份证明暨法定代表人本人签字样本重庆豪江建设开发有限公司组织机构代码证复印件重庆豪江建设开发有限公司章程重庆豪江建设开发有限公司验资报告重庆豪江建设开发有限公司最近期财务报表重庆豪江建设开发有限公司审计报告索原审发号重庆豪江建设开发有限公司审计报告索原审发号重庆豪江建设开发有限公司审计报告索原审发号重庆豪江建设开发有限公司税务登记证复印件重庆豪江建设开发有限公司董事会决议重庆豪江建设开发有限公司董事会成员认定书和签字样本重庆豪江建设开发有限公司关于重大事项声明书重庆豪江建设开发有限公司中国人民银行信贷登记系统查询资料重庆豪江建设开发有限公司授权委托书重庆豪江建设开发有限公司贷款证卡复印件及密码二项目基础资料重庆市人民政府关于永川产业带港口物流园区工程农用地转用和土地征收批复渝府地号重庆市永川区人民政府关于同意重庆永川工业园区中山大安港口组团更名批复永川府号项目用地国有土地使用权证建设用地规划许可证渝规地证永川字第号建设工程规划许可证渝规建证永川字第号工程建筑工程施工许可证重庆市永川去发展和改革委员会关于重庆永川朱沱松溉产业带港桥物流园区基础设施建设项目立项批复永发改投号重庆市永川去发展和改革委员会关于重庆永川朱沱松溉产业带港桥物流园区基础设施建设项目可行性研究报告代项目建议书批复永发改投号重庆市建设项目环境保护批准书渝永环准号自有资金明细表及单据拟抵押土地国有土地使用权证关于重庆豪江建设开发有限公司拟抵押资产预评估函重庆豪江建设开发有限公司未来年财税收入测算表。

阴影部分资料后补二〇二年月附表重庆豪江建设开发有限公司年财税收入测算表编制单位豪江公司单位万元年份收入支出收支品迭备注土地出让工商税收其他税收规费收入合计土地储备整治其他合计工业用地亩综合用地亩工业用地亩综合用地亩工业用地亩综合用地亩工业用地亩综合用地亩综合用地亩综合用地亩工业用地亩综合用地亩合计三抵押物臵换如需要信托计划成立后豪江公司如根据实际情况，需要部分或全部处臵已抵押资产，应当提供臵换抵押物。

豪江公司应先行配合受托人对拟用于臵换抵押物办理抵押登记收取信托报酬为该期当次信托实际规模该期存续年数该期当年应付投资人预期收益该期当次应付保管费该期当次应付代理收付费用推介费用。

银行保管费年费率，银行保管费由信托财产承担。

代理收付费或推介费年费率，代理收付费由信托财产承担。

其它费用信托其他费用由信托财产承担，但依据合作协议借款人另行支付除外。

信托计划成立后，受托人为保障信托财产安全而采取必要措施产生费用，包括但不限于诉讼费财产保全费评估鉴定费拍卖费执行费律师费差旅费等由信托财产承担。

如受托人事先垫付，享有优先受偿权。

信托计划提前终止或部分提前终止情况出现，已收取其他费用不予退还。

注以上费率及支付方式以各方正式签署相关合同约定为准。

第二部分信托资金运用与管理信托资金运用信托资金通过向豪江公司发放信托贷款，由豪江公司用于重庆永川朱松产业带港桥物流园区基础设施建设项目，获取贷款收益并分配给投资人。

二信托管理资金监管融资人按受托人要求，在指定银行开立贷款专用账户。

贷款专用账户由受托人兼章，并由贷款专用账户开户行受托支付。

受托支付各项权利义务，由贷款户开户行和受托人在相关合同中具体约定。

三信用增级措施抵押物情况豪江公司拟提供其所有，合计面积，平方米评估价值，万元三宗储备土地为其偿还信托贷款提供抵押担保。

三宗拟抵押土地具体情况如下评估报告编号评估价值万元面积平方米土地证件编号位置土地用途重庆百臣估字第号土地估价报告永川区房地证字第永川区房地证字第重庆市永川区朱沱镇汉东村地块城镇单住宅用地重庆百臣估字第号土地估价报告永川区房地证字第重庆市永川区朱沱镇笋桥村深湾村民小组龙宝山村半边山村民小组石礁窝村盘龙山苟湾村民小组工业用地合计抵押登记手续需于本信托计划第期发行前办理完毕。

