TOP32某钢铁集团有限公司1.5亿元流动资金贷款单一资金信托授信调查报告.doc文档免费在线阅读

公司流动比速动比较低，主要是由于公司生产性行业特别是钢材生产行业的特殊性，要求固定资产投入较大，原材料较多，公司资产的流动性指标较差。

在行业内比较，公司年流动比为，较前两年均有提高，同时公司生产较具规模，销售收入增长较快，运营资金周转较快，有效地弥补了因流动资产占比过小而引起的短期偿债能力的不足。

因此，公司短期偿债能力依然较好。

云南曲靖呈钢钢铁集团有限公司亿元流动资金贷款单资金信托授信调查报告云南曲靖呈钢钢铁集团有限公司以下简称曲靖呈钢公司因业务发展需要，根据资金周转和经营情况，申请亿元流动资金贷款单资金信托融资，项目具体方案为融资主体云南曲靖呈钢钢铁集团有限公司下称呈钢钢铁或借款人融资额亿元另外配套万元的三年期个人存单质押开票，不占用风险股本总资产资本公积主营业务收入盈余公积营业成本未分配利润营业利润所有者权益合计利润总额资产负债率净利润流动比毛利率速动比销售净利率存货周转率应收账款周转率年月会计科目明细如下分析上游方面，目前呈钢计非流动性资产长期负债长期应收款长期借款长期投资专项应付款固定资产长期应付款在建工程其他长期负债无形资产长期负债合计待摊费用总负债其他非流动性资产所有者权益非流动性资产合计销售收入亿元，资产总值达亿元，负债亿元，所有者权益亿元，实现净利润万元，未分配利润亿元。

截止年季度，公司实现销售收入万元，实现营业利润万元，销售额达去年，资产负债率为，较年初下降个百分点。

上下游年产钢万吨的规模，现拥有吨转炉两座，立方炼铁高炉两座，立方炼铁高炉座，专线变电降压站两座年轧制能力万吨的轧钢生产线二条吨高速条。

年公司实现产量万吨，占总产能的，主要是由于公司对产量进行控制，钢坯辅助材料动力电工资制造费用合计，由上表可知，月呈钢钢铁钢材不含税成本价格约为元吨，年前三个月的平均销售价格约为元吨不含税，利润约为元吨。

公司经营情况公司于年成立，目前达到材料动力电工资制造费用合计二炼钢单位成本材料名称数量单价金额百分比铁水生铁废钢硅锰合金辅助材料动力电工资制造费用合计三轧钢单位成本材料名称数量单价金额百分比拥有与之配套的能源动力系统。

实现了钢铁生产工艺流程的系统性及产业链的完整性。

成本测算下表为公司年月生产单位成本年月产购成本炼铁单位成本材料名称数量单价金额百分比铁矿焦炭煤焦粉辅助拥有科学的先进的检测手和完善的质量管理体系。

技术改造方面，集团立足于生产高科技含量高附加值的钢铁产品，。

目前，公司拥有焦化烧结炼铁炼钢连铸连轧等整套现代化钢铁生产工艺流程及相关配套设施，并高炉炼铁转炉炼钢连铸钢坯轧制成材，包括原材料的采购投料烧结炼铁炼钢轧钢等主要步骤。

制氧炼钢连铸化验等工序均采用计算机程序控制，工业管理实现了计算机网络化。

公司出生于年月，籍贯福建长乐。

年年在昆明呈钢钢铁公司任出纳，年至今受聘于云南曲靖呈钢钢铁集团有限公司任财务经理。

二公司经营概况生产情况简介呈钢钢铁公司拥有完整的钢铁生产流程焦化烧结刘依渠先生，男，出生于年月，籍贯福建长乐。

年年在昆明呈钢钢铁公司工作年年在云南省景东里竹山铁矿公司任法人代表年月至今任云南曲靖呈钢钢铁集团有限公司任法人代表。

财务负责人刘辉学先生，男企业组织机构合理，各部门分工明确，各项规章制度较健全，公司主要领导人具有较强的经营管理能力，企业整体管理水平有较大提高。

公司下设财务部生产部供应部销售部质检部等部门。

管理层简历公司法定代表人建立现代企业制度。

经过几年的发展，已基本建立现代企业制度，制定了系列的管理规章制度与岗位责任制。

公司不设董事会，管理层设有执行董事，由股东会选举产生，经理名，股东会决定聘任或解聘，监事人。

整体分析占股薛钟谦出资万元，占股。

法院被执行人信息已在全国法院被执行人信息网站查询公司信息，无被执行案件。

二组织结构及管理层简历组织结构公司按照公司法等法律法规的要求，不断完善公司法人治理结构可经营以上经营范围中设计国家法律行政法规规定的专项审批按审批的项目和时限开展经营活动年主要经营业绩年公司共实现营业收入万元，实现利润总额为万元。

股本构成刘炜出资万元，占股林炳生出资万元，公司法人代表刘依渠成立时间年月日企业性质有限责任公司自然人出资注册号组织机构代码注册地址云南省曲靖市马龙县通泉镇注册资本金壹亿元正经营范围钢铁生产销售。

涉及专项审批的必须持相关批文或许可证方线现在投产。

集团自成立以来先后荣获曲靖市户骨干企业中排名第位在云南省百强企业中排名第位，公司生产的螺纹钢获得了云南省名牌产品著名商标等称号。

基本情况表委托人名称云南曲靖呈钢钢铁集团有限公线现在投产。

集团自成立以来先后荣获曲靖市户骨干企业中排名第位在云南省百强企业中排名第位，公司生产的螺纹钢获得了云南省名牌产品著名商标等称号。

基本情况表委托人名称云南曲靖呈钢钢铁集团有限公司法人代表刘依渠成立时间年月日企业性质有限责任公司自然人出资注册号组织机构代码注册地址云南省曲靖市马龙县通泉镇注册资本金壹亿元正经营范围钢铁生产销售。

