1、合网络处理系统个人实盘外汇买卖系统的标准数据接口，实现账务数据批量入账。满足国际收支申报系统外汇账户管理系统总账等系统数据采集需要，按照接口规范提供标准格式文本。由股清算系统负责系统报文的分解和生成工作。外汇会计网络处理系统项目与股清算系统建立接口关系，利用股清算系统分解的报文进行业务处理提供股清算系统接口要求的数据格式，由股系统进行生成报文，并对外发送。实现账务核心相对稳定外汇会计网络处理系统项目将系统分为交易系统和帐务核心。涉及到帐务性交易时，由交易系统根据帐务核心的要求，以参数形式将交易信息传送到帐务核心，由核心根据预先设定的会计分录表进行相应的帐务处理，并自动登记流水帐，实现交易系统和帐务系统分离，使帐务核心保持相对稳定，有利于系统的可持续发展。实现客户中间件服务器的三。
2、求各项业务的核算执行统的会计核算制度，而目前系统，由于修改的难度，仍然沿用原银行外汇会计制度，直接影响到全行会计信息的真实性和相关性。该项目实施后，将使统会计核算制度在外汇业务中得到全面贯彻实施，因此项目的预期目标与会计统管理要求是致的。项目完成后，目前仍然使用系统的分行约家将使用该系统，而不使用该系统的分行也将通过自主开发，解决了外汇会计核算问题，届时全行所有分行外汇业务的核算均在统的会计核算制度下进行，并实现了网络化，其差别仅仅是使用的业务系统不同，这与目前人民币会计核算的情况类似，对会计的统管理不会带来过大的影响，只是今后的系统维护工作将由于系统不统而增大。应当说明的是，目前全行数据集中及综合业务处理系统的整体规划还未出台，而外汇业务的发展已迫切要求尽快解决外汇会计核算网。
3、清算系统负责系统报文的分解和生成工作。外汇会计网络处理系统项目与股清算系统建立接口关系，通过接口外汇会计网络处理系统项目可以利用股清算系统分解后的报文进行业务处理股清算系统利用外汇会计网络处理系统项目系统的数据，由股系统进行生成报文，并对外发送。与系统的关系外汇会计网络处理系统将不直接与系统建立联系，而是借助股清算系统，即在外汇网络处理系统与系统之间通过股清算系统进行数据的转化与交换。与总行资金交易系统的关系总行资金交易系统本身具有会计核算功能，根据目前总行营业部的账务组织架构，其单独形成套总账，其账务数据并入营业部的总账数据。外汇会计网络处理系统与该系统会计核算部分是平行关系。与系统的关系目前，系统正在进行升级改造，根据系统的设计方案，系统升级后，将在前后台分别提供与会计总账。
4、软件设计结构软件设计上，系统采用三层结构，由客户中间件服务器组成的三个层次，解除了服务器端和客户端程序间的依赖性，使前端表示处理和后端业务逻辑相互前后端通讯由中间层软件完成，可靠性高屏蔽前后端通讯实现的具体细节，编码简单前端应用对后端完全透明，后端的业务逻辑和数据对前端也是完全透明的，具有很好的可扩展性另外，采用三层结构使系统的安全性可靠性以及处理能力强方面都有了很大的改善。项目预计目标与外汇会计统管理要求的关系该项目实施后，将实现外汇会计数据的大集中，为外汇会计的统管理提供了现实基础。目前单机多用户的系统，使会计管理的难度加大，客观上也阻碍了统会计管理的进程。从已实现会计统管理的分行情况来看，这些分行在实现外汇会计的网络化之后，其外汇会计自然纳入到统的会计管理之中。会计统管理。
5、计业务处理系统功能较为齐全，基本能够满足建行业务需求。但由于厦门分行的管理模式账务组织以及清算方式与其他省市分行存在定的差异，只需对该系统进行定的优化，即可以在全国建行系统内推广使用。需求提出部门本项目的业务需求提出部门主要是总行会计部项目使用部门外汇会计网络处理系统项目完成后，目前仍使用进行外汇会计核算的分行将使用该系统。从今年月进行的调查，我们了解到，除已有四家分行已经不再使用系统外，浙江省宁波福建省山东省湖北省和云南省分行已经着手对分行原城市综合网络业务处理系统进行改造，将外汇业务统纳入城综网系统深圳分行由于使用了系统，今年拟按上海分行的做法，实现外汇业务上线运行广东省广西省分行也在考虑对原城市综合网络业务处理系统进行改造。上述这家分行完成系统改造后，外汇业务的会计核算问题将。
6、出口商，然后凭单向开证行索回货款的种短期融资行为。进口押汇又称信托收据贷款，是指根据开证申请人的要求，在单证致情况下，以进口货物作抵押，在付款到期日为其垫付资金的短期融资行为。信用证垫款在信用证的付款期限内，进口方无理拒付或无力偿付，开证银行被迫垫付资金对外付款，即形成信用证项下的垫款。托收出口方将货物运出后，将有关单据交由托收行代其收款，托收行将单据寄往进口方所在地的代理行即代收行，委托其向进口方提示单据代收行根据托收行的指示，收取货款后划付托收行指定账户托收行在收到款项后划付出口方指定账户的业务。从进出口贸易角度，可将托收业务分为出口托收业务及进口代收业务两大类。汇款业务银行根据汇款人申请，将有关款项及时正确地划付收款人指定账户的行为。按汇款方式的不同，可将汇款业务分为。
