评价指标初选临柜业务合规管理绩效评价指标体系的建立临柜业务合规管理绩效评价指标权重的确定临柜业务合规管理绩效评价体系问卷结果分析临柜业务合规管理制度的实施实行派驻合规员制度对派驻合规员的考核结束语参考文献附录附录贷款业务合规风险管理绩效考核指标调查表第轮附录贷款业务合规风险管理绩效考核指标调查表第二轮附录贷款业务合规风险管理绩效考核指标重要性调查表附录临柜业务合规风险管理绩效考核指标调查表第轮附录临柜业务合规风险管理绩效考核指标调查表第二轮附录临柜业务合规风险管理绩效考核指标重要性调查表致谢合作银行合规风险管理制度设计研究图表目录图农村合作银行合规管理部机构设置图合规管理部内部组织结构图双线报告制度图信贷业务合规管理流程图图临柜业务合规管理流程图表初选后的贷款业务合规风险管理绩效考核指标体系表意见征询后的贷款业务合规风险管理绩效考核指标体系表第轮专家打分统计结果表第二轮专家打分统计结果表指标两轮调查结果统计参数的对比情况表协调系数及其统计意义表贷款业务合规风险管理绩效考核指标体系表九级标度表表平均随机致性指标表问卷结果汇总表贷款业务合规管理绩效评价指标权重的确定表贷款业务合规管理绩效评价指标权重排序表评价体系各指标权重值表初选后的临柜业务合规风险管理绩效考核指标体系表意见征询后的临柜业务合规风险管理绩效考核指标体系表第轮专家打分统计结果表第二轮专家打分统计结果表指标两轮调查结果统计参数的对比情况表协调系数及其统计意义表临柜业务合规风险管理绩效考核指标体系表问卷结果汇总表临柜业务合规管理绩效评价指标权重的确定表临柜业务合规管理绩效评价指标权重排序表评价体系各组成指标权重值合作银行合规风险管理制度设计研究导言研究背景当前，公司治理和全面风险管理已经成为全球企业管理的两大热门话题，经合组织年月发布了公司治理原则修订本，美国发起组织年月发布了全面风险管理整合框架修订本。对于银行业来说，除了影响广泛的巴塞尔新资本协议，巴塞尔委员会于年月日发布的合规与银行内部合规部门年月发布的加强银行公司治理修订本等文件，都受到了各国银行业金融机构和监管机构的普遍关注。随着我国银行业的全面对外开放，国内银行的经营活动日趋综合化和国际化，业务和产品也越来越丰富和复杂，这对银行公司治理和风险管理的要求则越来越高。银行业金融机构需要遵循的法律规则和准则十分的广泛，不仅包括法律行政法规部门规章，还包括监管机构发布的相关指引和其他规范性文件市场交易规则自律性组织制定的相关标准和行为准则，既涉及具有法律约束力的文件，也涉及更加广泛的城市守信和的道德行为操守。如此繁多且不断更新变化的法律规则和准则要求对银行业金融机构的日常经营活动提出了更高的要求。然而，近年来国内外银行金融机构合规失效等违规事件不断暴露，机构业务受到限制财务遭受巨大损失企业声誉受到严重损害，从而在定程度上影响了社会公众对银行业的信心，银行业金融机构的经营活动受到了合规性的严峻考验。也正是这种压力，促使了全球银行业合规风险管理技术的快速发展。特别是国外银行在实施以风险为本的合规管理上投入了足够的重视，率先在合规风险管理上取得了长足的进步。合规与银行内部合规部门文件的发布，提出了合规管理的十项原则，为世界各国银行金融机构及其监管当局开展有效的合规风险管理提供了良好的参考。加强合规风险管理，既是监管部门关注的重点，也是银行业金融机构自身努力追求的目标。合规管理对中国银行业金融机构来说，也已经成为了个热门的话题。各大国有商业银行股份制银行纷纷组建自身的合规管理部门，致力于合规风险管理工作。年中国银行总行法律事务部更名为法律与合规部，增加合规管理职能，设立首席合规官年初，中国建设银行总行法律事务部设立合规处，专门负责反洗钱内部制度和规程合法合规的审查年中国工商银行财务重组前设立了内控合规部专门负责法律与合规工作年月中国民生银行设立了法律与合规部年底中国农业银行总行在法律事务部门增设了合规岗，并要求各级分行原法律事务部门出来单设法律与合作银行合规风险管理制度设计研究合规部门，专管法律与合规工作等。可见，各大国有银行股份制银行对合规管理都相应做出了新的举措，也意味着我国银行业为适应现代化银行管理模式，有效防范金融风险，将改变长期以来粗放型的管理套路，建立科学的管理机制，把建设透彻的合规文化提到了议事日程。但风险为本的合规管理建设是个复杂的系统工程，国内的发展尚处于起步阶段，还面临着系列的困难和问题，经验和做法需要不断的积累和完善，同时也迫切的需要银行业监管部门明确相应的原则和要求。为此，我国银监会根据中华人民共和国银行业监督管理法和中华人民共和国商业银行法，在广泛借鉴国际银行业的合规管理经验吸收国内外银行业金融机构合规风险管理的良好做法总结国内银行业金融机构合规管理实践的基础上，制定了商业银行合规风险管理指引，并于年月日发布实施。银监会主席刘明康在第二届合规年会上说希望通过实施该指引，促进银行业金融机构合规风险管理的有效性，确保机构的经营活动守法合规，更好地应对业务全面开放后的挑战。