资项目融取银行贷款，以扩大投资面，分散投资风 险，提高投资成功率 以担保业务作为平台，在广泛领域与其它企业形成战略合作关 系，通过担保获得更多的商机和优势，开发相关的衍生业务， 以获取额外的附加收益。 担保投资业务控制的各种资产，除与风险投资样采用转让和包装 上市方式变现外，还可以以解除担保方式退出担保投资项目。 担保配套服务 担保配套服务是指围绕担保项目由中科智担保提供的系列中介 服务，主要包括 咨询服务 企业理财与资本运作顾问 企业管理顾问 个人理财顾问 项目论证服务担保投资项目可行性研究与项目评估 资产评估业务 企业与个人资信评估 抵押资产处置服务 典当业务 拍卖业务 企业重组兼并业务 代理服务 企业或个人融资代理服务 政府或民间担保基金的委托管理 资产委托管理业务 资产证券化担保业务 中科智担保计划申请与资产证券化有关的担保业务，在资本金达到 亿人民币以上时，公司将在获得批准的条件下，力争开拓以下业务产 品 企业债券和可转换债券发行担保 银行房屋抵押资产证券化担保 反担保资产证券化担保 企业债券回购担保公司战略合作者与衍生业务 担保业务是融资市场的环，担保公司必须与金融业诸多机构形成 战略合作关系，从而能够有效地执行企业和个人靠信用担保融资的任 务与此同时，担保公司本身应与同行形成策略性合作，从而分散担 保公司的风险。 业内战略合作者 与保险业样，担保业最终将形成由若干层次再担保机构与众多直 接担保机构的信用担保与再担保市场体系。为此，中科智担保已经着 手 国内各级再保机构再保业务国家经贸委等有关部门正 在出台相关政策，并已逐步开始组建国家省级再担保机 构 与当地或异地担保机构之间交叉互保和联合担保业务 信用互助会托管业务 与国际财务和担保机构的交叉互保业务。 合作银行与衍生业务 公司已 费 投资回报 与中科 智担保 的关系 目前在商业 担保领域无 竞争对手 企业担保政 府担保基金 管理领域的 竞争与合作 关系 委托中科智 担保管理 风险投资和 资本营运领 域的竞争与 合作关系 由于深圳担保业务市场巨大，中科智担保与为数极少的几家深圳 目录 公司背景 公司沿革与经营宗旨 公司经营范围 担保业务 担保投资业务 担保配套服务 资产证券化担保业务 公司战略合作者与衍生业务 业内战略合作者 合作银行与衍生业务 保险公司与衍生业务 证券公司与衍生业务 投资基金和风险资本与衍生业务 与国外金融机构合作的衍生业务 公司商业模式 公司经营风险 核准通过，归档资料。 未经允许，请勿外传,担保业务的信用风险 担保投资的投资风险 市场机会与竞争性分析 中国与深圳市信用担保市场的概况 竞争性分析 市场营销策略 客户开发措施 营销策略 产品研发 市场规划 服务品牌营销 企业形象与公共关系 市场风险分析 市场容量风险 竞争性风险 政策性风险 宏观经济环境下的市场风险 入世后的市场风险 公司管理 股东大会 股东结构沿革股东背景资料 股东大会权限 公司管理机构 董事会 监事会 顾问委员会 担保评审委员会投资决策委员会 公司日常管理机构 经营团队与激励机制 经营团队 人力资源规划 培训计划 激励机制 企业内部管理 业务管理 现代化管理 决策管理 研究与开发 风险防范与管理 商业计划与财务分析 公司商业计划经营计划 资金计划 理财计划 管理费用计划 经济效益分析 业务拓展计划 财务分析 财务预测 经营风险分析 业务集中度分析 风险准备金 反担保资产分析 投资分析 投资主体和资金投向 投资风险 增资扩股与上市 增资扩股计划 民营企业上市方案程序与资格 公司上市方案 投资效益分析与分配计划 结语 公司背景 公司沿革与经营宗旨 深圳市中科智担保投资股份有限公司以下简称中科智担保 在中华人民共和国广东省深圳市注册。公司英文名 法定地址深圳市笋岗 域的主要金融产品。公司在增资扩股与境外上市后，将在中国主要城市 或省份逐步设立分支机构，并分化出主要行业的专业担保公司，从横 向和纵向扩大企业经营规模，利用中科智担保的境外上市地位逐步融 入国际资本和金融市场。 公司经营范围 公司主营方向为 担保业务 担保投资业务 担保配套服务 公司正在申请担保抵押资产证券化业务，力争在增资扩股或上市后 成为中国第家抵押资产证券化业务的开拓者。 