窃取、收买、非法提供信用卡信息犯罪侦防对策.doc在线文档共19页

研究概况和发展趋势 随着经济的快速发展，信用卡已经成为当今世界各国使用范围最为广泛的种支付工 具。

然而，由于信用卡与生俱来的特点，它也成为犯罪分子谋取非法利益提供了可乘之机。

近年来，随着我国信用卡产业的高速增长，各类信用卡犯罪愈演愈烈。

面对信用卡产业的 高速发展和信用卡犯罪的日益猖獗，加大打击力度显然十分必要。

可见，探讨窃取收买非法提供信用卡 信息犯罪特点及侦查对策对公安机关实战部门处置窃取收买非法提供信用卡信息犯窃取收买非法提供信用卡犯罪侦查的指导思想 二深入分析案件线索，寻找突破口 三合理选择侦查途径，运用侦查措施 四注意查证窃取供信用卡信息犯罪的特点 五当前窃取收买非法提供信用卡信息犯罪发展趋势 二窃取收买窃取收买非法提供信用卡信息犯罪的概念 二窃取收买非法提供信用卡信息犯罪的构成特征 三窃取收买非法提供信用卡信息犯罪的主要手段 四当前我国窃取收买非法提窃取收买非法提供信用卡信息犯罪概述 研究依据 二研究目的及内容 三预期成果 四可能创新之处 部分内容简介 部分内容简介 绪论 研究依据 二研究目的及内容 三预期成果 四可能创新之处 窃取收买非法提供信用卡信息犯罪概述 窃取收买非法提供信用卡信息犯罪的概念 二窃取收买非法提供信用卡信息犯罪的构成特征 三窃取收买非法提供信用卡信息犯罪的主要手段 四当前我国窃取收买非法提供信用卡信息犯罪的特点 五当前窃取收买非法提供信用卡信息犯罪发展趋势 二窃取收买非法提供信用卡信息犯罪侦查对策 窃取收买非法提供信用卡犯罪侦查的指导思想 二深入分析案件线索，寻找突破口 三合理选择侦查途径，运用侦查措施 四注意查证窃取收买非法提供信用卡信息犯罪的后果 三窃取收买非法提供信用卡信息犯罪防范对策 加强法制宣传教育，普及用卡知识，提高公民的防范意识 二加强有关行业或部门的自律 三完善技术防范体系窃取收买非法提供信用卡信息犯罪侦防对策 四加强对窃取收买非法提供信用卡信息犯罪行为的打击力度 五案例分析 结语 参考文献 致谢 绪论 研究依据 研究的理论意义和应用价值 窃取收买非法提供信用卡信息犯罪是在金融信息化过程中出现的严重危害金融秩 序的行为，立法问题虽然在年全国人大常委会通过的刑法修正案五中解决， 但是在公安机关的司法实践中仍然存在很多操作性问题。

窃取收买非法提供信用卡信 息的行为人般情况下是通过信用卡诈骗罪和伪造变造金融票证罪的共犯来定罪量刑 的，而要证明共同犯罪，就必须收集伪造者诈骗者和窃取收买非法提供者有共同故 意的相关证据，这在司法实践中存在着相当大的难度，往往事倍功半。

在我国，窃取收 买非法提供信用卡信息犯罪的特点及侦查对策无疑在公安机关对窃取收买非法提供 信用卡信息犯罪案件侦查起着十分关键的作用。

如何遏制窃取收买非法提供信用卡信 息犯罪发展趋势以及运用侦查对策能更好的有助于窃取收买非法提供信用卡信息犯罪 案件的侦破，是公安实战部门比较关心的话题。

可见，探讨窃取收买非法提供信用卡 信息犯罪特点及侦查对策对公安机关实战部门处置窃取收买非法提供信用卡信息犯罪 案件具有重要的理论意义和应用价值。

研究概况和发展趋势 随着经济的快速发展，信用卡已经成为当今世界各国使用范围最为广泛的种支付工 具。

然而，由于信用卡与生俱来的特点，它也成为犯罪分子谋取非法利益提供了可乘之机。

近年来，随着我国信用卡产业的高速增长，各类信用卡犯罪愈演愈烈。

面对信用卡产业的 高速发展和信用卡犯罪的日益猖獗，加大打击力度显然十分必要。

但是作为个新的罪名， 现今学界对窃取收买非法提供信用卡信息犯罪特点及侦查对策的探讨比较少，而对于 公安实战部门而言，窃取收买非法提供信用卡信息犯罪的发展特点及侦查对策具有绝 对的重要性。

实践的需要必会推动窃取收买非法提供信用卡信息犯罪案件的探讨和研 究，顺应了当前我国学界关于窃取收买非法提供信用卡信息犯罪的特点及侦查对策理 论研究较少，而公安实战部门急需该种理论支持的发展趋势。