作为较发达地区的农村合作银行，如何学习和贯彻商度合理借款人信用状况担保方式风险控制措施到位抵押物变现能力抵押物是否有保险客户主体资格合法提交资料齐全真实且符合要求授信申请调查报告全面客观授信额度合理借款人信用状况担保方式风险控制措施到位抵押物变现能力抵押物是否有保险各指标相对重要性判断表授信审查授信审查电话核对借款人有关情况电话核对保证人的保证能力保证意愿保证金额对借款人保证人信用记录的调查电话核对借款人有关情况电话核对保证人的保证能力保证意愿保证金额对借款人保证人信用记录的调查各指标相对重要性判断表关联情况审查关联情况审查借款人在合作银行单机构借款借款人关联方借款借款人在合作银行单机构借款借款人关联方借款合作银行合规风险管理制度设计研究各指标相对重要性判断表贷款合法合规审核贷款合法合规审核贷款投向符合国家产业政策贷款利率经过测算并符合规定贷款担保手续符合上级和合作银行有关规定非自然人办妥最高余额的第二保证人手续数据录入齐全准确贷款投向符合国家产业政策贷款利率经过测算并符合规定贷款担保手续符合上级和合作银行有关规定非自然人办妥最高余额的第二保证人手续数据录入齐全准确合作银行合规风险管理制度设计研究附录临柜业务合规风险管理绩效考核指标调查表第轮尊敬的女士先生您好,感谢您在百忙之中抽出时间给予本问卷以专业的指导和权威的回复,本问卷旨在对合规员操作风险监管的绩效进行考核，下面的指标被分成五种可能极重要很重要重要般不重要，请根据您的判断，在最能描述指标重要程度的词上打勾。您的支持是本研究成功的关键，再次感谢您的合作与支持,祝工作顺利万事如意,对合规员工作量考核合规员是否按时到现场监督。极重要很重要重要④般不重要合规员是否参加有关规章的培训学习。极重要很重要重要④般不重要二对合规员工作质量考核对重控凭证是否符合四相符原则的监管到位程度。极重要很重要重要④般不重要对调拨重要空白凭证是否合规的监管到位程度。极重要很重要重要④般不重要对使用和作废重要空白凭证是否合规的监管到位程度。极重要很重要重要④般不重要对保管重要空白凭证是否合规的监管到位程度。极重要很重要重要④般不重要对会计凭证要素是否齐全的监管到位程度。极重要很重要重要④般不重要对会计凭证编制是否规范的监管到位程度。极重要很重要重要④般不重要对会计凭证使用是否正确的监管到位程度。极重要很重要重要④般不重要对会计业务收费是否正确入账是否及时的监管到位程度。极重要很重要重要④般不重要对会计传票装订是否合规的监管到位程度。合作银行合规风险管理制度设计研究极重要很重要重要④般不重要对日常交接行为是否合规的监管到位程度。极重要很重要重要④般不重要对日常授权行为是否合规的监管到位程度。极重要很重要重要④般不重要对印押证保管是否合规的监管到位程度。极重要很重要重要④般不重要对储蓄业务操作流程是否合规的监管到位程度。极重要很重要重要④般不重要对结算行业务操作流程是否合规的监管到位程度。极重要很重要重要④般不重要对帐务处理中各科目总分是否平衡的监管到位程度。极重要很重要重要④般不重要对应收帐款项处理是否正确的的监管到位程度。极重要很重要重要④般不重要对现金领用上缴和盘点是否合规的监管到位程度。极重要很重要重要④般不重要对会计科目及帐务使用是否合规的监管到位程度。极重要很重要重要④般不重要对帐务核对是否合规的监管到位程度。极重要很重要重要④般不重要对特殊业务处理是否合规的监管到位程度。极重要很重要重要④般不重要三对合规员报告质量考核是否每日按规定填写工作日志检查表。极重要很重要重要④般不重要工作底稿是否规范准确。极重要很重要重要④般不重要每周递交的书面报告是否真实准确全面反映问题。极重要很重要重要④般不重要对于检查中发现的重大问题是否及时上报。极重要很重要重要④般不重要四对合规员工作效果考核合规员日常工作应检查发现但未检查发现的概率。极重要很重要重要④般不重要合作银行合规风险管理制度设计研究银行操作风险损失率是否降低操作风险损失率等于操作造成的损失与前三期收入平均值的比值。极重要很重要重要④般不重要其他意见合作银行合规风险管理制度设计研究附录临柜业务合规风险管理绩效考核指标调查表第二轮尊敬的女士先生您好,第轮回函悉，感谢支持,我们对上次专家打分的情况进行了统计，现将调查结果寄上，以供审核。由于此次问卷采用德尔菲法进行分析，需要您及诸位专家在了解上次问卷统计结果的前提下，对指标再次进行打分，因此希望还能继续得到您的支持和帮助。祝工作顺利万事如意,说明集中程度反映了专家评价的平均分，由均值表示离散程度反映专家对指标重要程度评价的分散程度，由标准差表示，离散程度越大说明专家意见分歧越大。下面的指标被分成五种可能极重要很重要重要般不重要，请根据您的判断，选择其中个答案，并在对应的数字上打勾。编号指标名称全体专家第轮回函的得分表现您第二轮的选择集中程度离散程度极重要很重要重要般不重要监督出勤率合规培训出勤率重控凭证符合四相符原则调拨空白凭证合规使用和作废空白凭证合规保管空白凭证合规凭证要素齐全凭证编