7、汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，城综网按照标准接口数据格式生成文件例如储蓄通存通兑清算文件等，该系统可以实现城综网相关清算账务数据的批量入账，减轻前台人员工作量。与个人实盘外汇买卖系统的关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，个人实盘外汇买卖系统按照标准接口数据格式生成文件例如个人实盘敞口归集文件个人实盘敞口清算文件等，该系统可以实现个人实盘外汇买卖系统相关账务数据的批量入账，减轻前台人员工作量。与国际收支申报系统的关系外汇会计网络处理系统项目通过在相关交易中系统自动登记涉外收入登记本对外付款登记本由申报人员事后逐笔判断是否需申报，并进入相关申报单界面进行信息的补录，最后形成外管局国际收支申报系统所要求的接口文件，由业务人员拷盘导入国际收支监测系统。与外汇账户。
8、买卖银行根据客户要求，直接按当日挂牌汇率进行两种不同外币之间的买卖行为。询价委托外汇买卖银行为客户进行外汇买卖时，先向总行询价并进行交易，然后以交易汇率按规定比例调整后再与客户交易。限价委托外汇买卖由客户在委托申请书中指定最低或最高成交汇价，受理银行接受客户委托后转托总行，总行按委托条件与境外银行成交后，再通知受理银行办理对客户交易并与总行平盘。信用证银行根据开证申请人进口方的要求和指示向受益人出口方开具的可以在规定期限内凭规定单据支付定金额的书面保证。打包贷款银行以受益人提交的正本有效的信用证为抵押向信用证受益人提供的用于采购该信用证项下出口货物的短期贷款。出口押汇又称出口议付，银行根据信用证受益人的要求，以其提交的符合信用证条款的全套物权单据作抵押，将押汇净额先行解付。
9、得到解决，因此将不使用总行此次推广的外汇会计网络处理系统。其余家分行包括北京分行表示，有意向使用总行优化后的外汇会计网络处理系统。与相关系统的关系与国际结算系统的关系外汇会计网络处理系统项目将与国际结算系统建立双向信息传递接口，实现国际结算业务相关账务实时入账，并通过会计系统自动打印凭证，登记相关登记本。与国际结算系统接口除保持原有的账务实时入账功能外，还增强国际结算系统与外汇会计系统双向访问功能，使国际结算系统处理业务更加严密，业务控管集中。支持国际结算系统处理询价结售汇优惠结售汇业务，并纳入外汇会计系统有效控制。将国际结算系统使用的贸易融资额度统纳入会计系统授信控管体系中，初步实现外币授信集中管理。实现按照指标灵活控制保证金比例保证金占用额度方式。与城综网络处理系统的关系。
10、统信贷余额不良贷款余额应收利息余额催收利息余额分币种按科目进行核对的功能，而外汇会计网络处理系统作为外汇业务的会计核算系统，将按照总账的要求产生相应的信息，满足系统的要求同时外汇会计网络处理系统将考虑预留定的字段，将五级分类的认定结果登录到系统之中。与正在立项的信贷业务系统的关系由于信贷业务系统正在进行可行性研究，其对会计系统的要求及其数据规范还在进步研究之中，而外汇会计网络处理系统由于其参数化的设置，可对其进行必要的修改已满足位的考核模式，也应兼顾满足将来以客户经理为单位考核模式的要求。实现与国际结算系统等周边系统的接口外汇会计网络处理系统项目应与周边系统建立良好稳定的接口关系。实现与国际结算系统的双向信息传递接口，实现国际结算业务相关账务实时入账，并自动打印凭证。提供与城市。
11、理系统的关系根据外管局外汇账户管理系统与外汇指定银行数据接口规范版要求，外汇会计网络处理系统项目从系统中直接采集原始的账户数据，生成外管要求的数据文件对外报送。主要包括以下几个数据表账户开户信息表账户收支余变动数据表账户当天的借贷累计和余额数据。账户收入明细数据表账户当天发生的所有收入数据明细情况，包括涉外收入境内划转购汇入账等。账户支出明细数据表账户当天发生的所有支出数据明细情况，包括涉外支出境内划转账户结汇等。与总账系统的关系业务人员开户时，系统根据系列参数表自动生成统计代码。日终按照关于按新的总账科目报送金融统计指标数据体系的通知建总函号和相关文件的要求，生成总账和补充指标文本。总账系统可以直接利用外汇会计网络处理系统项目生成文本文件，进行加工和对外报送。与股清算系统的关系由。
12、化问题。该项目的实施，适应了当前业务部门的需求，也将为今后全行综合业务处理系统的实施奠定基础。业务术语解释单位结汇境内机构驻华机构等根据国家外汇管理的有关规定将外汇卖给外汇指定银行而兑换为相应人民币资金的行为。单位售汇境内机构驻华机构等根据国家外汇管理的有关规定以人民币资金向外汇指定银行购买外汇的行为。外汇兑换来华人员和居民个人根据国家外汇管理有关规定向外汇指定银行进行的人民币与外币之间的买卖行为敞口长头寸银行当日买入外汇大于向客户卖出外汇，轧差额称为敞口，又称为长头寸。结汇平盘银行当日外汇买卖轧差为长头寸时，平盘成为结汇平盘。敝口短头寸银行当日买入外汇小于向客户卖出外汇，轧差额称为敝口，又称为短头寸。售汇平盘银行当日外汇买卖轧差为短头寸时，平盘成为售汇平盘。柜台外。
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