1、良好开局。借鉴金融危机期间境内外私人银行服务的经验教训，中资银行开展了以投资顾问咨询驱动为服务内容的财富管理模式的新探索。另方面，信托公司证券公司公募基金阳光私募私募股权投资基金等各类财富管理机构也依托其优势，或通过私人银行渠道做大其资产管理规模，或自建销售通道介入高净值客户财富管理市场。传统金融机。
2、想道德观，由于各种原因，这些个人理财业务在大机构内部并不能健康生存下去，于是很多金融机构负责个人理财业务的高管们，索性离开了大金融机构，自己另起炉灶。这是独立理财行业发展的源头之。另个发展源头是证券和保险经纪人。经纪人为向客户推销产品，附带提供些理财顾问服务，其中些人渐渐积累了足够的经验，于是不再推。
3、托产品为主，银行理财产品定向增发投连险公募基金贵金属等理财产品同时推广的以代销为主要盈利模式的业务体系。当前，我国第三方理财机构进入了野蛮成长的阶段，正在激烈地争夺市场人才和渠道。由于市场需求巨大，前景广阔，准入门槛低，不受现行监管体系监管，每年都有数千家第三方理财机构以投资咨询公司或理财服务中心的。
4、阶段，但随着金融自由化，经济全球化的发展，混业经营大势所趋。正是在我国金融行业逐步从分业经营向混业经营转变的大背景下，以银行为首的金融企业开始发力占领理财市场。然而，银行等金融机构目前并未完全市场化，导致其不完全具备市场竞争主体的营销意识，考核体系以产品为导向，和以客户为中心的服务体系两者存在明显的。
5、销主要是营销组合理论的应用，实践形式包括在线服务和线下活动。由于商业模式及企业性质的限制，财富在发展初期，必然优先考虑到成本费用的最小化。已有服务营销模式在面对银行信托公司保险公司证券公司等金融机构在私人业务领域的发力竞争时，显得越来越被动。问题的提出及研究意义高端理财市场的挑战大于机遇改革开放以来。
6、销产品，而是专门提供独立理财顾问服务。目前，在西方发达国家，第三方理财业务发展已经比较成熟，主要为客户提供专业化个性化以及综台性私人理财顾问服务，讲究量身定做和专属化，充分体现出以客户为核心的服务理念，使客户得到高质量的私人理财规划服务。自改革开放以来，我国金融业经营体制经历了从分业到混业再到分业的。
7、构利用固有的先天优势和积累的资源沉淀，给第三方理财机构的生存发展带来较大竞争压力。此外，第三方理财行业内部竞争也愈演愈烈。财富上市后，大量独立于金融行业之外的第三方理财机构迅速涌现，争相效仿。目前从事第三方理财的公司仅仅需要完成工商注册，几十万元的注册资本就可以开展业务，但销售产品资金总额却可以高达。
8、数亿元。据不完的稳定和推动作用。第二，企业文化具有约束作用。企业的约束作用主要体现在从制度上及企业的整体框架上对员工的思想道德具体动作行为的约束和规范。员工具有不稳定性，层次高低不同，在不同的企业需要遵守不同的行为规范接受不同的企业精神理念，需要企业从细节着手，对员工进行种约束，引导员工走上正确的工。
9、私人理财服务体系。当年月，财富服务多位高净值资产客户，管理资产超过亿元。年月，财富向美国提交了上市申请，财富在纽约交易所上市。面对激烈的市场竞争，作为金融服务企业的第三方理财机构，想要稳定维护既有客户并不断拓展新客户，除了丰富产品种类外，寻找到套合适的服务营销模式是持续发展的必须之路。财富目前服务营。
10、，中国社会财富积累进程加快高净值富裕人群快速增加，第三方理财市场前景广阔。但是，随着中资银行信托保险证券基金等金融机构的战略转型，高端理财市场出现群雄逐鹿的局面。方面，中资银行已在短短几年间完成了私人银行客户的积累以及对自身零售银行公司银行等原有业务条线体系内的潜在客户的经营，实现了私人银行业务战略。
11、衔接问题，客户需求导向的服务营销难以在银行等金融机构推行，第三方理财顺应金融市场发展而兴起。年，中国第批金融理财师和注册理财策划师考试正式举行并诞生了第批中国金融理财师和注册理财策划师，至此，我国第三方理财登上了历史舞台。作为种新兴的金融理财服务行业，第三方理财在国内经过六七年的发展，已逐步形成以信。
12、轨道。第三，企业文化具有凝聚作用。企业可以通过奖励鼓励先进人物，树立先进典型，激发了员工的责任感和使命感，把员工凝聚在起，让员工意识到是全体员工创造了企业的生存，在员工中形成积极向上的工作氛围。第四，企业文化具有导向与宣传作用。企业文化可通过各种途径，尽可能的让企业员工形成统的企业价值理念形成统的思。
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（定稿）（毕业论文）第三方理财机构服务营销优化策略研究——以NOAH财富管理中心为例（最终定稿）