1、 技有限公司,应收帐款无 其他应收 款大户名单名称金额资金占用变动原因与本企业关系 根据企业年度合并审计报告，广业公司应收票据为万元，应收帐款为亿 元，其中大部分是年以内应收帐款，占比为，其中年以上应收帐款帐面余额 万元，占应收帐款帐面余额为，占比较小。年以上应收帐款按会计政策应全额计提 准备，实际已计提还帐准备万元，差异原因是未结算工程尾款万元合关联方往来 款万元。 存货分析 存货类型金额存货是否正常 产成品,是 其他,是 原材料,是 在产品半成品,是 合计, 根据企业年度合并审计报告，广业公司存货为亿元，主要是原材料自制半 成品及在产品在研品库存商品产成品周转材消耗性生物资产包装物低值 易耗品等，其中库存商品产成品为亿元。
2、性和真实性负责。 主办客户经理签名 协办客户经理签名 年月日 概况 企业全称广东省广业资产经营有限公司归属集团 注册地址广州市东风中路号楼 办公地址广州市东风中路号楼 企业类型国有企业行业分类其他能源发电 注册资本万元,实收资本万元, 法人代表伍亮员工人数 是否新客户是成立时间 主营业务 简况 广东省广业资产经营有限公司简称广业公司成立于年，是经广东省 人民政府批准设立的国有全资企业，经营和管理省政府授权范围内的国有资产，是 以工业板块为主体，融产品经营产业经营和资本经营为体的综合性省属国有大 型工业企业，注册资本亿元，现资产总额多亿元。法定代表人伍亮，住 址在广州市东风中路号，企业法人营业执照组织机构代码证国税地税登记 证贷。
3、经审计的合并财务报表可以看出，广业公司资产负债情况具有以 下特征 资产规模较大，增长较快。 公司合并财务报告显示，广业公司总资产亿元，比上年增长，属于国内环 保领域为数较少的大型工业企业。 对外股权投资占本部总资产比重较大 数据显示，广业公司对外股权投资为亿元主要用于对子公司及其他企业的 长期股权投资，占总资产比重为，占所有者权益比重为，符合广业公司作为资 产经营与管理类企业的特征。 长短期偿债能力均具备 广业公司所有者权益为亿元，负债为亿元，资产负债率为，资产负债率 水平较低，长期偿债能力较强。流动比率，结合高达亿元的货币资金 年月份已达到亿元，公司亦具有较好的短期偿债能力。 损益表结构和对比 项目 前年末 去年末 当期今年预计明年预计。
4、，占比为，已计提存货跌价准备金 额万元。 固定资产分析 固定资产类型金额折旧方法综合成新率 房屋,自用 机器设备,自用 交通工具,自用 土地,自用 合计, 公司客户授信调查报告综合类 客户名称广东省广业资产经营有限公司 业务品种综合授信额度 经办机构公司业务三部广州 主办客户经理 协办客户经理 调查日期 业务概况 申请人名称广东省广业资产经营有限公司 授信业务品种金额元币种保证金比例期限月利率费率 综合授信额度人民币 本笔授信业务的主要担保方式信用信用 本笔授信业务的资金用途用于补充企业流动资金 声明 本人保证，本调查报告是在本人经过认真调查基础上，根据本人对申请人实际情况的了解基础上得出的。 本人对调查报告和所提供资料的完。
5、设总经理名，副总经理若干名，总经理对董事会负责，全面负 责公司的日常经营和管理，副总经理协助总经理工作，副总经理对总经理负责。公司设立监 事会，监事会由三人以上的奇数组成，监事会成员按省的有关规定由省政府委派或更换，监 事会设主席名，由省经济贸易委员会委任。公司依据中国共产党章程成立党委会，党 委在公司中处于政治核心地位，按照党章规定，围绕两个文明建设，依法开展活动。公司依 照工会法建立工会组织，工会受公司党委和上级工会的双重领导，以党委领导为主，建 立以职工代表大会为基本行使的职工民主管理制度。 公司建立内部审计制度，对公司独资控股子公司及所辖单位执行财经法规的情况进 行审计监督。随着企业发展壮大，其内部控制的组织架构和规章制度将越来越完善。其组织 架构见。
6、措施执行情况 合计 申请人关联企业在本行授信历史情况 经办支行授信品种授信金额元授信起止日期授信余额元保障措施执行情况 合计 他行授信情况 授信银行业务品种授信额度金额元授信使用余额元授信状态担保方式 合计 如我行授 信条件次 于他行， 说明原因 我行授信条件不次于他行。 对外担保情况 被担保人与被担保人关系 被担保授 信业务品 种 担保总金 额担保余额 被担保业 务状态反担保措施有无互保 合计 关联关系 股东构成 股东名称股权比例行业归属负责人登记人 广东省国资委彭荣 无。 关联企业 企业名称与借款人关系负责人行业归属登记人 下属核心企业或分支机构 企业名称股权比例负责人行业归。
