1、“.....企业的或有事项。 租赁标的物的调查。 包括租赁物的所有权包括占有使用租赁抵押查封留置等状况租赁物转让的合法合规性租赁物价值账面净值或评估值公允价值重置价值等租赁物对承租人生产经营的重要性依赖程度租赁物放置场所租赁物购置状况和技术特性变现能力等，租赁标的物清单与发票在名称数量金额上应保持致。 自制设备应查验设备竣工决算报告如有。 租赁项目风险防范措施的调查。 主要分析担保人的资质是否合法有效，担保人行业状况及自身财务经营状况，抵质押物的合法性有效性充分性，履保能力等。 尽调的要求和报告的格式附件融资租赁项目尽调报告模板风控审查及项目评审流程风控审查定义风控审查是指在租前尽职调查的基础上，风控部审查人员通过审阅相关送审资料和或实地调查，对申请人的基本情况和经营管理情况财务状况担保情况租赁物件或资产情况租赁方案安排等事项进行尽职阐述和分析，并对业务投向的合理性项目可行性利弊因素政策合法合规性等内容进行尽职分析和判断，提出审查意见，为业务审批决策提供依万，另外......”。

2、“.....火车飞机等交通工具不得乘坐头等舱等舱，如有特殊需求需上报总经理。 四管理办公费用办公场地及办公用品万。 五股权激励。 建议公司拿出股份以期权形式做为管理层激励。 租赁管理办法公司管理办法总则为加强融资租赁业务管理，规范租赁业务操作程序，提高租赁从业人员业务水平，防范与化解租赁业务风险，制定本管理办法。 本办法所称租赁业务指融资租赁业务。 融资租赁业务是指公司作为出租人根据承租人对出卖人租赁物的选择，向出卖人购买物件或资产，提供给承租人使用，并向承租人收取租金的交易，租赁合同期内出租人对租赁物保留所有权，承租人对租赁物具有占有使用和受益的权利。 本办法所称的承租人是指具有民事行为能力和民事权利能力受中华人民共和国法律保护的法人或其他组织，对于承租人为国家行政机关个人的融资租赁业务，参照本办法办理。 本办法所称出卖人或供货人，是指租赁物的制造商或经销商，在售后回租融资租赁业务中，租赁物的出卖人或供货人同时又是租赁项目的承租人。 本办法属于管理办法，适用于公司各级机构......”。

3、“.....由大股东委派人，小股东委派人。 统筹公司内部外部各项工作,负责公司对外合作资本运作等相关重要事宜的决策。 监事人，有股东任命，负责公司业务执行情况监督。 股东董事长董事会总经理副总经理产品部监事董事长人，由大股东委派，负责公司重大事项的规划决策与执行。 总经理由小股东委派人，负责制定公司发展战略及统筹公司内部各项具体工作。 副总经理根据需求人如人由大小股东各委派人负责协助总经理制定公司发展战略及统筹公司内部各项具体工作。 市场部人，财务总监人由小股东委派高级业务经理，业务助理。 负责营销项目业务拓展项目立项与承做尽职调查撰写项目报告上报审批部门签约租赁合同和担保合同协助运营部做租后管理等工作。 资金部人，资金部总监人由小股东委派,业务助理人。 负责公司资金管理工作，主要负责筹措资金便于公司项目投放，资金主要来自资本市场和资金市场，现在行情下以资金市场为金投放......”。

4、“.....发现服务商机，以融资租赁有别于其他金融产品的独特功能争取优质客户，主动营销融办理抵押等手续运营人员放款放款审批市场人员对接资金资金部放款资金部资料备案市场人员行政部租后管理运营部资租赁产品。 立项报告接到客户申请后，市场部应与客户联系，了解客户需求和租赁项目概况，收集相关资料，设计基本的租赁方案，并编写立项申请报告，具体应包括如下内容立项应收集的基本资料清单企业介绍营业执照复印件申请人与担保人双方的贷款卡及密码近期财务报表直租新上项目基本情况或回租资金用途。 二立项申请报告基本内容客户的基本情况客户生产经营财务和损益情况资信情况。 租赁项目基本情况包括投资情况筹资情况资金落实情况等项目立项市场部根据收集到的资料编制租赁项目立项申请报告......”。

5、“.....审核通过后即可受理业务，开展尽职调查等后续业务，未通过的应将相关资料原件退回给客户，各市场部留存备份。 附件租赁项目立项申请报告业务尽调流程业务尽调定义租赁项目的尽职调查是指各市场部租赁项目调查人员按照执业标准和职业操守，对承租人及相关方进行全面详细的调查分析，并出具尽职调查报告的全过程。 尽职调查包括但不限于现场调查收集资料项目分析和编写报告等步骤。 参加尽职调查的人员，应深入企业生产经营和销售现场，从多方面多渠道收集有关企业生产经营和信用情况的第手信息，通过实地调查和与企业管理人员交流等方式，了解其经营动态和资信情况，收集财务及其他信息。 尽职调查方法包括但不限于当面访谈收集资料现场核查财务分析等，尽职调查人员可根据需要组合使用。 尽调资料收集具体收集内容视项目情况而定附件融资租赁所需资料清单尽调主，主要是获得银行授信，熟悉掌握各银行流贷应收账款质押和应收租赁款保理业务的管理和流程以及后期产品设计。 产品部人，根据租赁项目设计金融产品。 资金部总监兼任产品部经理......”。