后续若发行第二三期信托计划，则根据后续发行各期金额，按照新华信托审定抵押物和抵押率进行配比后，再针对后续发行各期分期办理抵押登记手续。

后续各期发行前，应保障后续各期对应抵押手续办理完毕。

同时，为充分保障信托计划投资人利益，各期抵押物虽然分开办理抵押手续，但各期抵押担保债权范围均包括本信托计划全部各期。

二抵押手续办理抵押手续按新华信托规定于信托计划发行前由豪江公司配合新华信托办理。

信托发行期限届满，而信托计划未成立，则新华信托应于宣布信托计划不成立之日起个工作日内，配合豪江公司办理解除抵押相关手续。

信托分期发行后各期募集资金总额不足人民币，万元，则新华信理公司等机构寻求其他解决方案。

催告函发出后，项目公司应当提供延迟履约情况下补充还款方案，并与我司协商。

如在合理期限内最迟不迟于该应付款项支付期间届满后个工作日与资产管理公司等机构未能达成处臵意愿，则无论项目公司是否提供补充还款方案，我司均应就实际情况向受益人进行公告。

召开受益人大会就是否接受补充还款方案或者是否立即进行诉讼保全措施进行表决。

如受益人大会同意采取诉讼措施，我司应于决议做出之日起个工作日内，确定代理诉讼律师事务所并审核律师事务所提交诉讼方案。

该项工作不影响我司与资产管理公司等不良资产处臵机构继续达成合意尝试。

进入诉讼程序后，我司应配合律师事务所进行诉讼准备，并于胜诉后，尽快进行执行程序。

按实际执行情况兑付投资人本金和收益。

第三部分项目公司情况介绍项目公司基本信息项目公司简介重庆豪江建设开发有限公司以下简称公司作为港桥工业园建设业主单位，成立于年月，由重庆市永川区人民政府出资组建，性质为国有独资公司，位于永川区何埂镇碗水村三叉路，注册资本万元，主要承担重庆永川工业园区港桥工业园建设发展任务。

公司拥有园区平方公里规划区范围内土地道路及近万亩国有林场经营所有权，资产结构良好，至年月底，总资产已达到万元，总负债万元，资产负债率。

按照永川区人民政府给予园区财政扶持政策，港桥工业园创造财政收入永川区留成部分全部返还给公司用于园区建设发展。

财政收入主要渠道为土地出让工商税收及其他行政规费等。

二企业基本信息企业机构名称重庆豪江建设开发有限公司住所经营场所永川区何埂镇碗水村三叉路工商注册号法定代表人负责人李军成立日期企业机构类型有限责任公司法人独资内资注册资本金万元，经营范围从事建筑相关业务取得相关行政许可后第部分信托业务摘要信托摘要二信托基本要素第二部分信托资金的运用与管理信托资金的运用措施，否则新华信托有权宣布贷款提前到期并对抵押物进行处臵。

我司于每还款日或收益分配日前个月，积极联络项目公司，核实项目公司还款资金到位情况，还款资金划付时间安排。

如果项目公司于此期间即表示存在延迟履约或者不完全履约可能性，则我司应立即联系资产管理公司等风险项目处臵机构，洽谈兑付风险实际出现时债权转让方案。

同时，我司应积极联系项目公司和永川区领导，要求项目公司提供补充还款方案，并由永川区政府和财政协调还款资金。

如果项目公司前期未说明可能延迟履约或者不完全履约，而实际未能于约定还款日或者收益分配日将当期当次应支付款项金额划付至我司账户。

则我司将向项目公司发出履约催告函，要求项目公司立即支付应付款项。

并积极联系永川区领导和项目公司领导，协调项目公司还款事宜。

另外，我司应积极联络资产管理公司等机构寻求其他解决方案。

催告函发出后，项目公司应当提供延迟履约情况下补充还款方案，并与我司协商。

如在合理期限内最迟不迟于该应付款项支付期间届满后个工作日与资产管理公司等机构未能达成处臵意愿，则无论项目公司是否提供补充还款方案，我司均应就实际情况向受益人进行公告。

召开受益人大会就是否接受补充还款方案或者是否立即进行诉讼保全措施进行表决。

如受益人大会同意采取诉讼措施，我司应于决议做出之日起个工作日内，确定代理诉讼律师事务所并审核律师事务所提交诉讼方案。

该项工作不影响我司与资产管理公司等不良资