担保业务 企业与个人为公司主要的服务对象，服务产品细化为以下三方面 个人贷款担保业务包括个人消费贷款担保个人信用贷款 担保单位优秀员工贷款担保出国留学贷款担保个人创 业贷款担保房产抵押贷款担保房屋按揭加按转按揭贷 款担保房屋装修贷款担保等 企业融资担保业务包括企业流动资金贷款担保房地产开 发贷款担保企业票据贴现担保开具承兑汇票担保出口退税质押贷款担保进出口贸易融资担保产权股权知 识产权经营权等质押贷款担保设备租赁融资担保企 业发起设立并购搭桥贷款担保项目投资担保政策扶持 项目贷款担保保理业务应收帐贴现担保信用保险等 经济合同履约担保业务包括工程合同履约担保，工程招投 标履约担保技术转让合同履约担保贸易合同履约担保 房地产交易担保机动车交易担保房屋产权过户交易安全 担保企业产权过户交易安全担保合约对冲押金预付款 质量保证金担保中介费佣金担保产品质量担保出国 留学经济担保个人分期付款消费担保诉讼保全担保等。 担保投资业务 民营企业非上市的融资方式大致可分为两种，是信用担保贷款， 二是引入风险资本。信用担保类似于保险行业，用大部分的担保业务 成功弥补小部分的代偿损失。风险投资正好相反，用少数投资项目的 成功弥补多数投资项目的失败。两者有机的组合就产生新的理念 担保投资。先保后投，保投结合综合起来既比纯粹的风险投资稳妥， 又比单纯信用担保收益更高。 以担保为手段，策略性介入风险投资和资本营运领域，方式主要有 债转股。在定的条件下，将贷款资金全部或部分转成被担保 企业或资本运营项目的股权根据承担的风险程度，占有被担保企业路中成体育大厦层 法人代表张锴雍先生 营业执照编号为深司字 中科智担保，原名深圳市中科智担保服务股份有限公司，于 年月在中国广东省深圳市完成了工商登记和注册的全部手续，并经 国家经贸委和深圳市政府批准正式开业，成为中国第批民营的专业 担保机构之。经过两年多的筹备和近两年的运营，无论资产规模或 经营规模，中科智担保已经成为中国目前最大的民营商业担保机构之 ，在业界和社会上享有很高的声誉。 中科智担保率先提出担保投资的经营模式，并首创了担保投资新型 产品。通过担保与投资的有机结合，运用担保手段加大投资决策力度， 锁定和预防投资风险，以投资收益弥补担保代偿损失，担保投资收益 高于般保费的收入，大大改善了般担保机构风险大收益低的经营模式，从而极大地提高了中科智担保在业界的竞争优势。据此，中科 智担保于年月正式更名为深圳市中科智担保投资股份有限公 司。 中科智担保摆脱了民营企业起点低的缺陷。从资本规模和业务规模 上看，中科智担保与般大型国有担保机构和政府担保机构并无明显 的区别。但是，民营体制的天然优势使中科智担保能聚集支优秀的高 知识结构和具有丰富实际操作经验的的经营团队。同时，中科智担保 以经营信用，管理风险作为其经营管理理念，实行规范的股份制 商业化运作，建立了完善的组织结构科学规范的操作办法，以及强 有力的经营策略和灵活的商业化运作机制，并以实现境外上市为 目标，在管理上与国际金融企业要求接轨，从而保证了中科智担保在 中国担保业稳健经营的领先优势。 中科智担保的发展规划是在未来五年内，全面拓展和深化担保与担 保投资业务，将公司发展成跨区域集团化运作的上市公司，使中科 智担保成为适应知识经济时代要求和具有核心竞争能力的学习型企业 和专家型组织。在实现可持续发展的基础上，争取将公司发展成中国 担保业的领先者和第品牌，最终实现公司从个境内准金融企业向 国际化标准金融企业的过渡。 按照这规划，中科智担保在年到年的资本和经营额将 以两位到三位数的年增长率实现超常规增长。通过增资扩股与上市和 企业自身积累，中科智担保的净资产在年将达到亿元人民币以上，当年担保金额将超过亿元人民币，担保品种将涉及主要金融领合法权益，积极扶持 中小企业创立与发展，大大改善中小企业外部环境，从而充分发挥中 小企业在缓解就业压力提高企业创新活力及拉动民间投资等方面的 重要作用。同时，也为信用担保市场的健康发展奠定了坚实的基础。 目前中国中小企业信用担保机构已到位担保资金约亿元人民 币，其中地方财政预算拨款占，经贸科技计划及主管部门等出 资占会员企业和个人出资等占资产划拨等占。而仅深 圳个城市企业贷款的平均规模年均，亿元人民币，同期个人贷 款的规模已达亿元人民币，并以较高的年增长率继续扩大，预计全国个人贷款每年市场份额将以的速度增长，深圳可达到的增 长速度。深圳目前的情况是深圳年企业申请的担保额达 多亿元人民币，而深圳三家主要担保机构深圳市高新技术产业投 资服务有限公司高新投深圳市中小企业信用担保中心和中科智担 保三家年的承保金额不到亿元人民币。显然，巨大的市场在等待 着开发，信用担保业的发展前