6、“.....风控部总监人由大股东委派，风控经理，法务主管。 成员由风险审查人员及法务人员组成。 风险审查员主要负责项目风险的揭示分析把控,并在风险可控的前提下提出相应的风险防范措施。 法务人员主要负责项目在操作过程中合规合法，避免出现法律纠纷。 运营部人，运营总监由小股东委派，运营助理。 负责项目后期的抵押办理票据邮寄租金管理单证管理逾期管理资产管理项目正常到期手续办理等相关工作。 市场部总监兼任运营部总监财务部人，财务总监人由大股东委派，财务副总人由小股东委派，出纳。 负责公司收入及费用管理。 行政部人，行政总监由小股东委派，主要负责项目资料归档和其他行政事务。 项目评审委员会构成人员主要有副总经理市场总监风控总监资金总监财务总监共人组成，负责租赁项目立项审批，每次评审批复需人或人以上评委投票同意方可执行，董事长具有票否决权。 风险管理委员会构成成员共人构成，由大股东委派人，其中事长人。 小股东委派人，其中总经理人。 负责租赁项目审查审议，并发表分析意见客观公正履行表决职责......”。

7、“.....董事长具有票否决权。 三租赁业务类型直租是指出租人根据承租人对出卖人租赁物的选择，向出卖人购买物件或资产，提供给承租人使用，并向承租人收取租金的交易。 售后回租是指承租人将自有物件或资产出卖给出租人，同时与出租人签订融资租赁合同，以租赁方式再将该物件或资产从出租人处租回，并向出租人支付租金的租赁形式。 转租赁是指公司作为转租人从其他出租人处租入的租赁物再转租给第三人，以收取租金差为目的的租赁形式。 杠杆租赁是指公司提供租赁项目资金，并以租赁物为抵押从银行等金融机构获得贷款，取得租赁物后在出租给承租人使用的种租赁形式。 通道业务是指租赁业务不计入租赁公司报表，租赁公司仅作为银行给承租人放款的中间环节，不占用其授信额度投放或使用自有资管理中心，负责对公司对外融资包括为有关部门或团队编制可行性研究报告，制定项目融资方案，资金的管理和集中调配，制定资金管理的各项办法，保证公司资产负债净资本及其结构比率等指标达到有关监管部门的要求，协助业务部门开拓市场......”。

8、“.....合理筹集和使用资金，保证流动资金满足公司各项业务需要在满足业务需求的前提下，盘活用好资金，努力降低资金成本，提高效益。 严禁任何单位和部门以任何形式保留帐外资金和私设小金库。 资金计划管理公司资金管理实行事前计划审批，事中控制监督和事后反馈分析的全过程管理。 公司资金部负责组织相关部门在每年年初，根据公司的经营计划和投资方案，结合有关影响资金状况的因素，制定本年度的资金计划。 公司资金计划实行自下而上编制上报自上而下审批下达的程序。 经批准下达的资金计划，本公司应积极采取措施组织实施。 公司重大资本性支出和投资计划经董事会批准后方可作为编制资金计划的依据。 禁止开展对公司经营活动有重大影响的计划外资金业务。 资金筹集和使用在保证筹资规模适宜结构合理的前提下，资金管理部应结合公司业务特点，积极进行融资安排，包括但不限于银行融资股东借款财政委托资金资产证券化及其他合法的资金融通业务。 公司对外融资业务以公司法人名义进行......”。

9、“.....经总经理同意后按规定的职责范围核定供应核算和监督。 公司资金部负责制定筹资方案，方案中应包括筹资方式筹资成本等，提交公司决策，并具体办理筹资事宜。 资金的筹集必须与资金的营运相结合,不得擅自改变资金用途。 公司资金实行法人授权管理，即公司各级在规定的职责及授权范围额度时限内组织经营，不得越权。 在业务部门每月提交具体的项目资金使用计划后，资金部要结合项目要求，合理及时安排资金来源，在规定时间保证资金及时到位。 各业务部门根据业务需要，按照相关规定的要求向资金部申请投放资金，资金部经审查无误后按相关程序报公司总经理和财务总监审批后拨付。 资金部应确保闲置资金的安全性效益性和流动性。 在保证业务部门及时使用资金的基础上合理安排资金的存放和使用。 严格管理公司业务保证金的具体运用及日常管理事宜，并建立保证金管理台账，详细登记保证金的币别缴存及使用情况。 涉及保证金的有关法律材料凭证等应随同业务项目统建档管理。 资金部负责保证金头寸监控管理，按月就保证金账目与运营部进行对账......”。