涉及专项审批的必须持相关批文或许可证方可经营以上经营范围中设计国家法律行政法规规定的专项审批按审批的项目和时限开展经营活动年主要经营业绩年公司共实现营业收入万元，实现利润总额为万元。

股本构成刘炜出资万元，占股林炳生出资万元，占股薛钟谦出资万元，占股。

法院被执行人信息已在全国法院被执行人信息网站查询公司信息，无被执行案件。

二组织结构及管理层简历组织结构公司按照公司法等法律法规的要求，不断完善公司法人治理结构建立现代企业制度。

经过几年的发展，已基本建立现代企业制度，制定了系列的管理规章制度与岗位责任制。

公司不设董事会，管理层设有执行董事，由股东会选举产生，经理名，股东会决定聘任或解聘，监事人。

整体分析，企业组织机构合理，各部门分工明确，各项规章制度较健全，公司主要领导人具有较强的经营管理能力，企业整体管理水平有较大提高。

公司下设财务部生产部供应部销售部质检部等部门。

管理层简历公司法定代表人刘依渠先生，男，出生于年月，籍贯福建长乐。

年年在昆明呈钢钢铁公司工作年年在云南省景东里竹山铁矿公司任法人代表年月至今任云南曲靖呈钢钢铁集团有限公司任法人代表。

财务负责人刘辉学先生，男，出生于年月，籍贯福建长乐。

年年在昆明呈钢钢铁公司任出纳，年至今受聘于云南曲靖呈钢钢铁集团有限公司任财务经理。

二公司经营概况生产情况简介呈钢钢铁公司拥有完整的钢铁生产流程焦化烧结高炉炼铁转炉炼钢连铸钢坯轧制成材，包括原材料的采购投料烧结炼铁炼钢轧钢等主要步骤。

制氧炼钢连铸化验等工序均采用计算机程序控制，工业管理实现了计算机网络化。

公司拥有科学的先进的检测手和完善的质量管理体系。

技术改造方面，集团立足于生产高科技含量高附加值的钢铁产品，。

目前，公司拥有焦化烧结炼铁炼钢连铸连轧等整套现代化钢铁生产工艺流程及相关配套设施，并拥有与之配套的能源动力系统。

实现了钢铁生产工艺流程的系统性及产业链的完整性。

成本测算下表为公司年月生产单位成本年月产购成本炼铁单位成本材料名称数量单价金额百分比铁矿焦炭煤焦粉辅助材料动力电工资制造费用合计二炼钢单位成本材料名称数量单价金额百分比铁水生铁废钢硅锰合金辅助材料动力电工资制造费用合计三轧钢单位成本材料名称数量单价金额百分比钢坯辅助材料动力电工资制造费用合计，由上表可知，月呈钢钢铁钢材不含税成本价格约为元吨，年前三个月的平均销售价格约为元吨不含税，利润约为元吨。

公司经营情况公司于年成立，目前达到年产钢万吨的规模，现拥有吨转炉两座，立方炼铁高炉两座，立方炼铁高炉座，专线变电降压站两座年轧制能力万吨的轧钢生产线二条吨高速条。

年公司实现产量万吨，占总产能的，主要是由于公司对产量进行控制，销售收入亿元，资产总值达亿元，负债亿元，所有者权益亿元，实现净利润万元，未分配利润亿元。

截止年季度，公司实现销售收入万元，实现营业利润万元，销售额达去年，资产负债率为，较年初下降个百分点。

上下游分析上游方面，目前呈钢计非流动性资产长期负债长期应收款长期借款长期投资专项应付款固定资产长期应付款在建工程其他长期负债无形资产长期负债合计待摊费用总负债其他非流动性资产所有者权益非流动性资产合计股本总资产资本公积主营业务收入盈余公积营业成本未分配利润营业利润所有者权益合计利润总额资产负债率净利润流动比毛利率速动比销售净利率存货周转率应收账款周转率年月会计科目明细如下货币资金货币资金万元，比年初减少万元，其中现金万元，银行存款万元，其余为银行保证金。

应收账款应收账款万元，比年初增加万元，主要是下游的货款，具体明细如下单位万元项目期末余额备注葛洲坝集团第二工程有限公司货款贵州诚和鑫贸易有限公司货款西安市荣辉工贸有限公司货款马龙县明龙焦化事业有限公司货款云南富都源贸易有限公司货款合计其他应收款项目期末余额备注曲靖市安全生产技术中心，押金曲靖市安全教育培训中心，押金马龙县安全生产监督管理局，押金个人所得税，借款中国人民解放军成都军区通信资源管理办公室借款合计预付账款金额万以上单位单位万元项目期末余额备注广东电白建设集团云南分公司三货款马龙供电有限公司货款玉溪市呈欣矿业公司货款马龙县湘龙钢铁冶炼有限公司货款曲靖市创鑫经贸有限公司货款马龙县天源经济开发区货款云南腾睦达经贸有限公司货款十四冶建设集团云南第三建筑工程有限公司三货款昆明铁路局曲靖站货款贵州省物资集团有限责任公司货款中铁十四局集团有限公司泸昆客专贵州段工货款贵阳方筑物资有限公司货款合计应收票据单位万元项目期末余额备注马龙诚得利商贸贵阳方筑物资有限公司云南天创投资有限公司贵阳大盛钢铁贸易有限公司贵州省物资集团有限责任公司贵阳恒旺物资有限公