二研究目的及内容 重点解决的问题 本文以窃取收买非法提供信用卡信息罪的概念犯罪构成以及和立法意义为切入 点，重点研究了我国当前窃取收买非法提供信用卡信息犯罪特点以及准确制定侦查对 策的问题。

在文章中探讨和总结出了窃取收买非法提供信用卡信息犯罪的新趋势新特 点以及在窃取收买非法提供信用卡信息犯罪侦查对策中运用高科技手段，在对窃取 收买非法提供信用卡信息犯罪的公安实践工作中此罪与彼罪罪数形态的认定，广泛搜窃取收买非法提供信用卡信息犯罪侦防对策 集犯罪线索的侦查窃取收买非法提供信用卡信息犯罪新思路。

研究方法 窃取收买非法提供信用卡信息罪侦防对策是公安实践中的热点问题，但其理论研 究资料却非常少。

该问题范围广泛，内容繁杂，而且理论性和实践性应用性都很强，这 是本文写作难点所在之。

本文将采用的研究方法有 第规范分析和案例分析相结合 为了避免进入空谈理论不切实际的误区，通过实践案例说话，加强文章的说服力。

本文在窃取收买非法提供信用卡信息罪防范对策中既提出了相应对策，又添加了具体 的案例。

第二比较和引用分析相结合 采用比较法引用分析方法研究我国当前窃取收买非法提供信用卡信息犯罪特点 趋势及侦查对策 第三历史唯物主义的观非法提供信用卡信息犯罪的主体在主观方面是出于故意，并且行为人 般具有牟取非法利益的目的。

窃取收买非法提供信用卡信息犯罪的客观特征表现为违反信用卡管理规定，窃 取收买或者非法提供他人信用卡信息资料的行为。

所谓窃取，是指以非法占有为目 的，秘密盗取他人信用卡信息资料的行为所谓收买，是指用财物或者利益交换他人 信用卡信息资料的行为所谓非法提供，是指违反法律规定，交付告知和出售他人 信用卡信息资料的行为。

窃取收买非法提供信用卡信息犯罪侵犯的客体为复杂客体，即持卡人的合法利 益和金融机构的信誉。

本罪的犯罪对象为信用卡信息资料，这些资料旦丢失，便有可能 被用来恶意购买商品或者提取现金等，因此，窃取收买非法提供他人信用卡信息资料 的行为，无疑会对持卡人的财产所有权以及国家的金融秩序造成潜在的威胁。

所谓信用卡信息资料，是指信用卡的磁条信息，即信用卡磁条的磁道上记载的有关信 利子平，樊宏涛窃取收买非法提供信用卡信息资料罪自议，河北法学， 息，例如主账号个人账户标识个人标识代码密码等，其中密码是最为重要的信用卡 信息资料。

当恶意第三人取得这些信息的部分或者全部时，就有可能取得信用卡所指向的 经济利益。

三窃取收买非法提供信用卡信息犯罪的主要手段 窃取收买非法提供信用卡信息犯罪能衍生出更多的信用卡犯罪，是信用卡犯罪的 前序行为，其主要手段为盗取信用卡磁条信息复制伪卡采用调包手段获取卡主手中信用 卡在机上设置陷阱直接盗取现金和利用窥视到的卡号和密码等手段。

四当前我国窃取收买非法提供信用卡信息犯罪的特点 犯罪对象的特殊性 本罪的犯罪对象为信用卡信息资料，这些资料旦丢失，便有可能被用来恶意购买商 品或者提取现金等，因此，窃取收买非法提供他人信用卡信息资料的行为，无疑会对 持卡人的财产所有权以及国家的金融秩序造成潜在的威胁。

作案手段的隐蔽性 随着科学技术和现代化装置的发展，窃取收买非法提供信用卡信息的主要手段也 在不断地智能化，致使作案手段隐蔽，不易为人们所察觉，如美国曾经发现犯罪人勾结软 件开发者，故意在程序中预留特殊账号，并利用这些账号在机上取款，这种方式可以 说是不会留下任何的记录。

窃取收买非法提供信用卡信息往往是伪造变造信用卡，信用卡诈骗的前续 行为 犯罪分子要想伪造变造信用卡来进行信用卡诈骗的前提就是先窃取收买或者非法 提供信用卡信息，为此，没有这个前提，以后的后续行动都无法成立。

窃取收买非法提供信用卡信息将延伸更多犯罪行为，严重扰乱我国金融管理 秩序 窃取收买非法提供信用卡信息犯罪时伪造变造信用卡，信用卡诈骗犯罪的前提 的条件，目前伪造变造信用卡，进行信用卡犯罪的案件日益猖獗。

随着科学技术和现代 化装置的发展，信用卡信息资料的泄露为后续的信用卡犯罪提供了诸多的便利，加之现在 作案手段隐蔽，不易为人们所察觉，不但使个人，甚至金融机构都防不胜防，而且会严