7、主管经济工作，年至今担任广业公司董事长 党委书记。董事长伍亮自年以来即担任广业公司高层管理工作，多年来在行业里积累 了大量经验，项，需要描述 无。 申请人财务分析 财务报表说明 报表口径合并 报表是否已经过审计否审计事务所名称 审计意见最近期截止日期 重要优惠政策 随着中国经济的持续快速发展，城市进程和工业化进程的不断增加，环境污染日益严重， 国家对环保的重视程度也越来越高。十五期间，由于国家加大了环保基础设施的建设投 资，有力拉动了相关产业的市场需求，环保产业总体规模迅速扩大，产业领域不断拓展，产 业结构逐步调整，产业水平明显提升。 财务简表分析 单位万元 资产负债简表结构和对比 项目前年末去年末当期 数值数值数值 。
8、转让和收购，投资控股和资金筹集，投资收益的管理和再投资，境内外关联业 务，省政府有关部门的业务，主管部门批准的其他业务等。 鉴于广业公司的政府背景雄厚实力，以及环保主营业务的政府政策支持，各 家银行均争相介入，同业竞争非常激烈。融资支持广业公司，是我行广州分行成立 后第次对省属国有大型工业企业贷款，如操作成功，不仅有利于树立我行在省属 国有大型工业企业领域的良好形象，亦有利于树立在同业中的良好形象，确立在该 领域的融资地位，更重要的是有利于进步密切与广东省政府的关系，为撬动广东 省省属国有大型工业企业融资提供有效切入契机，以逐步奠定我行在本省融资市场 中的地位，意义非常重大。 申请人在本行授信历史情况 经办支行授信品种授信金额元授信起止日期授信余额元保。
9、业务文档广业公司组织架构图。 申请人与其唯股东广东省政府之间的关系决定了省政府的决策行为将对我行贷款 风险控制产生直接的影响，申请人与省政府之间没有异常的财产转移资金往来以及相互担 保，但省政府会在政策上支持广业公司发展 申请人拥有良好的制定和执行企业经营规划的能力。申请人唯股东为广东省政府， 执行的是广州省政府在环保工程装备清洁再生能源新型高效材料和电子机械设备等方面 的有关规划和政策，经营策略要求比较稳健。 我行经办人与该公司及其下属公司有长达多年的业务合作关系。目前的管理层是以 董事长伍亮为核心的管理团队，该团队具有丰富的行业经验稳健务实的工作作风。 董事长伍亮，性别男，岁，大专学历，广东省第十届人民代表大会代表，年至 年十年间均担任广州市副市长职务。
10、 数值数值数值数值数值 主营业务收入 主营业务成本 主营业务利润, 营业费用 管理费用, 财务费用, 营业利润, 利润总额, 净利润, 现金流 项目 前年末 去年末 当期今年预计明年预计 数值数值数值数值数值 经营活动现金流入 量 经营活动现金流出 量 经营活动现金流净 额, 投资活动现金流净 额 筹资活动现金流净 额, 净现金流量, 资产分析 单位万元 应收帐款分析 帐龄分析 年含以下年含年以上合计 金额金额金额金额 应收帐款 其他应收款 应收帐款大户名单名称金额资金占用变动原因与本企业关系 广州市粤辉运输有 限公司,应收帐款无 广东省国有资产监 督管理委员会,应收帐款无 深圳华侨城新侨。
11、资产 流动资产, 货币资金, 应收帐款淨额, 其他应收款, 存货, 长期投资淨额, 固定资产净值, 无形资产淨额, 流动负债, 短期借款及年内 到期的长期负债, 应付票据, 应付帐款, 长期负债合计, 所有者权益, 实收资本, 广业公司年度和年度本部及合并财务报表均经过会计师事务所审计，并 由会计师事务所出具了无保留意见的财务审计报告，可见，广业公司财务报表已经按照 企业会计制度的规定编制，在所有重大方面反映了广业公司年度的财 务状况以及经营成果和现金流量。由于广业公司是资产经营及管理类企业，主营业务主 要在其成员企业，因此以广业公司经审计的合并财务审计报告为依据，本部财务审计报 告为参考对其财务状况进行评价分析。 由企业年度。
12、卡均年检有效，贷款主体资格合法有效。 广业公司是省政府国有资产出资者的代表，持有并经营管理省冶金工业总公 司省建材工业总公司省煤炭工业总公司省纺织工业总公司三联集团有限公 司中国南海石油联合服务总公司省经协集团公司省机电设备招标局以及省政 府外事办省环保局原省计委原省专利局等个部门的脱钩企业和省烟草公司 管理的地方投资控股企业的国有资产，其成员企业见业务文档广业公司成员企业 表。 目前，广业公司以环保工程装备清洁再生能源新型高效材料和电子机械设 备四大主业为依托，通过主业产业链延伸和聚合，把广业公司建设成为拥有较强核 心竞争力的广东省绿色环保产业龙头企业。广业公司下设家产业集团，全资 控股企业多家，从事资产管理与经营，产权管理和经营，资产和企业重组优 化。
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